起诉书（李某某、黄某某等诈骗案)_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检三部刑诉〔2020〕3808号

被告人李某某，男，1986年**月**日出生，公民身份号码4113231986********，汉族，大专文化程度，*甲集团盱眙分公司催收组长，户籍所在地河南省南阳市淅川县**镇**村**组**号，因涉嫌诈骗罪，于2020年6月2日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年6月25日被乐清市公安局逮捕。

被告人黄某某，女，1994年**月**日出生，公民身份号码3306211994********，汉族，大专文化程度，*甲集团某丙分公司催收组长，户籍所在地浙江省绍兴市柯桥区**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被乐清市公安局取保候审，于2020年8月7日被本院取保候审。

辩护人陈峰，浙江震瓯律师事务所律师

被告人周某某，男，1982年**月**日出生，公民身份号码4113271982********，汉族，初中文化程度，*甲集团分公司催收客服，户籍所在地河南省南阳市内乡县**乡**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2020年5月29日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2020年6月25日被乐清市公安局逮捕。

辩护人管露丝，浙江航英律师事务所律师

被告人程某某，男，1993年**月**日出生，公民身份号码3408211993********，汉族，初中文化程度，*甲集团某丙分公司催收客服，户籍所在地安徽省安庆市桐城市**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月7日被乐清市公安局取保候审，于2020年8月7日被本院取保候审。

被告人孙某某，女，1991年**月**日出生，公民身份号码3429011991********，汉族，中专文化程度，*甲集团分公司催收客服，户籍所在地安徽省池州市贵池区**镇**村**号，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年8月30日被乐清市公安局取保候审，于2020年8月7日被本院取保候审。

被告人刘某某，女，1983年**月**日出生，公民身份号码4123221983********，汉族，小学文化程度，*甲集团分公司催收客服，户籍所在地河南省商丘市夏邑县**镇**村，因涉嫌诈骗罪，于2019年12月4日被乐清市公安局刑事拘留，于2019年12月4日被乐清市公安局取保候审，于2020年8月7日被本院取保候审。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人李某某、黄某某、周某某、程某某、刘某某、孙某某涉嫌诈骗罪，于2020年8月6日向本院移送起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2017 年开始，赵某某（另案处理）经营浙江*甲科技集团有限公司（以下简称*甲集团）大肆发展非法网络高利借贷活动， 为逃避侦查分别在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市等地注册成立不同的分公司，分别由罗某某（已判刑）经营义乌*乙贸易有限公司（以下简称*乙公司），王某某、陈某某（均已判刑）经营义乌*丙电子商务有限公司（以下简称*丙公司），黄某甲、陆某某、沈某某等人（均已判刑）经营义乌*丁电子商务有限公司（以下简称*丁公司）、安徽*戊企业孵化器有限公司（以下简称*戊企业孵化器公司）、安徽*庚信息科技有限公司（以下简称*庚公司），并积极招收被告人李某某、黄某某及左某某、汪某某、方某某、胡某某、董某某（均已判刑）等人为成员，组成恶势力犯罪集团，实施诈骗、寻衅滋事等恶势力违法犯罪活动，严重扰乱社会经济秩序和生活秩序，社会影响极为恶劣。

赵某某、黄某甲、陆某某、王某某、罗某某等人先后开发各种手机贷款 APP，运用网络、短信向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载各种借款 APP，在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并上传手机通讯录及苹果手机 ID 密码等个人信息。同时在 APP 操作过程中设置陷阱，在违背借款人意愿的情况下肆意进行放款，并设置取消借款障碍，对被害人实施诈骗。前期以服务费的名义，收取 25%至 30%的高额“砍头息”，还款期限为 7 日，之后又通过话务员“推荐”， 引诱借款人续借，并收取每7 天 30%的高额续期费、每日 3%的高额逾期费。对逾期或无力偿还的借款人，采用电话滋扰借款人及其亲友、锁定苹果手机 ID 等手段追讨借款及所谓的服务费、续期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

