起诉书（李某甲信用卡诈骗案）_山东省德州市德城区人民检察院

山东省德州市德城区人民检察院

起 诉 书

德城检二部刑诉〔2020〕18号

被告人李某甲，男， 1975年**月**日出生，居民身份证号码3724011975********，汉族，中专文化，无业，户籍所在地山东省德州市德城区**路**号**号，现住德州市德城区**楼**号（自报）。因涉嫌信用卡诈骗，于2019年12月20日被德州市公安局德城分局刑事拘留，2020年1月22日因涉嫌信用卡诈骗罪经本院批准逮捕，2020年1月23日由德州市公安局德城分局执行逮捕,2020年3月19日经德州市人民检察院批准延长羁押期限一个月，自2020年3月24日至2020年4月23日。

本案由山东省德州市公安局德城分局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年4月23日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年4月24日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2011年5月以来，被告人李某甲为偿还债务，恶意透支其本人持有的两张工商银行信用卡，并以跟银行工作人员熟、能帮助办理信用卡、帮银行完成任务等借口帮李某丙、李某戊等多人办理了工商银行信用卡，后以帮助提升额度等理由骗取上述信用卡归其个人使用、并向银行提供虚假资料提高信用卡额度，后通过POS机套现的方式将上述信用卡套现后用于归还个人债务和个人消费，具体情况如下：

1、李某甲本人62223001********工行信用卡截止到2012年8月26日套取本金人民币322623.43元，42702000********工行信用卡截止到2012年12月26日套取本金人民币156772.70元。

2、李某甲冒用李某丙62223001********工行信用卡截止到2012年7月30日套取本金人民币110090.83元，减去实际归还透支的本金2000元，套取本金人民币108090.83元。

3、李某甲冒用李某丁53099000********工行信用卡截止到2012年8月30日套取本金人民币97056.99元。

4、李某甲冒用李某戊62223003********工行信用卡截止到2012年8月26日套取本金人民币174995.37元，减去实际归还透支的本金15500元，套取本金人民币159495.37元。

5、李某甲冒用李某已62223003********工行信用卡截止到2012年9月22日套取本金人民币155445.45元。

6、李某甲冒用李某庚62223003********工行信用卡截止到2012年8月22日套取本金人民币99984.15元。

7、李某甲冒用龙某某62223003********工行信用卡截止到2012年10月29日套取本金人民币99746.77元。

8、李某甲冒用于某某62223001********工行信用卡截止到2012年7月30日套取本金人民币63258.45元，减去实际归还透支的本金15800元，套取本金人民币47458.45元。

9、李某甲冒用韩某某62223001********工行信用卡截止到2012年7月26日套取本金人民币120565.41元，减去实际归还透支的本金37000元，套取本金人民币83565.41元。

以上共计套取本金金额为人民币1330239.55元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、抓获经过等书证；2.证人李某乙、张某某的证言；3.被害人李某丙、李某丁等李某某的陈述；4.被告人李某甲的供述和辩解；5.德州市公安局德城分局刑事科学技术鉴定书等鉴定意见；6.辨认笔录等。

本院认为，被告人李某甲以非法占有为目的，冒用他人信用卡、恶意透支信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

山东省德州市德城区人民法院

检察官：王健

检察官助理：孙付龙

2020年5月22日

附件：1.被告人李某甲现羁押于德州市看守所。

2.案卷材料和证据7册，光盘11张。

3.补充证据1宗。_