起诉书（李雪威、刘万雷贷款诈骗案)_江阴市人民检察院

江苏省江阴市人民检察院

起 诉 书

澄检诉刑诉〔2019〕1579号

被告人李雪威，男，1987年**月**日生，身份证号码4123261987********，汉族，初中文化，无业，住江阴市**镇**村**家**号（户籍所在地河南省夏邑县**镇**村**号）。

被告人刘万雷，男，1993年**月**日生，身份证号码4114261993********，汉族，初中文化，无业，住江阴市**镇**巷**号（户籍所在地河南省夏邑县**乡**村**庄**号）。

上述二被告人均因涉嫌诈骗罪，于2018年9月20日被江阴市公安局刑事拘留，同年10月26日因涉嫌贷款诈骗罪经本院批准逮捕，同日由江阴市公安局执行逮捕，同年12月26日经无锡市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。

本案由江阴市公安局侦查终结，以被告人李雪威、刘万雷涉嫌贷款诈骗罪，于2019年1月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，告知被害单位诉讼权利，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。本案因案情重大复杂，于2019年2月25日、2019年5月9日分别延长审查起诉期限半个月；因事实不清，证据不足，于2019年3月12日、5月24日退回江阴市公安局补充侦查；江阴市公安局于2019年4月9日、6月21日重新移送审查起诉。 

经依法审查查明：

被告人李雪威、刘万雷于2017年12月份以来，伙同孙某某、武某某（均另案处理）等人在江阴市祝塘镇经事先合谋，为套取浙江**银行股份有限公司（简称浙江**银行）贷款，多次通过“淘铺王”、“易铺无忧、易店无忧”等网络中介平台，与天猫网络店铺原法人王某甲、李某甲、张某甲等人签署公司股权与天猫店铺转让协议，取得网络店铺的经营控制权，并物色李某乙、管某某、王某乙、时某某等人（均另案处理）冒充天猫网络店铺新法人。上述人员向原法人谎称店铺经营需要启动资金要贷款、并承诺由买方承担全部还贷责任，骗得原法人的信任和配合，随后在店铺完成线下工商登记变更手续、线上登记手续未变更前，以店铺的名义从浙江**银行骗取专供网络店铺日常经营的信用贷款，得款用于支付转让费用、中介佣金、个人消费等开支，事后拒不履行还款义务，并放弃对网络店铺的经营。具体犯罪事实分述如下：          

1.被告人李雪威、刘万雷伙同武某某于2017年12月，安排魏某某做法人，通过转让取得网络店铺红兴家具旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币50万元，事后还款3400余元。

2.被告人李雪威于2017年12月，由自己做法人，通过转让取得网络店铺奥飒数码专卖店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币48.7万元，事后还款6800余元。

3.被告人李雪威于2017年12月，安排杜某某做法人，通过转让取得网络店铺中熙旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币28万元。

4.被告人李雪威、刘万雷伙同孙某某于2018年3月，安排管某某做法人，通过转让取得网络店铺智拓旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币67.8万元。

5. 被告人李雪威、刘万雷伙同武某某、孙某某于2018年3月，由孙某某做法人，通过转让取得网络店铺薇拉夫人旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币74.7万元，事后还款8100余元。

6. 被告人李雪威、刘万雷伙同武某某、孙某某于2018年3月，安排吴某某做法人，通过转让取得网络店铺切尔古兹旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币42万元。

7.被告人李雪威于2018年3月，安排徐某某做法人，通过转让取得网络店铺icequeen旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币25万元，事后还款23000余元。

8.被告人李雪威、刘万雷于2018年4月，安排李某乙做法人、管某某做股东，通过转让取得网络店铺琳樱姿旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币48万元。

9. 被告人李雪威、刘万雷于2018年2月至3月，由李雪威做法人、刘万雷做股东，通过转让取得网络店铺真夜旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币64.38万元，事后还款83000余元。

10. 被告人李雪威、刘万雷于2018年3月，安排李某乙做法人，通过转让取得网络店铺佐狮腾旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币38.89万元，事后还款40000余元。

11. 被告人李雪威、刘万雷伙同孙某某于2018年4月，安排刘某甲做法人，通过转让取得网络店铺谷粉堂旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币114.3369万元。

12. 被告人李雪威、刘万雷伙同武某某于2018年1月，安排李某乙做法人，通过转让取得网络店铺甄百莉旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币28.65万元，事后还款2700余元。

13. 被告人李雪威、刘万雷伙同孙某某于2018年6月，安排张某乙做法人，通过转让取得网络店铺朵瑾旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币26.4万元，事后还款2100余元。

14. 被告人李雪威、刘万雷于2018年6月，安排管某某做法人，通过转让取得网络店铺浪索男装旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币39.9万元，事后还款6300余元。

15.被告人李雪威伙同孙某某于2018年6月，安排张某丙做法人，通过转让取得网络店铺淑姿坊旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币55.8万元，事后还款125元。

16. 被告人李雪威伙同武某某、孙某某于2018年8月，安排迟某某做法人，通过转让取得网络店铺天然车品旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币21.0581万元，事后还款13000余元。

17. 被告人李雪威伙同孙某某于2018年9月，安排毕某某做法人，通过转让取得网络店铺娇如花旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币17.5万元。

18. 被告人李雪威伙同孙某某于2018年9月，安排伦某某做法人，通过转让取得网络店铺媛圈旗舰店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币31.3165万元，事后还款1800余元。

19. 被告人李雪威伙同孙某某于2018年9月，安排毕某某做法人，通过转让取得网络店铺博特数码专营店的经营控制权后，采用上述手段，从浙江**银行骗得贷款人民币45万元。

在上述第1至15笔犯罪事实中，被告人李雪威全面负责店铺转让、提供资金、贷款等事项，被告人刘万雷主要负责通过网络中介找店铺、提供资金等，武某某主要负责提供资金，孙某某主要负责联系人员担任新法人；上述第16至18笔犯罪事实中，被告人李雪威主要负责找店铺，由武某某或孙某某负责店铺转让、贷款等事项。

综上，被告人李雪威共参与贷款诈骗19次，诈骗数额合计人民币840余万元；被告人刘万雷共参与贷款诈骗11次，诈骗数额合计人民币570余万元。

 认定上述事实的证据如下： 

1.江阴市公安局收集、制作的浙江**银行金融许可证、营业执照、天猫店铺转让协议、贷款合同、银行交易明细、刑事案件侦破经过、常住人口信息等书证； 

2.证人王某甲、王某丙、刘某乙等人的证言；

3.被害单位余某某的陈述； 

4.被告人李雪威、刘万雷及涉案人员武某某、孙某某、李某乙、管某某的供述和辩解； 

5.江阴市公安局制作的检查笔录、辨认笔录。

6.江阴市公安局收集的浙江**银行贷款电子数据、制作的电子证据检查工作记录。

本院认为，被告人李雪威、刘万雷以非法占有为目的，诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人李雪威在上述第1至15笔共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；被告人李雪威在上述第16至19笔共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚；被告人刘万雷在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条规定，提起公诉，请依法分别判处。

此致

江苏省江阴市人民法院

检察员：张  敏

2019年7月19日

附：

1.被告人李雪威、刘万雷现羁押于江阴市看守所。

2.全部案卷材料。