起诉书（李某甲违法发放贷款案)_浙江省建德市人民检察院

浙江省建德市人民检察院

起    诉    书

建检公诉刑诉〔2019〕290号

被告人李某甲，女，1973年**月**日出生，身份证号码3301261973********，汉族，文化程度大学本科，原浙江建德**银行股份有限公司客户经理，住建德市**街道**路**幢**单元**室。因本案于2017年9月26日被建德市公安局刑事拘留，同年10月3日变更为取保候审，2018年9月30日被本院决定继续取保候审。

本案由建德市公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌违法发放贷款罪，于2018年9月4日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年9月6日已告知被告人李某甲有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2002年11月，张某某（已判刑）和丈夫吕某某共同创办建德市**家纺有限公司。2009年下半年以来，因吕某某深陷赌博恶习，公司资金周转急剧紧张。2010年12月14日，张某某与吕某某以建德市**家纺有限公司购买原材料的名义、由建德市**担保有限公司提供担保向浙江建德湖商村镇银行（以下简称建德湖商银行）申请信用贷款人民币300万元。被告人李某甲身为银行信贷客户经理不认真审核发放贷款后，张某某夫妇将贷款用于支付货款、偿还借款、支付利息等。之后的几年中，张某某通过增加银行贷款和民间借款的方式，连年为吕某某偿还巨额赌债以及高利贷借款。该笔贷款一直以“调头”方式周转转贷。

2014年3月初，建德市**家纺有限公司向建德湖商银行贷款的300万元即将到期，被告人李某甲通知张某某按时归还，张某某要求续贷并通过方某某筹集300万元资金归还湖商银行的到期贷款。期间，被告人李某甲未严格履行审慎审查贷款资料的职责，且在明知张某某贷款理由系虚构的情况下，仍伙同张某某伪造向金轶先购买原材料的购销合同。同时，张某某以此次贷款是用于购买原材料的理由让建德市**有限公司（法定代表人吴某某）提供担保，最终骗取了建德湖商银行贷款人民币300万元。2014年3月25日，张某某将该300万元贷款资金通过“走账”的方式转入方某某实际控制的金某某个人湖商银行账户，归还了方某某处的借款300万元。被告人李某甲在发放贷款后，亦未如实出具贷后调查报告。

2017年12月25日，建德市**有限公司归还上述贷款本金人民币200万元。2019年9月12日，被告人李某甲归还上述贷款本金人民币5万元。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：户籍证明、调取证据通知书、调取证据清单、贷款调查报告、刑事判决书、银行账户交易明细、劳动合同等；

2、证人吴某某、李某乙、张某某、朱某某、王某甲、周某某、许某某、王某乙、方某某、栾某某、徐某某、金某某等人的证言；

3、被告人李某甲的供述和辩解；

4、鉴定意见：笔迹鉴定书。

本院认为，被告人李某甲身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此 致

建德市人民法院

                                检  察  员：程 婧

                                 2019年9月17日

附：

    1、被告人李某甲现取保候审在家。

      2、案卷十五册。

3、证据目录及证人、鉴定人名单。