王某某于2018年10月19日在浙江省义乌市成立*丙公司并租用义乌市凯吉路198号稠建五单元三楼为公司办公场所，负责非法高利放贷和提醒借款人在还款期限内还款，通过网络及短信向不特定人群推荐来就借、抱金砖、艾洛维、借了发、富贵舟、海螺、阿尔法、法兰克、玲珑心、张飞借钱、趣蚂蚁等非法高利放贷APP，并通过非法手段向被害人林某某、包某某、冯某某等人进行非法放贷，提醒借款人到期前还款，引诱借款人续借，以收取手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物。

罗某某于2018年4月开始先后在江苏盱眙、安徽池州、浙江义乌等地从事闪电花花、罗小白、趣蚂蚁、圣女果、放心贷、卡卡西、及时雨等借款APP的非法放贷工作，其中于2019年2月在浙江省义乌市注册成立义乌*乙贸易有限公司，同年5月租用义乌市凯吉路198号浙江稠建七单元五楼为公司办公场所。通过网络电话及短信向不特定人群推荐上述借款APP，采用诱骗、隐瞒真相等欺骗手段向借款人非法放贷，并负责提醒借款人到期前还款及引诱借款人续借，以收取手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物。

黄某甲、陆某某等人于 2018 年 4、5 月开始先后在江苏盱眙、安徽池州、浙江义乌等地注册公司，负责向逾期还款的借款人进行电话催收。其中义乌*丁电子商务有限公司于 2019 年 4 月注册成立，租用义乌市神州路 251 号中国义乌跨境电子商务产业园易家园区 3 号 3、4 楼为公司办公场所，盱眙某丁企业管理有限公司等公司于2018年注册成立，租用江苏盱眙县宝山路3号蓝源财富中心为公司办公场所，安徽某戊企业孵化器有限公司、安徽某庚信息科技有限公司等公司于2018年先后注册成立，租用池州市梅龙镇江南产业集中区为公司办公场所。黄某甲为公司实际负责人，陆某某、沈某某、顾某某、姚某某等人为总监，下设初催、复催、终催组及稽查组，有催收、400 售后话务员、稽查人员共百余人。被告人李某某、黄某某和汪某某、董某某、胡某某、方某某、左某某等人为催收组长，朱某某、郑某某等人为稽查及 400 售后组组长。被告人周某某、程某某、孙某某、刘某某等人为催收员工。上述催收人员在明知贷款 APP 前期放贷过程中采用诱骗、隐瞒真相等欺骗手段进行非法高利放贷的情况下，仍积极采取电话滋扰借款人及其亲友、锁定苹果手机 ID 等手段追讨借款，引诱借款人续期，以手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物，并使用“催收话术”来规避政府打击。

一、APP借贷平台诈骗数据

2019年4月23日至2019年7月26日，“阿尔法”平台总共放款234807630元。其中已还款总金额180411330元，借款人实际到账金额126605430元，收取展期及滞纳金等总费用43181267元，既遂金额96987167元；未还款总金额54396300元，借款人实际到账金额38077410元，收取展期及滞纳金等总费用24194460元，其中既遂金额8504040元，未遂金额23326092元。“阿尔法”平台诈骗既遂金额总计105491207元，未遂金额总计23326092元。

2019年5月7日至2019年6月27日，“艾洛维”平台总共放款7808760元。其中已还款总金额5881960元，借款人实际到账金额4174030元，收取展期及滞纳金总费用1499295元，既遂金额3207225元；未还款总金额1926800元，借款人实际到账金额1348760元，收取展期及滞纳金总费用438540元，其中既遂金额28400元，未遂金额864727元。“艾洛维”平台诈骗既遂金额总计3235625元，未遂金额总计864724元。

2018年9月3日至2019年5月16日，“抱金砖1”平台总共放款343523025元。其中已还款总金额295546225元，借款人实际到账金额227516320元，收取展期及滞纳金总费用64811051元，既遂金额132840955元；未还款总金额47976800元，借款人实际到账金额36942615元，收取展期及滞纳金总费用21629035元，其中既遂金额7476440元，未遂金额18179857元。“抱金砖1”平台诈骗既遂金额总计140317396元，未遂金额总计18179857元。

