起诉书（杨淑敏非法吸收公众存款案）_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕4226号

被告人杨淑敏，女，1984年**月**日生，公民身份号码：4290051984********，汉族，大学文化，系上海**管理集团有限公司资金交易部负责人、内控**内部监察负责人，户籍地湖北省武汉市洪山区**道**号**号，住上海市徐汇区**路**弄**号**室。2019年11月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，同年11月26日延长刑事拘留期限至三十天，同年12月31日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕，2020年2月20日由上海市人民检察院第一分院批准延长侦查羁押期限一个月，同年3月30日由上海市人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人杨淑敏涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年5月31日向本院移送审查起诉。本院受理后，于次日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。经审查，于2020年6月30日退回补充侦查，上海市公安局浦东分局补充侦查终结于2020年7月30日移送本院审查起诉。

经依法审查查明：

2009年起，黄某某（另案处理）先后设立上海**管理集团有限公司（以下简称“**资产公司”）、上海**服务有限公司（以下简称“****公司”）等公司，在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过设立“****”“****”线上融资平台，并以电话推销、广告宣传等公开方式向社会不特定公众销售理财产品，非法吸收公众存款。经审计，“****”“****”理财平台分别自2010年7月及2015年3月上线运营至案发，两平台共计吸收资金人民币（以下币种同）336.36亿元，造成47,070名投资人实际损失17.4亿余元。

被告人杨淑敏在任职期间涉及非法吸收资金335.86亿余元，被告人杨淑敏在任职期间共计获取薪金195.7万余元。

2019年11月23日晚，被告人杨淑敏在上海市徐汇区**路**弄**号**室被公安机关抓获。到案后如实供述了上述犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.同案关系人黄某某、何某某、龚某某的供述以及证人吴某某、杨某某、唐某某、陈某某的证言，证实**资产公司、****公司通过“****”“****”线上融资平台向社会公众非法吸收资金的事实及被告人杨淑敏在**公司的任职及参与非法吸收公众存款的事实。

2.集资参与人马某某、邹某某、王某某等人的报案笔录、服务协议、银行交易明细等书证，证实其通过“****”“****”线上融资平台购买多款理财产品，公司承诺保本付息，后未得到兑付造成经济损失。

3.**资产公司、****公司的工商登记资料，证实公司均未取得开展金融业务的许可。

4.上海**事务所有限公司司法鉴定审计报告，证实了**资产公司、****公司利用“****”“****”理财平台非法吸收资金的金额及被告人杨淑敏的涉案金额。

5.上海市公安局浦东分局出具的常住人口基本信息，证实被告人的身份情况。

6.上海市公安局浦东分局出具的案发经过，证实被告人的到案情况。

7.被告人杨淑敏的供述，证实其到案后对上述犯罪事实基本如实供述。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人杨淑敏对指控的犯罪事实和证据无异议。

本院认为，被告人杨淑敏非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人杨淑敏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款、第四款之规定。被告人杨淑敏有坦白情节，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。综上，建议判处被告人杨淑敏有期徒刑七年，并处罚金三十万元；如全额退赃，建议判处有期徒刑六年，并处罚金二十五万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

                                  检察官   杨震宇

                                  检察官助理 栾芳

2020年8月27日

附：

1.被告人杨淑敏现羁押于上海市浦东新区看守所；

2.侦查卷宗三册、司法审计报告一册；

3.相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六条　组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
　　三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
　　对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
　　对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。
　　第六十七条　犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
　　被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
　　犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。

第一百七十六条　非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。