起诉书（林某某非法经营案）_阜宁县人民检察院

江苏省阜宁县人民检察院

起 诉 书

阜检一部刑诉〔2020〕484号

     被告人林某某，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码3310811987********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地浙江省台州市温岭市，住浙江省台州市温岭市**街道**村**号。被告人林某某因涉嫌诈骗罪敲诈勒索罪，于2020年4月16日被阜宁县公安局刑事拘留，同年5月22日经本院批准逮捕，次日由阜宁县公安局执行逮捕。因案情复杂，于2020年7月21日，经盐城市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月。

本案由阜宁县公安局侦查终结，以被告人林某某涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪，于2020年8月22日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年8月22日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的后果，当日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清，本院于2020年9月22日将该案退回阜宁县公安局补充侦查，该局补充侦查完毕于同年10月16日重新向本院移送审查起诉。

经依法审查查明：

2019年下半年至2020年2月初，被告人先后两次共计向王某某（另案处理）支付人民币75000元购买“阿童木”APP从事非法放贷活动。为吸引借款人，被告人林某某以“无抵押、放款快、利息低”为诱饵，通过 “款少爷”“米老鼠”等贷款超市及发送短信息的方式对“阿童木”APP进行宣传，诱使他人下载该APP。

2020年2月19日，“阿童木”APP开始运营。该APP主页注明“借款期限最长30天、日利率最低0.098%、信用额度3000-20000元”。然而，真实借款额度仅为人民币1100和1650元两个标准，借款周期为5天（连头带尾），相对应到期还款金额为分别为人民币2000元和3000元，实际利率高达5973%。

被告人林某某无视借款人意愿，凡在“阿童木”APP上注册并通过风控系统和人工审核，平台会自动将钱打到借款人绑定的银行卡上。为收回贷款，被告人林某某先后雇佣牛某某团队和谭某某（均另案处理）负责借款当日提醒和逾期催收工作。前述人员利用“阿童木”APP 后台获取的借款人及其亲友的电话号码等个人信息，采用滋扰、以曝光通讯录相威胁及侮辱等手段迫使被害人归还高息借款。部分借款人经与客服协商，在支付50元手续费后取消借款订单。

“阿童木”APP一直运营至2020年4月15日，共计放款651次，实际放款463人共计放款人民币822300元；用户还款430次，实际还款人数284人，还款金额共计人民币959416元。被告人林某某获利人民币137116元。

认定上述事实的证据如下：

1.阜宁县公安局扣押的手机等物证；

2.阜宁县公安局调取的人口户籍信息等书证；

3.证人王某某、牛某某等人的证言；

4.被告人林某某的供述和辩解；  

5.阜宁县公安局制作的辨认笔录；

6.阜宁县公安局调取的微信聊天记录、“阿童木”APP客户端界面及后台数据等电子数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人林某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人林某某违反国家规定，未经监管部批准，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节特别严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。被告人林某某伙同他人共同故意犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，系共同犯。被告人林某某在共同犯罪中起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第四款的规定，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人林某某归案后如实供述犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人林某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省阜宁县人民法院

检察官：陈正权

2020年11月15日

                                      （院印）

附：

1.被告人林某某现羁押在阜宁县看守所。

2.案卷材料和证据4册

3.《适用简易程序建议书》1份。

4.《认罪认罚具结书》1份。