芜湖市镜湖区人民检察院
起 诉 书
镜检诉刑诉〔2019〕1045号
被告人李某，女，1976年12月6日出生，公民身份号码3425********4423，汉族，初中文化，无业，户籍地和现住地在安徽省********。被告人李某因涉嫌贷款诈骗罪，于2018年7月24日被芜湖市公安局镜湖分局取保候审，于2019年7月24日被本院取保候审。
被告人余某某，男，1969年9月15日出生，公民身份号码3425********4439，汉族，初中文化，无业，户籍地和现住地在安徽省********。被告人余某某因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年7月8日被芜湖市公安局镜湖分局取保候审。
被告人苏某某，男，1974年10月12日出生，公民身份号码3425********6446，汉族，小学文化，无业，户籍地在安徽省********，现住地在安徽省********。被告人苏某某因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年7月17日被芜湖市公安局镜湖分局刑事拘留，2019年8月21日经本院不批准逮捕决定，2019年8月22日芜湖市公安局镜湖分局对被告人苏某某变更强制措施为取保候审。
本案由芜湖市公安局镜湖分局侦查终结，以被告人李某、余某某涉嫌贷款诈骗罪于2019年7月18日向本院移送审查起诉，另以被告人苏某某涉嫌贷款诈骗罪于2019年9月16日向本院移送审查起诉，因办案需要，镜湖区人民检察院于2019年10月10日将两案并案审查。本院受理后，于三日内已告知各被告人有权委托辩护人，已告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。在本院审查起诉期间，于2019年8月13日、10月11日退回公安机关补充侦查，公安机关于2019年9月12日、11月8日重报；于2019年12月9日延长审查起诉期限半个月。
经依法审查查明：
2014年4月份，被告人李某找庄某某（另案处理）办理“零首付购车”业务。后庄某某发现被告人李某为银行失信人员。被告人李某遂找到被告人苏某某，并以被告人苏某某名义为自己办理“零首付购车”业务。庄某某将被告人苏某某介绍给吴某（另案处理）。被告人苏某某提交了其与前夫方川文（另案处理）的身份证明和结婚证明。后由被告人余某某提供******商贸有限公司相关材料，由吴元为被告人苏某某、方某某制作在芜湖的居住证明、工作证明、收入证明等虚假证明材料，由**汽贸公司业务员宋某制作以高配版奔驰E300汽车为标的的虚假订购车辆协议和车辆首付款收据，并将相关材料由提交给**银行芜湖分行，申请汽车专项分期付款业务486000元。被告人余某某冒充被告人苏某某的丈夫方某某，与被告人苏某某一起到**银行芜湖分行签署贷款材料。在**银行芜湖分行将该笔贷款审批下来后，被告人李某、被告人苏某某用该笔贷款购买了低配版奔驰E300汽车。庄某某与吴某模仿真实的低配版的奔驰E300汽车销售发票，制作虚假的高配版奔驰E300汽车销售发票，冒充高配版奔驰E300汽车在银行办理抵押。被告人李某将汽车拿到手之后，经庄某某介绍，将该车辆抵押至芜湖一小贷公司，得款人民币20万元左右。后被告人李某将该20万元用于偿还个人债务。
截至案发，被告人李某已偿还本金人民币46449.16元，剩余未偿还贷款本金人民币439550.84元。
2018年9月30日，被告人李某至芜湖市公安局镜湖分局赭麓派出所主动投案。2019年7月8日，被告人余某某经芜湖市公安局镜湖分局民警电话传唤到案。2019年7月17日，被告人苏某某被宣城市公安局宣州分局民警在********附近被抓获归案。
认定上述事实的证据如下：
1. 抓获经过、户籍信息、贷款合同等书证；
2. 同案犯庄某某、宋某等人的供述；
3. 证人葛某某、章某某的证言；
4. 被害单位的报案材料；
5. 被告人李某、余某某、苏某某的供述与辩解。
本院认为，被告人李某以非法占有为目的，诈骗银行贷款，价值共计人民币439550.84元，数额特别巨大；被告人余某某、苏某某以欺骗手段取得银行贷款，给银行造成重大损失，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第一百七十五条之一、第二十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当分别以贷款诈骗罪、骗取贷款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人李某、余某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。被告人苏某某到案后能如实供述自己的犯罪事实，系坦白，应当根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定处罚。本院为打击犯罪，维护国家金融管理秩序，保障金融机构的合法权益，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法判处。
此 致
安徽省芜湖市镜湖区人民法院
检察员：刘畅
2019年12月10日
附： 1.侦查卷肆册。
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