起诉书（林某某非法经营和妨害信用卡管理、陈某某等2人妨害信用卡管理案）(公开版)_揭阳市榕城区人民检察院

揭阳市榕城区人民检察院

起 诉 书

揭榕检公诉刑诉〔2020〕39号

被告人林某甲，男，1988年**月**日出生，身份证号码4452021988********，汉族，初中文化，无业，住揭阳市榕城区**村**路**房。因犯信用卡诈骗罪于2018年4月24日被山东省高唐县人民法院判处有期徒刑一年，2018年8月12日刑满释放。因非法经营嫌疑，于2019年6月12日被揭阳市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准，于2019年7月19日由揭阳市公安局榕城分局逮捕。

被告人陈某某，男，1982年**月**日出生，身份证号码3505241982********，汉族，初中文化，无业，住福建省安溪县**乡**村**号。因犯妨害信用卡管理罪于2016年1月18日被山东省聊城市东昌府区人民法院判处有期徒刑四年，2019年1月5日刑满释放。因窃取、收买、非法提供信用卡信息嫌疑，于2019年8月14日被揭阳市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准，于2019年9月18日由揭阳市公安局榕城分局逮捕。

被告人杨某某，男，1986年**月**日出生，身份证号码4452021986********，汉族，初中文化，无业，住揭阳市揭东区蓝城磐东北河村港淇围二巷17号。因窃取、收买、非法提供银行卡信息嫌疑，于2019年6月16日被揭阳市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，经本院批准，于2019年7月19日由揭阳市公安局榕城分局逮捕。

本案由揭阳市公安局榕城分局侦查终结，以被告人林某甲涉嫌非法经营罪和妨害信用卡管理罪、被告人陈某某、杨某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人，依法讯问被告人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问被告人林某甲、陈某某和杨某某，听取了被告人及辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年11月1日将案件退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年11月29日补查重报。被告人同意本案简易程序审理。

经依法审查查明：

一、非法经营

2018年8月份开始，被告人林某甲利用其本人和妻子李某某的身份证、银行卡登记注册了四部POS终端机，其中主要使用李某某的银行卡（卡号6227003261090035278）注册的POS终端机进行虚拟交易，至案发时利用林某丙、蔡某甲等人的信用卡共虚构现金交易金额人民币1431391.85元。2019年6月11日，林某甲被公安机关抓获归案，民警在林某甲的住处扣押到POS终端机3部（另外1部已被丢弃）、移动电话机1部、华硕牌笔记本电脑1部、POS签购单51张、银行卡15张和闪付终端机3部。

认定上述事实的证据如下：1.物证：扣押到的POS终端机3部、移动电话机1部、华硕牌笔记本电脑1部、POS签购单51张、银行卡15张和闪付终端机3部；2.书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、搜查笔录、POS终端机交易流水、海科通融商户入账核算表、银行账号流水账明细表、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料、其他证明材料；3.证人证言：证人李某某、林某丙的证言；4.被告人林某甲的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录。

二、妨害信用卡管理

（一）2019年3月底的一天，被告人林某甲、陈某某、杨某某密谋商议由陈某某向林某甲、杨某某收购银行卡，每套银行卡（含：银行卡、银行U 盾、手机号码卡、卡主身份证复印件及银行卡密码）收购价格为人民币1200元。2019年4月8日，林某甲、陈某某、杨某某通过向他人收购银行卡的方式，将收购来的十三套银行卡按照陈某某事先联系的上线联系人（具体情况不详）所指定的邮寄地址[广西壮族自治区崇左市凭祥市林某乙转（袅某某）]交由林某甲， 再由林某甲告知杨某某按上述指定地址通过顺丰快递寄出，从中进行非法获利。2019年8月14日，陈某某被公安机关抓获归案，民警在陈某某处扣押到移动电话机2部、银行卡3张和手机卡3张。

认定上述事实的证据如下：1.物证：扣押到移动电话机2部、银行卡3张和手机卡3张；2.书证：受案登记表、立案决定书、抓获经过、送押经过、搜查笔录、相关银行卡的登记资料、快递运单号的寄件资料、相关银行卡复印件、微信截图、户籍证明、刑事判决书、罪犯档案资料、其他证明材料；3.证人证言：证人蔡某乙、林某丁、黄某某、卢某某、王某甲的证言；4.被告人林某甲、陈某某和杨某某的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录。

（二）2019年6月6日，被告人杨某某通过向王某乙等人收购银行卡的方式，将收购来的四套银行卡通过顺丰快递寄往陕西省西安市**区*******(收件人：何某某)。2019年6月15日，杨某某被公安机关抓获归案，民警在杨某某的住处扣押到银行卡等物品一批。

认定上述事实的证据如下：1.物证：扣押到银行卡等物品一批；2.书证：受案登记表、立案决定书、快递运单号的寄件资料、微信聊天截图、户籍证明、其他证明材料；3.证人证言：证人王某乙、兰某某、蔡某丙、彭某某、蔡某丙的证言；4.被告人杨某某的供述与辩解；5.勘验、检查、辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人林某甲、陈某某、杨某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人林某甲违反国家规定，使用销售终端机具（POS机）进行虚构交易，情节严重；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人陈某某和杨某某非法持有他人信用卡，数量较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款第（二）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。被告人林某甲原犯信用卡诈骗罪、被告人陈某某原犯妨害信用卡管理罪，刑罚执行完毕以后在五年以内故意再犯应当判处有期徒刑之罪，是累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，应当从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

揭阳市榕城区人民法院

检察员：王伟潮

2020年1月10日

附：

    1.被告人林某甲、陈某某和杨某某现羁押在揭阳市看守所。

2.案卷材料和证据伍册。

　  3.认罪认罚从宽制度告知书、认罪认罚具结书、证据开示清单各一份。