2018年9月28日至2019年3月18日，“抱金砖2”平台总共放款343221025元。其中已还款总金额280155225元，借款人实际到账金额210217125元，收取展期及滞纳金总费用62983692元，既遂金额132921792元；未还款总金额63065800元，借款人实际到账金额47299350元，收取展期及滞纳金总费用22188375元，其中既遂金额6735325元，未遂金额24404637元。“抱金砖2”平台诈骗既遂金额总计139657117元，未遂金额总计24404637元。

2019年6月24日至2019年7月29日，“富贵舟”平台总共放款56674450元。其中已还款总金额32085450元，借款人实际到账金额22657950元，收取展期及滞纳金总费用5466414元，既遂金额14893914元；未还款总金额24589000元，借款人实际到账金额17212300元，收取展期及滞纳金总费用6209430元，其中既遂金额639380元，未遂金额11857173元。“富贵舟”平台诈骗既遂金额总计15533294元，未遂金额总计11857173元。

2019年6月3日至2019年6月27日，“海螺”平台总共放款37814810元。其中已还款总金额16565610元，借款人实际到账金额11950050元，收取展期及滞纳金总费用2836074元，既遂金额7451634元；未还款总金额21249200元，借款人实际到账金额14874440元，收取展期及滞纳金总费用3631290元，其中既遂金额152740元，未遂金额9267291元。“海螺”平台诈骗既遂金额总计7604374元，未遂金额总计9267291元。

2018年10月30日至2019年5月14日，“借了发”平台总共放款384168950元。其中已还款总金额337028350元，借款人实际到账金额252995650元，收取展期及滞纳金总费用92625710元，既遂金额176658410元；未还款总金额47140600元，借款人实际到账金额35355450元，收取展期及滞纳金总费用22436150元，其中既遂金额7817850元，未遂金额19277665元。“借了发”平台诈骗既遂金额总计184476260元，未遂金额总计19277665元。

2019年7月18日至2019年7月29日，“玲珑心”平台总共放款7046470元。其中已还款总金额2939170元，借款人实际到账金额2093770元，收取展期及滞纳金总费用487251元，既遂金额1332651元；未还款总金额4107300元，借款人实际到账金额2875110元，收取展期及滞纳金总费用737100元，其中既遂金额42550元，未遂金额2158971元。“玲珑心”平台诈骗既遂金额总计1375201元，未遂金额总计2158971元。

2018年4月23日至2019年4月5日，“闪电花花”平台总共放款169509780元。其中已还款总金额135564250元，借款人实际到账金额101675585元，收取展期及滞纳金总费用52823526元；未还款总金额33945530元，借款人实际到账金额25459692元，收取展期及滞纳金总费用26478595元。“闪电花花”平台诈骗既遂金额总计100572044元，未遂金额总计12129474元。 

2018年8月21日至2019年2月28日，“趣蚂蚁”平台总共放款17041705元。其中已还款总金额7736905元，借款人实际到账金额5811338元，收取展期及滞纳金总费用8183567元，既遂金额10109134元；未还款总金额9304800元，借款人实际到账金额6989495元，收取展期及滞纳金总费用645855元，其中未遂金额2982397元。“趣蚂蚁”平台诈骗既遂金额总计10109134元，未遂金额总计2982397元。 

2019年3月29日至2019年7月29日，“及时雨”平台总共放款105895830元。其中已还款总金额87607130元，借款人实际到账金额61367390元，收取展期及滞纳金总费用24456905元，既遂金额50696645元；未还款总金额18288700元，借款人实际到账金额12802090元，收取展期及滞纳金总费用33412200元，其中既遂金额3582140元，未遂金额7194873元。“及时雨”平台诈骗既遂金额总计54278785元，未遂金额总计7194873元。 

2019年5月10日至2019年7月29日，“卡卡西”平台总共放款40762990元。其中已还款总金额30843290元，借款人实际到账金额21648410元，收取展期及滞纳金总费用7755264元；未还款总金额9919700元，借款人实际到账金额6943790元，收取展期及滞纳金总费用4033650元。“卡卡西”平台诈骗既遂金额总计18387694元，未遂金额总计4150071元。 

