起诉书（林某甲信用卡诈骗案）(公开版)_惠安县人民检察院

福建省惠安县人民检察院

起 诉 书

惠检六部刑诉〔2020〕18号

被告人林某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份号码3505211982********，汉族，初中文化，打工，出生地福建省泉州市惠安县，户籍所在地及住址均为福建省泉州市惠安县**镇**巷**号。因涉嫌信用卡诈骗罪，于2019年2月25日被惠安县公安局刑事拘留，2019年4月3日被惠安县公安局变更强制措施为取保候审；于2020年3月31日被本院决定继续取保候审。

本案由惠安县公安局侦查终结，以被告人林某甲涉嫌信用卡诈骗罪，于2020年3月26日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年3月26日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院分别于2020年4月24日、2020年7月6日退回侦查机关补充侦查，侦查机关分别于2020年5月22日、2020年8月6日补充侦查完毕移送起诉。本院于2020年6月23日延长审查起诉期限15日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2014年4月24日，被告人林某甲向中信银行惠安支行申领一张银联白金卡（卡号62268890********），并开始透支消费。2017年间，被告人林某甲在家待业，沉迷于网络充值游戏和赌博，并分期购置了一部小轿车，因无经济来源，均是使用中信银行和民生银行、农业银行、中国银行等多家银行的信用卡进行透支消费、套现支付，为归还信用卡的欠款及利息，再利用上述信用卡套现拆东补西，导致债务恶性循环，在被告人林某甲的父母帮助其归还了部分信用卡欠款后，仍有部分欠款未能归还。其中，至2018年6月24日，被告人林某甲使用的中信银行信用卡开始逾期未还，2018年10月5日分期全部终止。自2018年10月5日起，中信银行工作人员分别通过电话催收、信函催收、短信催收、上门催收等方式对被告人林某甲进行催收，催收超过3个月后，林某甲仍未能进行有效归还，截止2019年2月25日，共计透支本金人民币126537.33元。

2019年2月25日，中信银行工作人员向惠安县公安局报案。同日，民警在被告人林某甲家中将其抓获归案。自2019年3月1日至2020年8月7日，被告人林某甲陆续归还中信银行欠款计人民币33000元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍证明、银行账单等；2.证人证言：证人林某乙等人的证言；3.被害人陈述：被害人张某某的陈述；4.被告人供述和辩解：被告人林某甲的供述和辩解等证据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人林某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人林某甲以非法占有为目的，超过规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还，恶意透支金额共计人民币126537.33元，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第四项、第二款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人林某甲归案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款规定，是坦白，可以从轻处罚。被告人林某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条规定，可以依法从宽处理。被告人林某甲已退还部分欠款，可以酌情从轻处罚。建议判处被告人林某甲有期徒刑十个月至十一个月，并处罚金人民币两万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

福建省惠安县人民法院

检  察  官：林 琳

检察官助理：黄 滢

2020年8月20日

附件：1.被告人林某甲现取保候审在家。

  2.案卷材料和证据3册

  3.证人名单1份；

  4.认罪认罚具结书1份。