起诉书（李某甲非法吸收公众存款案)_云霄县人民检察院

云霄县人民检察院

起 诉 书

云检二部刑诉〔2019〕13号

被告人李某甲，女，1981年**月**日出生，居民身份证号码3506221981********，汉族，初中文化，户籍所在地福建省云霄县**镇**路**号，现住址同户籍所在地。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月15日被云霄县公安局刑事拘留，2019年9月20日经本院批准逮捕，同日被云霄县公安局执行逮捕。

本案由云霄县公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年11月1日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月2日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

2016年7月至2017年5月期间，被告人李某甲未经中国人民银行或其他金融监管机构授权，以高额利润为诱饵，擅自在云霄县**镇**路**号店铺内设立民间标会，招引陈某甲、吴某甲、吴某乙、张某甲、朱某某、陈某乙、张某乙、柳某某、吴某丙、罗某某、李某乙、陈某丙等社会上不特定人员参与民间标会，非法吸收公众存款。具体如下：

1、2016年7月10日自行设立民间标会，约定初始会款为人民币500元（以下币种均为人民币），约定总会数30会，每月10日竞标，已进行至第25会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会款70元至400元不等。

2、2016年9月25日自行设立民间标会，约定初始会款500元，约定总会数30会，每月25日竞标，已进行至第21会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会款180元至420元不等。

3、2017年1月15日自行设立民间标会，约定初始会款300元，约定总会数50会，每月1日、15日竞标，已进行至第34会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会款200元至240元不等。

4、2017年5月10日自行设立民间标会，约定初始会款300元，约定总会数40会，每月10日、25日竞标，已进行至第27会，除首会款外，其余每次竞标实际每个份额缴交会款200元至230元不等。

被告人李某甲擅自设立上述民间标会，造成陈某甲、吴某甲、吴某乙、张某甲等人的直接经济损失共计215580元。

案发后，被告人李某甲于2019年8月15日被民警抓获归案。

认定上述事实的证据如下：

1.扣押的1册账本等物证；2.户籍证明、到案经过等书证；3.证人陈某甲、吴某乙、张某甲等人的证言；4.被告人李某甲的供述和辩解；5.云霄县公安局制作的现场勘验、检查笔录等证据材料。

本院认为，被告人李某甲违反国家规定，未经中国人民银行许可或金融监管机构授权，擅自设立民间标会，非法吸收他人资金，扰乱金融秩序，造成直接经济损失215580元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

云霄县人民法院

检　察　员：方进权

代理检察员：廖志军

2019年12月12日

附：

1.被告人李某甲现羁押于漳州市女子看守所。

2.案卷材料和证据1册。

3.相关法律条文。

           《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条第一款  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

第五十二条  判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。

           《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条　人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。