起诉书（李某某骗取贷款案)_河北省保定市竞秀区人民检察院

河北省保定市竞秀区人民检察院　

起 诉 书

保竞检二部刑诉〔2020〕26号　

被告人李某某，曾用名：李某某，男，xxxx年xx月xx日出生，居民身份证号码1324261964********，汉族，大学本科，中共党员，**县**委员会**，户籍所在地：河北省保定市**县**街**楼**单元**室，现住址：保定市**县**区**－**－**。2020年8月21日因涉嫌高利转贷罪被保定市公安局竞秀区分局刑事拘留；2020年9月7日因涉嫌高利转贷罪经本院批准，由保定市公安局竞秀区分局执行逮捕，现在押。

本案由保定市公安局竞秀区分局侦查终结，以被告人李某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年8月10日向本院移送审查起诉，以被告人李某某涉嫌高利转贷罪，于2020年10月9日向本院移送补充审查起诉，本院受理后，于2020年8月11日已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年8月13日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年8月29日补充侦查完毕移送起诉。

被告人李某某同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2017年1月份，被告人李某某在明知其朋友张某某向其借款的情况下，于2017年1月23日从**县农村信用联社股份有限公司（以下简称**县信用社）贷款160万元（贷款利率为月息：千分之5.145833）。何某某（李某某之妻） 于2017年1月18日从**县信用社贷款60万元（贷款利率为月息：千分之5.145833）。被告人李某某、何某某共贷款220万元。 2017年1月27日被告人李某某将从**县信用社贷款中的200万元转贷给张某某，张某某支付三个月利息共计6万元，被告人李某某按期还**县信用社140万元贷款三个月利息共计21132.2元，违法所得共计38867.8元；

2019年1月初，张某某再次向被告人李某某借款，李某某于2019年1月22日虚构经营**品牌全屋定制的事实，以扩大经营规模，需购进家居用品为由，向**县信用社提供虚假的《抵押情况声明》和《抵押物状况承诺书》， 骗取信用社贷款160万元（贷款利率是年息：千分之7.8375）。贷款到账后被告人李某某于2019年1月29日将从**县信用社贷款中的50万元转贷给张某某，张某某支付九个月利息13.5万元，被告人李某某按期还**县信用社50万元贷款九个月利息共计21127.2元， 违法所得共计113872.8元；

认定上述事实的证据如下：侦办经过、被告人李某某的供述与辩解、证人证言、银行贷款手续资料、银行账户流水、扣押决定书及扣押物品清单等证据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得共计152740.6元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人李某某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

保定市竞秀区人民法院　

检察官：马宁

2020年10月21日　

附件：

1.被告人李某某现羁押于保定市看守所

2.案卷九册和证据材料一份

3.《认罪认罚具结书》一份

4.《量刑建议书》一份

5.扣押物品清单一份

6、指定管辖文书一份