起诉书（李某等人贷款诈骗案）(公开版)

永城市人民检察院

起 诉 书

永检刑诉〔2014〕307号

被告人李某（曾用名李某某），男，19**年**月**日出生，身份证号码：41232819************，汉族，初中文化，农民，河南省永城市人，住永城市东城区**路**菜市场居民散居片。因涉嫌贷款诈骗犯罪于2014年3月18日由永城市公安局决定取保侯审。

被告人李某甲（曾用名陈某某），女，19**年**月**日出生，身份证号码：41148119**********，汉族，初中文化，农民，河南省永城市人，住永城市东城区**路**菜市场居民散居片。因涉嫌贷款诈骗犯罪于2014年3月18日由永城市公安局决定取保侯审。

本案由永城市公安局侦查终结。以被告人李某、李某甲涉嫌贷款诈骗罪，于2014年5月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2014年6月2日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间因案件部分事实不清、证据不足，退回公安机关补充侦查二次。

经依法审查查明：

2012年6月被告人李某以生意周转使用资金的借口，伙同李某某（已判决），假借李某某的名义向中国邮政储蓄银行永城市支行申请贷款。被告人李某使用私拿的环湖家具市场合同，向银行虚构李某某在环湖家具批发市场经营家具事实，并提供了虚假的租赁合同、经销票据，指认了虚假的店面、租房处，以购进家具的理由骗取邮政储蓄银行贷款10万元用于个人开支，至案发时尚欠本金23217.83元。

2012年8月被告人李某采用同样的手段，伙同被告人李某甲，假借李某甲、李某乙的名义向中国邮政储蓄银行永城市支行申请贷款，骗取邮政储蓄银行贷款30万元用于个人开支。至案发时李某乙户尚欠本金77849元，李某甲户尚欠本金65281元未归还。被告人李某、李某甲因无力还款，外出逃匿。案发后被告人李某、李某甲的家人将二人所欠贷款全部还清。

认定上述犯罪事实的证据：

1、被告人李某、李某甲的供述和辩解；

2、同案人李某乙的供述和辩解；

3、被害人李某丙的陈述；

4、证人李某丁、张某、桑某某、谢某某、许某某、武某某等人的证言；

5、被告人户籍证明、贷款合同、情况说明、借条等书证。

本院认为，被告人李某、李某甲伙同他人以非法占有为目的，使用虚假的经济合同、证明文件等手段，诈骗银行贷款16万余元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人李某、李某甲犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条之规定，可以从轻或减轻处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条规定，提起公诉，请依法判处。

此 　致

永城市人民法院

　 检 察 员：杨 青

二〇一四年九月二十六日

附：

1．被告人李某、李某甲现取保侯审在家；

2．侦查卷宗4册343页。