起诉书（林某甲、柯某某等3人非法吸收公众存款案）_福建省三明市三元区人民检察院

福建省三明市三元区人民检察院

起 诉 书

元检公诉刑诉〔2019〕51号

被告人林某甲，女，1972年**月**日生，公民身份证号码3504021972********，汉族，小学文化，无业，出生地福建省三明市，户籍地福建省三明市三元区**路**号**幢**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年3月30日被三明市公安局三元分局刑事拘留。2018年5月3日经本院批准，次日由三明市公安局三元分局执行逮捕。2018年7月4日经三明市人民检察院批准，延长侦查羁押期限至2018年8月4日。2018年8月3日经福建省人民检察院批准，延长侦查羁押期限至2018年10月4日。

被告人柯某某，女，1973年**月**日生，公民身份证号码3504031973********，汉族，初中文化，务工，出生地福建省南靖县，户籍地福建省三明市三元区**路**号**幢**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年5月17日被三明市公安局三元分局取保候审。2018年9月30日经本院决定取保候审。

被告人郑某甲，外号“阿正”，女，1976年**月**日生，公民身份证号码3526021976********，汉族，小学文化，个体，出生地福建省漳平市，户籍地福建省漳平市**镇**村**号，现住福建省三明市三元区**村**幢**号。因涉嫌非法吸收公众存款罪于2018年7月3日被三明市公安局三元分局取保候审。2018年9月30日经本院决定取保候审。

本案由三明市公安局三元分局侦查终结，以被告人林某甲、柯某某、郑某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年9月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了集资参与人的意见，审查了全部案件材料。本院于2018年11月15日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2018年12月13日补查重报；本院于2019年1月28日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年2月28日补查重报。本院于2018年10月29日、2019年1月10日、2019年4月1日三次延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

大约从2006年开始，被告人林某甲通过组织民间标会的形式，陆续向柯某某、郑某甲、史某乙、李某甲等30余名不特定的社会公众大量吸收资金。每期标会会员标到会款都需缴纳与标会利息同等数额的“辛苦费”给被告人林某甲。2013年至2017年，被告人林某甲非法吸收公众存款共计人民币（币种，下同）472.9905万元，获得“辛苦费”14.792万元。具体情况如下：

1、被告人林某甲于2006年左右吸收被告人柯某某参加其组织的标会，被告人柯某某陆续介绍不特定的社会公众胡某某、许某某、谢某某、林某乙、雷某某、林某丙、蔡某某、杨某甲等人参加被告人林某甲组织的标会。上述人员均以被告人柯某某的名义参加被告人林某甲组织的标会，会款由被告人柯某某收齐后再交给被告人林某甲。2013年至2017年，被告人柯某某通过银行转账缴纳会款共计19.688万元，其余60万余元会款通过现金缴纳。被告人柯某某帮助被告人林某甲吸收公众存款共计54.3万元，其在介绍他人参加被告人林某甲组织的标会期间，有赚取利息差约0.5万元。

（1）2013年至2017年，胡某某实际缴纳会款给被告人柯某某9.6万。至案发时，尚有4.76万元会款未兑现。

（2）2013年至2017年，许某某实际缴纳会款给被告人柯某某12.5万。至案发时，尚有7.763万元会款未兑现。

（3）2013年至2017年，谢某某实际缴纳会款给被告人柯某某6.8万。至案发时，尚有6.8万元会款未兑现。

（4）2013年至2017年，林某乙实际缴纳会款给被告人柯某某7.8万。至案发时，尚有4.8万元会款未兑现。

（5）2013年至2017年，雷某某实际缴纳会款给被告人柯某某3.2万。至案发时，尚有0.7万元会款未兑现。

（6）2013年至2017年，林某丙实际缴纳会款给被告人柯某某5.8万。至案发时，尚有5.8万元会款未兑现。

（7）2013年至2017年，蔡某某实际缴纳会款给被告人柯某某1.4万。至案发时，尚有1.4万元会款未兑现。

（8）2013年至2017年，杨某甲实际缴纳会款给被告人柯某某7.2万。至案发时，尚有7.2万元会款未兑现。

2、被告人林某甲于2008年左右吸收被告人郑某甲参加其组织的标会，被告人郑某甲陆续介绍不特定的社会公众杨某乙、朱某某、魏某某、毛某某、陈某某等人参加被告人林某甲组织的标会。上述人员均以被告人郑某甲的名义参加被告人林某甲组织的标会，会款由被告人郑某甲收齐后再交给被告人林某甲。2013年至2017年，被告人郑某甲通过银行转账缴纳会款共计65.562万元，其余会款通过现金缴纳。被告人郑某甲帮助被告人林某甲吸收公众存款共计67.036万元，其在介绍他人参加被告人林某甲组织的标会期间，有赚取利息差约0.5万元。

