起诉书（杨某某、张某某信用卡诈骗案）_武威市凉州区人民检察院

甘肃省武威市凉州区人民检察院

起 诉 书

凉检二部刑诉〔2020〕123号

被告人杨某某，男，1985年**月**日出生，公民身份证号码6223011985********，汉族，中专文化程度，务工，群众，户籍所在地甘肃省武威市凉州区**乡**村**组**号，现住所地同户籍所在地。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月20日被甘肃省武威市公安局取保候审。

被告人张某某，女，1991年**月**日出生，公民身份证号码6204231991********，汉族，大专文化程度，现系**人民医院产科护士，群众，户籍所在地甘肃省**县**镇**村**组**号，现住甘肃省武威市凉州区**小区**公寓**单元**室。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月20日被甘肃省武威市公安局取保候审。

本案由甘肃省武威市公安局侦查终结，以被告人杨某某、张某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月27日移送武威市人民检察院审查起诉，武威市人民检察院于2020年4月8日交由本院审查起诉。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。因部分事实不清，证据不足，退回侦查机关补充侦查两次（自2020年4月24日至5月22日；自2020年6月19日至8月3日）。

经依法审查查明：

2015年5、6月份，张某某与杨某某相识后发展为恋人关系。2015年12月至2016年3月期间，杨某某以做工程需要钱款周转为由，唆使张某某申请两笔小额贷款共计人民币约7.5万元被杨某某使用。后被告人杨某某唆使被告人张某某或以张某某名义，在不同银行先后申办四张信用卡用以偿还小额贷款、信用卡欠款及二人消费。截止2018年3月，四张信用卡均逾期，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还。经审计，四张信用卡透支本金共计62533.30元。具体事实分述如下：

1、2016年年初，被告人杨某某在张某某知情的情况下，使用张某某个人信息在网上申请浦发银行信用卡一张（卡号6259********3345，后该卡丢失，补发信用卡尾号为5924）由二被告人使用，截止2018年3月7日该卡逾期，二人合计透支本金3979.32元未还。2019年12月6日，张某某归还透支本金4104.10元。

2.2016年3月10日，被告人张某某受杨某某唆使在中国银行武威支行申办卡号为6259********1283的信用卡一张由二被告人使用，截止2018年2月12日该卡逾期，二人透支本金共计35949.47元未还。2019年1月8日至2020年5月20日，杨某某共计归还透支本金36000元。

3.2016年12月，被告人杨某某再次使用张某某的个人信息通过手机申办卡号为6222********1631交通银行信用卡一张由二被告人使用，截止2018年2月17日该卡逾期，二人透支本金共计12719.51元至今未还。

4.2017年12月底，被告人杨某某使用张某某手机、个人信息申办卡号为5256********0422工商银行信用卡一张，2018年1月4日，被告人张某某从该卡套现9885元转给杨某某使用，2018年2月13日该卡逾期。2020年5月19日，张某某归还透支本金10000元。认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.证人证言；3.二被告人供述和辩解；4.审计报告。

本院认为，被告人杨某某、张某某以非法占有为目的，恶意透支张某某名下的信用卡，数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究上列二被告人的刑事责任。被告人张某某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条第二款之规定，应当从轻或者减轻处罚。提起公诉前二被告人已将大部分透支款还清，根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条第四款之规定，可以对二被告人从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

甘肃省武威市凉州区人民法院

检察官：孟永红

2020年8月6日

                                      

附件：

1.被告人杨某某现取保候审于武威市凉州区**乡**村**组**号；被告人张某某现取保候审于武威市凉州区**小区**公寓**单元**室。

2.案卷材料和证据三册。