起诉书（李某诈骗案）

黑龙江省双鸭山市四方台区人民检察院

起 诉 书

双四检刑诉〔2019〕31号

被告人李某，女，19**年*月**日出生，居民身份证号码2305021978********，汉族，大专文化，户籍所在地黑龙江省双鸭山市**区，现住内蒙古自治区**市**区**小区*号楼*单元*室，2019年10月23日，因涉嫌诈骗罪被四方台区公安分局刑事拘留，于2019年11月26日经本院批准，于2019年11月26日被四方台分局逮捕。

本案由四方台分局侦查终结，以被告人李某涉嫌诈骗罪、贷款诈骗罪，于2019年12月12日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年12月13日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

一、诈骗案。

1、2015年12月，被害人张某甲、辛某某与被告人李某在香港、澳门旅游期间相互结识，李某在聊天期间向张某甲、辛某某等人吹嘘自己能购买到工作关系，有能力为他人办理退休等事宜，并且虚构自己在矿务局工资处和省林业部门工作的身份，骗取张某甲等人的信任。

旅游结束后张某甲、辛某某便托请李某为自己及家人办理退休事宜，并按照李某的要求将身份证复印件、照片及办理退休的费用交给李某。同时张某甲、辛某某、杨某某等人在亲属、朋友间散播李某为其办理“退休”一事，并接受朋友托请为其办理“退休”。自2016年1月至7月间，张某甲、杨某某陆续将46人办理“退休”的资料及办理费用人民币1351000.00元交给李某。

2、2016年孟某某经张某甲结识被告人李某，李某向其吹嘘能为他人办理退休并取得孟某某信任。2017年3月孟某甲受赵某某、张某乙的请托，联系李某为二人办理退休。2018年1月尖山区**路孟某甲经营的**沙发厂内，李某收取赵某某、张某乙办理“退休”的资料及办理费用人民币120000.00元，事后孟某乙收取好处费人民币10000.00元。2019年1月11日至12日，赵某某将其婆婆莫某某办理“退休”费用人民币30000.00元通过微信及支付宝转账的方式交给李某，并通过邮寄方式将莫某某的个人资料交给李某。

3、2018年10月被告人李某为骗取钱财，向朋友李某甲吹嘘能为他人办理退休并取得李某甲信任，李某甲于2018年10月23日至11月22日分四次将办理退休费用人民币50500.00元，通过银行汇款转账给李某，并将办理退休的资料送至李某朋友陈某处。

2018年11月被害人李某丙得知其三姨（李某丁）委托被告人李某办理退休，便通过电话和微信与李某联系，要求李某为其办理返岗一事，李某吹嘘自己认识双矿集团高层领导，取得被害人信任后，2018年11月，李某丙通过银行汇款将人民币45000.00元办理费用转账给李某。

2018年10月被害人李某戊通过李某丁得知被告人李某有能力为他人办理退休，在与李某取得联系后，托请李某为其丈夫张某乙办理退休，并于2018年10月26日李某丙按李某的要求，将办理“退休”所需的身份证复印件、照片等资料送至双鸭山档案馆陈某甲处，2018年10月29日李某丙通过银行汇款将人民币65000.00元办理费用转账给李某。2018年11月23日李某为继续骗取钱财，谎称为陈某乙办理医保，被害人李某丙于2018年11月25日再次将人民币5500.00元通过银行转账给李某。

4、2016年被告人李某在同学聚会上吹嘘自己有能力为他人办理退休等事宜，并且虚构自己在省**部门工作的身份，骗取其同学顾某某信任，顾某某便托请李某为自己及家人办理退休事宜，自2017年1月至2018年8月间，顾某某将自己及亲属汪某甲、汪某乙、杨某某4人办理“退休”的资料及办理费用人民币201000.00元通过给付现99金及微信转账的方式交给李某。