2019年6月14日至2019年7月29日，“放心贷”平台总共放款8353800元。其中已还款总金额4368900元，借款人实际到账金额3058230元；未还款总金额3984900元，借款人实际到账金额2789850元。“放心贷”平台诈骗既遂金额总计1310670元，未遂金额总计1195050元。 

2019年7月11日至2019年7月29日，“圣女果”平台总共放款25336280元。其中已还款总金额12612380元，借款人实际到账金额8860250元，收取展期及滞纳金总费用2211300元；未还款总金额12723900元，借款人实际到账金额8906730元，收取展期总费用2493180元。“圣女果”平台诈骗既遂金额总计6156680元，未遂金额总计5589462元。 

二、个人犯罪事实

被告人李某某于2017年12月加入恶势力犯罪集团，为一般成员，2018年5月任售后催收组长，其获利至少12.9328万元。

被告人黄某某于2017年12月加入恶势力犯罪集团，为一般成员，2019年5月任售后催收组长，其获利至少9.563963万元，现已退缴9.564万元。

被告人黄某某将其一张银行卡供恶势力犯罪集团使用（农业银行卡，卡号：62284819758********），银行卡内余额：199929.28（截至2020年6月21日）元，该农业银行卡已被乐清市公安局冻结，只收不付。

被告人周某某于2017年10月加入*甲集团，从事售后客服工作，其获利至少121545.67元。

被告人程某某从2018年11月加入*甲集团，从事售后客服工作，其获利至少3.6万元，现已退缴。

被告人孙某某于2018年下半年加入*甲集团，从事售后客服工作，其获利至少4.1万元，现已退缴。

被告人刘某某于2018年3月加入*甲集团，从事售后客服工作，其获利至少6万元，现已退缴。

另查明，2020年6月2日，被告人李某某自动到云南省昆明市公安局五华分局文林派出所投案，并有劝同案犯冯某某投案的行为；2019年7月30日，乐清市公安局民警在义乌市抓获被告人黄某某、程某某、孙某某；2020年5月27日，被告人周某某在杭州市被抓获；2019年12月4日，被告人刘某某自动到乐清市公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、前科情况核实证明、扣押决定书、清单、公司登记信息、APP金额统计表、缴款凭证;

2.证人证言：证人祝玲的证言、到案经过、情况说明；

3.被害人陈述：被害人林某某、包某某、冯某某等多人的陈述；

4.被告人的供述和辩解：被告人李某某、黄某某、周某某、程某某、孙某某、刘某某的供述和辩解、同案犯赵某某、黄某甲、罗某某、邱某某、胡某某、刘某某、张某某、汪某某等多人的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：手机检查笔录、远程勘验工作记录、电子物证检查记录、辨认笔录；

6.视听资料、电子数据：APP截图、光盘。

本院认为，被告人李某某、黄某某、周某某、程某某、孙某某、刘某某以非法占有为目的，利用电信网络，采取隐瞒事实的方式，骗取他人数额特别巨大的财物，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某某、黄某某为恶势力犯罪集团成员。被告人李某某、黄某某、周某某、程某某、孙某某、刘某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人李某某、刘某某犯罪以后自动投案，能如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人黄某某、周某某、程某某、孙某某到案后能如实供述其罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人李某某协助司法机关抓捕其他犯罪嫌疑人，根据《中华人民共和国刑法》第六十八条规定，系立功，可以从轻处罚。被告人黄某某、程某某、孙某某、刘某某有退赃行为，可以酌情从轻处罚。被告人李某某、黄某某、程某某、孙某某、刘某某承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。建议判处被告人李某某二年五个月有期徒刑，并处罚金。建议判处被告人黄某某、程某某、孙某某三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。建议判处被告人周某某三年有期徒刑，并处罚金。建议判处被告人刘某某二年六个月有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检  察  官：徐建旭

检察官助理：徐  彬

2020年8月31日

                                      

附件：1.被告人李某某、周某某现羁押于乐清市看守所；被告人黄某某（联系手机137352*****）、程某某（联系手机159529*****）、孙某某（联系手机*****）、刘某某（联系手机189370*****）取保候审。

2.案卷材料和证据陆册。

3.认罪认罚具结书伍份。

4.被告人周某某量刑建议书伍份。