起诉书（林丽琴非法吸收公众存款案）_福建省罗源县人民检察院

福建省罗源县人民检察院

起 诉 书

罗检一部刑诉〔2020〕120号

被告人林丽琴，女，1988年**月**日出生，公民身份号码3501231988********，汉族，初中文化程度，无固定职业，出生地福建省罗源县，户籍所在地福建省罗源县**乡**村陶**号，现住福建省福州市罗源县**小区**幢楼**单元。因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年10月31日被罗源县公安局刑事拘留，同年12月3日经本院批准，次日由罗源县公安局执行逮捕。

本案由罗源县公安局侦查终结，以被告人林丽琴涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年2月3日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，本院于2020年3月17日一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月17日补充侦查完毕移送起诉；本院于2020年6月1日二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年7月1日补充侦查完毕移送起诉。本院分别于2020年3月4日、2020年5月18日二次延长审查起诉期限十五日。被告人同意本案适用简易程序审理。 

经依法审查查明：2015年10月至2019年8月期间，被告人林丽琴在罗源县松山镇境内组织了金额为人民币（下同）1000元的民间标会三场，均以已中标会脚每期固定交纳加会款、未中标会脚交纳中标金额，会东于第一期收取整会款后在最后一期全额交纳加会款的方式运作。具体情况如下：

一、2015年10月15日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为78名（包括会东）的民间标会，次月15日开始标会，每年的1、3、5、7、9、11月的30日各加标1次，最后标会日期2019年8月15日，累计收取会员会款422.98万元。

二、2016年12月25日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为73名（包括会东）的民间标会，次月10日开始标会，每年的2、4、6、8、10、12月25日各加标1次，最后标会日期2019年8月10日，累计收取会员会款258.668万元。

三、2018年6月20日，被告人林丽琴组织了一场参加人数为77名（包括会东）的民间标会，次月5日开始标会，每年的1、3、5、7、9、11月5日各加标1次，最后标会日期2019年7月20日，累计收取会员会款109.72万元。

被告人林丽琴组织的上述三场民间标会收取会员会款共计791.368万元，造成会员林某甲、赵某某、翁某某、吴某某、林某乙等36人损失共计101.834万元。

被告人林丽琴于2019年10月31日在罗源县凤山镇府前街被民警抓获，到案后自愿如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：被告人林丽琴的身份证明、违法犯罪经历查询记录、会单原件及复印件、银行账户流水明细；

2.证人证言：证人林某甲、翁某某、赵某某等36人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人林丽琴的供述；

4.辨认笔录：证人林某丙、林某乙、翁某某对被告人林丽琴的辨认笔录；

5.电子数据：被告人林丽琴微信收支明细光盘一张；

6.其它证明材料：到案经过、扣押决定书及扣押清单。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人林丽琴对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人林丽琴违反国家金融管理法律规定，利用民间“会”组织，非法吸收资金791.368万元，数额巨大，造成参会人员损失101.834万元，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人林丽琴到案后如实供述自己的罪行，并自愿认罪认罚，可以从宽处理，依照《中华人民共和国刑法》第五条、第六十一条、第六十七条第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，建议对其判处有期徒刑三年四个月，并处罚金七万元。 根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百一十四条第二款的规定，建议适用简易程序审理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

罗源县人民法院

检  察  官：章学娟

王  微

2020年7月30日

附注：

    1.被告人林丽琴现羁押于福州市第二看守所。

2.案卷材料和证据6册537页。

3.认罪认罚具结书一份。