起诉书（李镇河盗窃、信用卡诈骗案）_广东省广州市黄埔区人民检察院

广东省广州市黄埔区人民检察院

起 诉 书

穗埔检刑诉〔2019〕1614号

被告人李镇河，男，1995年**月**日出生，公民身份证号码4452241995********，汉族，中专文化程度，务工，出生地广东省惠来县，户籍地广东省惠来县**镇**区**巷**号。2019年7月5日因涉嫌盗窃罪被广东省广州市公安局黄埔区分局刑事拘留，同年8月8日经本院批准逮捕，同日被逮捕。

本案由广东省广州市公安局黄埔区分局侦查终结，以被告人李镇河涉嫌盗窃罪，于2019年9月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年9月18日已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人、被害人及诉讼代理人的意见，审查了全部案件材料。其间，本院依法延长审查起诉期限一次，退回公安机关补充侦查一次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

2019年3月至6月，被告人李镇河与被害人黄某某共同租住在本区**大街**巷**号**房。期间，被告人利用其所持有的被害人手机卡（号码：1323212****）及事先获悉的被害人银行卡、网络支付等相关密码，使用转账、POS机刷卡、银行柜员机取款等手段，盗走被害人微信账户及银行卡内资金，同时还以被害人黄某某名义注册“翼支付（天翼支付）”、“云闪付（银联转账）”等第三方支付账户并冒用被害人身份绑定被害人银行卡，将其以被害人名义从“E招贷”、“有钱花”等网络平台获得的借款（预支款）转走，占为已有。具体分述如下：

一、盗窃的犯罪事实

1.2019年3月1日，被告人李镇河在被害人黄某某不知情的情况下，分4次盗走被害人黄某某微信账户资金合计人民币7100元。

2.2019年3月4日和6日，被告人李镇河伺机盗得被害人招商银行信用卡，通过POS机刷卡套现的方式，盗走卡内资金合计人民币7888元。

3.2019年3月7日和10日，被告人李镇河伺机盗得被害人农业银行储蓄卡，通过银行柜员机分4次提取卡内资金合计人民币15000元。

4.2019年3月13日，被告人李镇河在被害人不知情的情况下，通过登录被害人“招商银行掌上生活”APP，从被害人绑定的招商银行信用卡内，分2次预借现金合计人民币2000元归个人使用。同年4月30日，被告人李镇河通过被害人支付宝还款人民币1050元。

5.2019年3月26日，被告人李镇河登录被害人小米账户（绑定被害人的中国农业银行卡），分期付款购买小米8屏幕指纹版手机一台（价值人民币2499元），后以人民币2249元转让，得款转入自己的支付宝账户使用。

6.2019年4月24日和6月4日，被告人李镇河在被害人不知情的情况下，登录被害人支付宝，将绑定的农业银行卡内资金合计人民币2120元，转入自己支付宝账户中使用。

综上所述，被告人李镇河盗窃的数额合计人民币36607元。

二、信用卡诈骗的犯罪事实

1.2019年3月8日，被告人李镇河冒用被害人黄某某名义注册“天翼支付”账户，并绑定被害人黄某某中国农业银行卡，再分4次将卡内资金合计人民币2500元转入自己中信银行账户中。

2.2019年3月10日，被告人李镇河冒用被害人名义，从招商银行“E招贷”借款人民币28000元到上述农业银行卡内后，将其中人民币20000元，通过“天翼支付”、“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。

3.2019年3月14日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“有钱花”借款人民币12000元到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。

4.2019年3月15日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款人民币5000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。

5.2019年3月18日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“借呗”借款10000元人民币、从“马上消费金融”借款3000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。同年4月28日、4月30日、5月28日和6月4日，被告人李镇河通过被害人的支付宝向“借呗”还款合计人民币284.5元。

6.2019年3月19日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“来分期”借款10000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，将该笔借款转入自己中信银行账户中。

7.2019年3月20日，被告人李镇河冒用被害人名义，从支付宝“来分期”借款1200元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，将该笔借款转入自己中信银行账户中。

8.2019年3月21日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拉卡拉”借款人民币1000元、从支付宝“估吗”回收手机预付款1500元人民币到被害人上述农业银行账户后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。

9.2019年3月22日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拍拍贷”借款人民币8000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过被害人支付宝扣还“估吗”预支款1500元，通过“京东支付”向“拉卡拉”还款人民币1060元。

10.2019年3月23日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“拉卡拉”借款1000元人民币、从支付宝“估吗”回收手机预付款1500元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次将卡内资金合计人民币3000元转入自己中信银行账户中。

11.2019年3月30日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“你我贷”借款人民币8000元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。

12.2019年4月5日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“金运通”借款2077元人民币到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次转入自己中信银行账户中。

13.2019年4月13日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“马上消费金融”借款900元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分2次转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过其支付宝账户向“马上消费金融”还款人民币1030.59元；

14.2019年4月17日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款人民币800元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。同日，被告人李镇河通过“小米支付”还款共计人民币1312.89元。

15.2019年4月18日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小金金融”借款1000元人民币到上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。

16.2019年4月30日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“小米贷款”借款27000元人民币到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，分多次转入自己中信银行账户中。

17.2019年5月6日，被告人李镇河冒用被害人名义，从“爱钱进”借款人民币2008.20元到被害人上述农业银行卡内后，通过“银联转账”方式，转入自己中信银行账户中。

以上被告人李镇河信用卡诈骗的金额合计人民币118985.2元。

期间，被告人李镇河退还涉案款项合计人民币6237.98元。

2019年7月4日，被告人李镇河被广东省广州市公安局黄埔区分局传唤到案。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人李镇河的供述和辩解；2.被害人黄某某的陈述；3.证人戴某某、袁某某、赵某某、周某某、郑某某等人的证言；4.微信聊天记录、银行交易记录、指认图片等书证；5.勘验、检查笔录；6.扣押材料；7.电子数据检验报告；8.视听资料；9.受案登记表、立案决定书、破案报告和和归案经过；10.户籍和前科查询材料等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李镇河对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李镇河无视国家法律，以非法占有为目的，多次盗窃他人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任；被告人李镇河冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人李镇河犯盗窃罪、信用卡诈骗罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，应当数罪并罚。被告人李镇河虽不具有自首情节，但如实供述自己犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人李镇河承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广东省广州市黄埔区人民法院

检察员：邵江涛

2019年12月31日

附：

1.被告人李镇河现羁押于广东省广州市黄埔区看守所。

2.本案案卷材料5册，散卷若干页。

3.扣押在案的物品（详见《扣押清单》）暂存于广东省广州市公安局黄埔区分局，请依法判处。

4.《适用简易程序建议书》1份。

5.《认罪认罚具结书》及证据开示材料各1份。

6.穗埔检刑量建〔2019〕1274号《量刑建议书》3份。

7.视听、电子数据资料：光碟9张，随案移送。