起诉书（李某某吸收客户资金不入账案）_江西省赣州市赣县区人民检察院

江西省赣州市赣县区人民检察院　

起 诉 书

赣县区检一部刑诉〔2020〕112号　

被告人李某某，女性，汉族，1975年**月**日出生，大专文化，公民身份号码3621011975********，原系中国农业银行赣县支行职员，现无业，江西省赣州市章贡区人，户籍地江西省赣州市章贡区**路**号，现住江西省赣州市赣县区**镇**山庄。2019年5月16日因涉嫌吸收客户资金不入账罪被赣州市赣县区公安局取保候审；2020年3月26日被赣州市赣县区人民检察院取保候审；2020年7月13日被赣州市赣县区人民检察院决定逮捕，赣州市赣县区公安局于次日执行逮捕；2020年7月15日因被告人李某某体检血压过高，赣州市看守所不予收押，于同日被赣州市赣县区人民检察院取保候审。

辩护人龚浩，江西公仁律师事务所律师。

本案由赣州市赣县区公安局侦查终结，以被告人李某某涉嫌吸收客户资金不入账罪，于2020年3月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年3月25日已告知被告人依法享有的诉讼权利、有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年5月8日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年6月1日补查重报；于2020年4月24日延长审查起诉期限15日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2017年5月份以来，被告人李某某利用中国农业银行赣县支行职员的身份，多次亲手把银行客户何某某、戚某某、邝某某、韩某某、罗某某等人用于购买理财产品的资金私自转存到其使用的戴某某（中国农业银行借记卡，卡号：62284834********073）、王某某（中国农业银行借记卡，卡号：62284834********879）等多人的银行账户内，并按真实购买中国农业银行理财产品的程序给购买客户出具《中国农业银行理财产品及风险和客户权益说明书》和中国农业银行的进账单，到期后李某某则根据理财产品承诺的利率支付客户利息和归还本金，并引导客户进行复购。直到2019年5月16日公安立案侦查时，被告人李某某共吸收客户资金不入账1004万元，吸收到的资金除用于支付客户的本金和利息外，其余用于购买金银首饰、汽车等个人开支挥霍，造成实际损失129万元。

归案后，被告人李某某如实供述了自己的罪行，自愿认罪认罚。

认定上述事实的证据如下：

1.常住人口信息查询单、归案经过等书证；2.证人戴某某、王某某、钟某某等人的证言；3.被害人戚某某、罗某某、何某某等人的陈述；4.被告人李某某的供述和辩解；5.视听资料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某某身为银行工作人员，吸收客户资金不入账，数额特别巨大，造成特别重大损失，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十七条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以吸收客户资金不入账罪追究其刑事责任。鉴于被告人李某某归案后如实供述了自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，具有坦白情节，可以从轻处罚；自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理；未退清全部赃款，酌情可以从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江西省赣州市赣县区人民法院　

检察员：谢任发

2020年7月15日　

附：

1.被告人李某某现取保候审在家；

2.案卷材料陆册，光盘贰张；

3.《认罪认罚具结书》壹份；

4.《量刑建议书》叁份。