起诉书（李某甲高利转贷案）(公开版)_河南省息县人民检察院

河南省息县人民检察院

起 诉 书

息检二部刑诉〔2020〕4号

被告人李某甲（曾用名李某乙），女，1966年**月**日出生，居民身份证号码4115281966********，汉族，高中毕业，息县**局退休职工，户籍所在地河南省息县，住息县**街道办事处**对面。因涉嫌高利转贷犯罪，于2020年1月8日被息县公安局刑事拘留，因涉嫌高利转贷罪，于2020年1月21日经息县检察院批准，次日被息县公安局逮捕。

本案由息县公安局侦查终结，以被告人李某甲涉嫌高利转贷罪，于2020年3月22日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年3月22日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年5月7日退回息县公安局补充侦查，息县公安局于2020年6月5日重新移送审查起诉。本院于2020年4月23日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2013年11月20日，被告人李某甲以其名下房屋作抵押，虚构铝材经营资质，从中国邮政储蓄银行股份有限公司息县支行（以下简称“息县支行”）申请个人商务贷款1000000元。2014年1月1日，该款进入李某甲6217985********4230（以下简称尾号4230）的邮政银行卡中。当日，李某甲与鲁某甲达成借款协议：约定李某甲将该款借给鲁某甲使用四年，每年利息400000元，每年先支付200000元利息，四年之后还本金和剩余利息。2014年1月1日李某甲将该贷款1000000元转入鲁某甲邮政银行6210985********5485的银行卡中。2014年12月25日，鲁某甲将1000000元转入李某甲尾号为4230的邮政银行卡，李某甲将该贷款结清。

2015年1月1日，被告人李某甲再次向息县支行贷款999000元，受托支付到鲁某甲6210995********2307的卡中。2015年至2016年李某甲陆续要求鲁某甲归还1000000元及利息。2015年1月21日至2016年7月11日，鲁某甲转到李某甲尾号为4230的银行卡中1306000元。2014年1月至2016年8月，李某甲共支付息县支行利息193068.24元。

2016年1月1日、1月6日，被告人李某甲再次向息县支行分别贷款300000元、700000元。

2016年11月26日，被告人李某甲与鲁某甲、鲁新龙等人在息县**街道办事**路中段“**卤菜大酒店”清算李某甲借给鲁某甲1000000元的利息，鲁某甲当场支付李某甲现金100000元，并给李某甲出具300000元现金借条和28000元现金借条。后李某甲持借条向法院提起民事诉讼，2019年8月7日经信阳市中级人民法院判决，鲁某甲支付李某甲300000元及利息。2020年1月6日，李某甲从息县人民法院执行局领取执行款137170.49元，该款于2020年1月15日转入李某甲中国农业银行6213362********6076的银行卡中。2018年鲁某甲通过杜某某支付李某甲28000元，李某甲将鲁某甲书写的借条归还给鲁某甲。

被告人李某甲高利转贷给鲁某甲，共获得利息735000元，实际取得利息572170.49元，扣除息县支行利息193068.24元，实际违法所得379102.25元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书等；2.证人鲁某甲、鲁某乙、杜某某等人的证言；3.被告人李某甲的供述和辩解；4.视听资料、电子数据：鲁某甲与鲁某乙的通话录音光盘1张。

本院认为，被告人李某甲以转贷牟利为目的，虚构铝材经营资质，2014年至2016年从息县邮政储蓄银行东环路支行套取100万元不等信贷资金，高利转贷给鲁某甲，违法所得巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

息县人民法院

检察官：崔书林

检察官助理：宋宇声

2020年7月3日

附件：

1.被告人李某甲现羁押于信阳市第一看守所。

2. 侦查卷宗4册。

3.证人的名单1份