起诉书（杨某甲、江某甲等诈骗案)_武义县人民检察院

浙江省武义县人民检察院

起 诉 书

武检一部刑诉〔2020〕1007号

被告人杨某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份号码4223251995********，汉族，文化程度中专，住湖北省崇阳县**镇**村**。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月4日被武义县公安局取保候审，经我院决定，于2020年7月30日由武义县公安局依法执行逮捕。

被告人江某甲，曾用名江某乙，男，1989年**月**日出生，公民身份号码4290011989********，汉族，文化程度大学本科，住湖北省随县**镇**村**。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月28日被武义县公安局取保候审。

被告人王某某，男，1988年**月**日出生，公民身份号码4206831988********，汉族，文化程度大专，住湖北省枣阳市**镇**村**。因涉嫌诈骗罪，于2020年1月20日被武义县公安局取保候审。

被告人张某某，女，1997年**月**日出生，公民身份号码4205291997********，汉族，文化程度大专，住湖北省五峰土家族自治县**镇**村**。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月27日被武义县公安局取保候审。

被告人杜某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份号码4209841994********，汉族，文化程度初中，住湖北省汉川市**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月25日被武义县公安局取保候审。

被告人龚某某，男，1998年**月**日出生，公民身份号码4212021998********，汉族，文化程度初中，住湖北省咸宁市咸安区**镇**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月1日被武义县公安局取保候审。

被告人杨某乙，女，1996年**月**日出生，公民身份号码4205281996********，土家族，文化程度大专，住湖北省长阳土家族自治县**镇**村**。因涉嫌诈骗罪，于2020年6月2日被武义县公安局取保候审。

被告人曾某甲，女，1993年**月**日出生，公民身份号码4209841993********，汉族，文化程度高中，住湖北省汉川市**乡**号。因涉嫌诈骗罪，于2020年5月27日被武义县公安局取保候审。

本案由武义县公安局侦查终结，以被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲涉嫌诈骗罪，于2020年7月17日向本院移送起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了辩护人和值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，因案情重大、复杂，本院于2020年8月18日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2018年至2019年，邓某某（另案处理）先后成立了武汉市**有限公司、武汉市**有限公司，并招揽员工于2018年10月份左右开始从事“套路贷”违法犯罪活动。其中邓某某为公司老板，负责公司管理、提供放贷资金、客户资料等；邱某某、陈某甲、江某丙、徐某某、汪某某、欧某某（均另案处理）六人为组长，负责各自组内管理、发放贷款、债务催讨等；陈某乙（另案处理）为财务及人事，负责招聘、考勤、业绩审核及工资发放等；被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲等人为业务员，负责联系客户、介绍贷款、签订协议、债务催讨等。期间，邓某某通过非法途径获得公民个人信息后，交由六组组长或陈某乙，再分发给下属业务员，被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲作为业务员，冒充其他借贷平台的线下客服以“低息、免审批、可分期付款、可提额降息”等打电话、发微信引诱客户前来公司贷款，待客户在相关平台上传身份证、通讯录等个人信息注册成功后，与客户签订虚假的电子借条，由组长先行扣除30%的“砍头息”（贷款时间为七日）后将剩余款项发放给被害人，款项到期之后，业务员以要支付高额逾期费迫使被害人还款或者做展期，继续以“展期费”的名义收取款项，并通过插单（互换优质客户、以贷还贷等）、合放等方式，不断垒高被害人债务，骗取被害人资金。客户逾期之后，业务员或组长便以爆通讯录、言语威胁、辱骂恐吓等方式迫使客户还款。2019年1月至8月，该公司不断壮大，形成了以邓某某为首要分子，陈某乙、邱某某、陈某甲、江某丙、徐某某、汪某某、欧某某等人为骨干成员，被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲等业务员为一般成员的恶势力犯罪集团，各成员之间分工明确、配合严密，共同实施诈骗、寻衅滋事等犯罪活动。经查，该集团存续期间，放款本金2207万余元，诈骗金额共计812万余元。

其中，被告人杨某甲为陈某甲组业务员，放款本金137万余元，骗取款项共计50万余元，个人获利11万余元；

被告人江某甲为汪某某组业务员，放款本金63万余元，骗取款项共计23万余元，个人获利4万余元；

被告人王某某为陈某甲组业务员，放款本金52万余元，骗取款项共计21万余元，个人获利4万元；

被告人张某某为欧某某组业务员，放款本金50万余元，骗取款项共计17万余元，个人获利2万余元；

被告人杜某乙为欧某某组业务员，放款本金38万余元，骗取款项共计15万余元，个人获利2万余元；

被告人龚某某为欧某某组业务员，放款本金29万余元，骗取款项共计8万余元，个人获利1万余元；

被告人杨某乙为徐某某组业务员，放款本金42万余元，骗取款项共计6万余元，个人获利2万余元；

被告人曾某甲为欧某某组业务员，放款本金23万余元，骗取款项共计5万余元，个人获利1万余元。

2020年6月4日，被告人杨某甲向武义县公安局投案；2020年5月28日，被告人江某甲武义县公安局投案；2020年1月20日，被告人王某某向武义县公安局投案；2020年5月27日，被告人张某某向武义县公安局投案；2020年5月25日，被告人杜某乙向武义县公安局投案；2020年6月1日，被告人龚某某向武义县公安局投案；2020年6月2日，被告人杨某乙向武义县公安局投案；2020年5月27日，被告人曾某甲向武义县公安局投案。

认定上述事实的证据如下：

1.​ 书证：户籍信息、到案经过、扣押决定书及清单、贷款平台信息及转账记录截图、审计报告、缴款发票等；

2.​ 证人邓某某、陈某乙、陈某甲、曾某乙等人的证言；

3.​ 被害人陈某丙、叶某某、缪某某、韩某某等人的陈述；

4.​ 被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲的供述与辩解；

5.​ 扣押笔录、远程勘察工作记录；

6.​ 电子数据。

    上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认某某。

本院认为，被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其中被告人杨某甲数额特别巨大，被告人江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲为共同实施犯罪而伙同他人组成较为固定的恶势力犯罪集团，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第二款。被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲在共同犯罪中起次要作用，系某某，同时适用《中华人民共和国刑法》第二十七条。被告人杨某甲、江某甲、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲认某某，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

武义县人民法院

检察官：雷蕾

2020年8月31日

                                      （院印）

附件：

1.被告人杨某甲现羁押于武义县看守所；被告人江南、王某某、张某某、杜某乙、龚某某、杨某乙、曾某甲现取保候审在家。

2.案卷材料和证据十六册。

3.认某某具结书八份。