起诉书（李波、戴超等贷款诈骗案）_西安市人民检察院

西安市人民检察院

起诉书

西检诉二刑诉〔2020〕3号

被告人李波，男，1986年**月**日出生，身份证号码6105251986********，汉族，高中文化程度，户籍所在地陕西省渭南市澄城县**镇**村**组**号，住西安市**村**号**楼。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日经本院批准逮捕，次日被西安市公安局执行逮捕。

被告人戴超，男，1979年**月**日出生，身份证号码3203251979********，汉族，初中文化程度，户籍所在地江苏省邳州市**镇**村**号，住西安市未央区**社区**栋**单元**室。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日经本院批准逮捕，次日被西安市公安局执行逮捕。

被告人刘勇强，男，1988年**月**日出生，身份证号码6101221988********，汉族，初中文化程度，户籍所在地西安市雁塔区**村**组**号，住西安市长安区**乡**村**组。因涉嫌贷款诈骗罪，于2019年3月15日被西安市公安局刑事拘留，同年4月18日经本院批准逮捕，次日被西安市公安局执行逮捕。

本案由西安市公安局侦查终结，以被告人李波、戴超、刘勇强涉嫌贷款诈骗罪于2019年7月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因案件部分事实不清、证据不足，退回补充侦查二次；因案情重大、复杂，延长审查起诉期限三次。

经依法审查查明：

2018年8月，罗某甲为办理贷款，经人介绍认识被告人李波，该李称可以通过对罗某甲进行包装以购买二手车的名义在平安银行**分行申请贷款。因罗某甲在西安无工作单位和居住地址，不符合贷款条件，为使罗某甲贷款资料通过平安银行审核，李波为罗某甲伪造了工作单位西安**电机有限公司、居住地址西安市未央区**路**小区**号楼**单元**室等信息。2018年9月初，罗某甲按照约定来到西安办理贷款事宜。李波提前联系好被告人戴超和刘勇强，让戴超负责接待罗某甲并让其对虚假信息进行记忆以应付银行面签；让刘勇强负责带罗某甲去平安银行办理储蓄卡、协助其进行贷款审核，并负责垫付购买二手车的首付款。之后，李波等人为罗某甲联系购买了一辆奥迪A6二手车，并以罗某甲名义从平安银行贷款共计18.49万元（其中车款16.9万元，二手车整备费1.2万元、保险费3900元）。买到奥迪车后，车辆一直由刘勇强保管。随后李波将车辆过户到自己名下，并让戴超和刘勇强帮忙找买家将奥迪车卖掉。后来由刘勇强找好买家并将奥迪车转卖，卖车款由三人私分。贷款发放后，罗某甲多次向李波、戴超、刘勇强索要贷款资金未果，之后三人将罗某甲手机拉黑、微信删除。罗某甲因无法联系李波等人，无力偿还平安银行贷款，于2018年11月25日在江西省奉新县**广场跳楼自杀。截止目前，平安银行贷款共计偿还6401.01元。

认定上述事实的证据如下：

1、李波、戴超、刘勇强的户籍信息、举报材料、受案登记表、抓获经过等；

2、平安银行西安分行与罗某甲签订的贷款合同、个人汽车消费贷款申请表，平安银行提供的支付罗某甲贷款信息明细、情况说明，罗某甲个人贷款还款情况表，李波、郭某某银行账户交易流水，王某某微信转账凭证及银行交易流水，罗某甲购车首付款收据、POS机刷卡单、车辆销售合同，西安**电机有限公司证明，**小区管理处证明，涉案奥迪车辆转移登记记录，西安市公安局经侦支队情况说明及扣押物品清单，刘某甲、姜某某、李某甲、王某某退回赃款缴款书等相关书证；

3、证人罗某乙、刘某乙、姜某某、褚某某、李某甲、李某乙、王某某等人的证言；

4、被告人李波、戴超、刘勇强的供述与辩解；

本院认为，被告人李波、戴超、刘勇强在明知罗某甲不符合贷款条件且无偿还能力的情况下，以非法占有为目的，使用虚假的证明文件，以罗某甲购买二手车分期付款名义诈骗银行的贷款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

西安市中级人民法院

检察员：朱佳

2020年1月19日

附：1.被告人李波、戴超、刘勇强现羁押于西安市看守所；

2.案卷陆册。