上海市浦东新区人民检察院
起 诉 书
沪浦检金融刑诉〔2019〕3642号
被告人杨某某，男，1978年**月**日生，公民身份号码3522021978********，汉族，初中文化，无业，住福建省福安市**镇**路**号，2019年6月13日因涉嫌信用卡诈骗罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年6月25日由上海市公安局浦东分局取保候审。
本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人杨某某涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年7月3日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。被告人杨某某同意本案适用简易程序审理。
经依法审查查明：
2012年6月和7月，被告人杨某某先后向兴业银行申领信用卡（卡号为48686167********和62292297********）二张，后在明知无还款能力的情况下，于2012年7月至2014年8月期间持卡多次透支消费和取现，累计透支本金共计人民币192,843.8元，经该行多次催收超过三个月，仍未归还。
2019年6月3日，被告人杨某某被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。2019年6月19日，被告人杨某某归还兴业银行人民币86,800元和156,050元。
上述事实，有以下证据证明：
1.兴业银行出具的报案书、信用卡申请材料及信用卡交易明细，证实被告人杨某某向兴业银行申领信用卡后，多次持卡透支消费和取现。
2.兴业银行出具的催收记录，证实被告人杨某某经多次催收后超过三个月仍不归还所欠本息。
3. 上海市公安局浦东分局经侦支队出具的工作情况、福安市公安局经侦大队出具的抓获经过，证实被告人杨某某的到案情况。
4.兴业银行出具的电子业务凭证，证实被告人杨某某案发后的归还银行欠款的情况。
5. 上海市公安局浦东分局经侦支队调取的常住人口基本信息，证实被告人杨某某的身份情况。
6.被告人杨某某对上述犯罪事实供认不讳。
上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人杨某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。
本院认为，被告人杨某某以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还，进行信用卡诈骗活动，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（四）项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某某到案后如实供述自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款，可以从轻处罚。被告人杨某某案发后能退赔赃款，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人杨某某一年二个月以下有期徒刑或拘役，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。
此致
上海市浦东新区人民法院
检 察 员： 程杰
2019年11月6日
附：
1.被告人杨某某现取保候审于居住地（电话：1348155****）。
2.案卷材料二册，补充银行交易明细一份。
3.《适用简易程序（独任制）建议书》一份。
4.《认罪认罚具结书》一份。
5.相关法律条文。
《中华人民共和国刑法》
第六十七条 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃罪盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第一百七十六条 人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。
犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结等材料。
评论
成为第一个评论者
发表评论
评论