（1）2013年至2017年，杨某乙实际缴纳会款给被告人郑某甲5.35万。至案发时，尚有3.275万元会款未兑现。

（2）2013年至2017年，朱某某实际缴纳会款给被告人郑某甲7.94万。至案发时，尚有4万余元会款未兑现。

（3）2013年至2017年，魏某某实际缴纳会款给被告人郑某甲5.042万。至案发时，尚有1万余元会款未兑现。

（4）2013年至2017年，毛某某实际缴纳会款给被告人郑某甲3.85万。至案发时，尚有2.4万元会款未兑现。

（5）2013年至2017年，陈某某实际缴纳会款给被告人郑某甲37.12万。至案发时，尚有8万余元会款未兑现。

（6）2013年至2017年，谭某某实际缴纳会款给被告人郑某甲7.736万。至案发时，尚有2.164万元会款未兑现。

3、被告人林某甲吸收史某乙（另案处理）参加其组织的标会，史某乙的亲友史某甲、黄某某等人通过史某乙参加被告人林某甲组织的标会。上述人员均以史某乙的名义参加被告人林某甲组织的标会，会款由史某乙收齐后再交给被告人林某甲。2013年至2017年，史某乙、史某甲、黄某某实际缴纳现金会款共计99.8万元，尚有56万余元会款未兑现。

4、被告人林某甲吸收李某甲（另案处理）参加其组织的标会，李某甲陆续介绍安某某、晋某某、牟某某、李某乙、施某某、梁某某、叶某某、罗某乙、董某某等人参加被告人林某甲组织的标会。上述人员均以李某甲的名义参加被告人林某甲组织的标会，会款由李某甲收齐后再交给被告人林某甲。2013年至2017年，李某甲通过银行转账缴纳会款共计127.781万元。

5、被告人林某甲吸收郑某乙参加其组织的标会。2013年至2017年，郑某乙通过银行转账缴纳会款共计12.265万元，其余会款通过现金缴纳。至案发时，尚有14.5万元会款未兑现。

6、被告人林某甲吸收卓某某（另案处理）参加其组织的标会。2013年至2017年，卓某某通过银行转账缴纳会款共计20.2285万元，其收到被告人林某甲通过银行转账给其2万元。

7、被告人林某甲吸收张某乙参加其组织的标会。2013年至2017年，张某乙通过银行转账缴纳会款共计36.045万元，其余会款通过现金缴纳。至案发时，尚有19万元会款未兑现。

8、被告人林某甲吸收邱某某参加其组织的标会。2013年至2017年，邱某某通过银行转账缴纳会款共计0.54万元，其余会款通过现金缴纳。至案发时，尚有15.9万元会款未兑现。

9、被告人林某甲吸收刘某甲参加其组织的标会。2013年至2017年，刘某甲通过银行转账缴纳会款共计6.783万元，其余会款通过现金缴纳。至案发时，尚有7.909万元会款未兑现。

10、被告人林某甲吸收罗某丙参加其组织的标会。2013年至2017年，罗某丙通过银行转账缴纳会款共计15.21万元。

11、被告人林某甲吸收王某某参加其组织的标会。2013年至2017年，王某某实际缴纳现金会款共计2.088万元。至案发时，尚有1万余元会款未兑现。

12、被告人林某甲吸收张某甲参加其组织的标会。2013年至2017年，张某甲实际缴纳现金会款共计7万元。至案发时，尚有1万余元会款未兑现。

2018年3月30日、2018年5月17日、2018年7月3日，被告人林某甲、柯某某、郑某甲分别到公安机关投案。

认定上述事实的证据如下：

1.个人信息表、违法犯罪经历查询情况表、到案经过、标会资金情况简表、标会记录、标会会员名单、应收账款明细表、记账本、扣押决定书、情况说明、银行交易明细等书证；2.证人郑某乙、张某甲、王某某、张某乙、邱某某、刘某甲、罗某甲、张某丙、胡某某、林某乙、雷某某、林某丙、许某某、谢某某、蔡某某、杨某乙、朱某某、魏某某、候某某、毛某某、陈某某、黄某某、刘某乙、史某甲、安某某、晋某某、牟某某、李某乙、施某某、梁某某、叶某某、罗某乙、董某某、史某乙的证言；3.被告人林某甲、柯某某、郑某甲的供述与辩解；4.专项审计报告；5.辨认笔录等证据。

本院认为，被告人林某甲违反国家金融法规，通过组织民间标会的方式向不特定的社会公众非法吸收公众存款，金额共计人民币472.9905万元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人柯某某、郑某甲为被告人林某甲向社会公众非法吸收资金提供帮助，帮助吸收金额分别为人民币54.3万元、67.036万元，并从中收取好处费，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人柯某某、郑某甲在共同犯罪中起辅助作用，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，是从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人林某甲、柯某某、郑某甲犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，属自首，依法可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省三明市三元区人民法院

检察员：沈瑜斌

检察员： 陈 迪

2019年4月15日

附：

1.被告人林某甲现羁押于三明市看守所。被告人柯某某被取保候审于福建省三明市三元区**路**号**幢**室，联系电话1896531****。被告人郑某甲被取保候审于福建省三明市三元区**村**幢**号，联系电话1366696****。

2.案卷材料和证据8册。

3.证人名单。