5、2016年末被害人张某丙得知被告人李某能为别人办理退休，托请李某为其丈夫孙某某、朋友赵某某办理退休，并于2017年1月18日将孙某某办理“退休”的资料及办理费用人民币45000.00元交给李某。2017年10月赵某某将办理“退休”的资料及办理费用人民币75000.00元交给李某。事后因李某迟迟未能办理退休，张某丙、赵某某于2019年2月28日到向阳派出所报案，李某害怕受到处罚，由其母亲郭某某将张某丙、赵某某所交人民币120000.00元返还给张某丙、赵某某。

6、2014年被告人李某为骗取钱财，向被害人刘某某谎称有能力为他人办理退休，并且已经成功为他人办理，骗刘某某办理退休，刘某某未予应允。2018年11月刘玉艳托请李某为自己及其丈夫付连宝办理退休，并于2018年12月将办理“退休”的资料及办理费用人民币62000.00元交给李某。

7、2016年被告人李某为骗取钱财，向朋友敖某声称其认识领导，有能力为他人办理退休，取得敖某某信任，敖某某托请李某为其亲属王某某及朋友祝某某办理退休，并将为2人办理“退休”的资料及办理费用人民币95000.00元交给李某。随后李某与敖某某共同在**投资经营蛋糕店，李某投资18万元，2018年蛋糕店因亏损倒闭，因王业忠、祝某某二人退休一直未办理成功，敖某某扣留李某投资款人民币95000.00元返还给王某某、祝某某。

2贷款诈骗案。

2019年4月被告人李某在无偿还能力的情况下，为诈骗钱财，通过自己手中持有被害人辛某某、李某某、赵某某、莫某某、张某乙等人的身份证照片和银行卡照片的条件，利用捷信消费金融有限公司管理漏洞，冒用李某某、赵某某等人的身份，向捷信消费金融有限公司申请消费贷款及商品贷款。2019年4月4日成功利用李某某名义骗取商品贷款人民币9999.00元。2019年4月10日成功利用赵某某的名义骗取商品贷款人民币10000.00元，消费贷款人民币14000.00元。因辛某某、莫某某兰、张某某三人征信不合格，捷信消费金融有限公司未予批准贷款申请。截止案发时欠捷信消费金融有限公司本金人民币23827.47元。

被告人李某于三年间共骗取被害人钱款人民币1767000.00元。李某冒用他人身份信息骗取金融机构贷款人民币33999.00元，截至案发时已还人民币10171.53元，未还人民币23827.47元。并将诈骗所得用于挥霍、投资及偿还债务，同时为取得其他受害人信任，假装成功办理退休，自2017年3月至2019年2月利用骗取的钱款给八名被害人每月发放工资人民币244800.00元。同时编造各种理由推脱被害人，期间怕自己实施的诈骗事实败露，偿还几名被害人钱款。2019年5月李某见被害人逼迫还款且无力支付，潜逃至内蒙古自治区躲藏。

认定上述事实的证据如下：

1．书证：被告人李某的户籍证明、抓获经过；

2．证人冀某某、李某甲、郭某某、缴某某、蔡某某、等人的证言；

3．被害人张某甲、李某乙、赵某甲、赵某乙、顾某某、张某丙等人的陈述；

4、被告人李某的供述与辩解；

本院认为，被告人李某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人钱财，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任；被告人李某以非法占有为目的，在无偿还能力的情况下，冒用他人身份信息，诈骗金融机构贷款，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

双鸭山市四方台区人民法院

检察员：张维春

2020年1月10日

附：

1.被告人李某现羁押于双鸭山市看守所。

2.案卷材料和证据10册。

3.认罪认罚具结书1份。

本起诉书所依据的法律条文：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十三条 贷款诈骗罪　有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；

（二）使用虚假的经济合同的；

（三）使用虚假的证明文件的；

（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；

（五）以其他方法诈骗贷款的。

第二百六十六条 诈骗罪 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

第六十七条第三款　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。

犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。