起诉书（柏雪花非法吸收公众存款案）_淮安市淮安区人民检察院

江苏省淮安市淮安区人民检察院

起 诉 书

淮检刑检刑诉〔2019〕483号

被告人柏雪花，女，1973年**月**日生，身份证号码3208281973********，汉族，初中文化，无业，户籍所在地江苏省淮安市淮安区，现住淮安区**镇**小区**号楼**单元**室。被告人柏雪花因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2018年12月20日被淮安市公安局刑事拘留， 2019年1月25日经本院批准逮捕，同日由该分局执行逮捕。

本案由淮安市公安局淮安分局侦查终结，以被告人柏雪花涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，于当日已告知被告人有权委托辩护人，同日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。因本案事实不清、证据不足，本院于2019年5月10日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年6月10日将案件重新移送本院审查起诉；本院于2019年7月25日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年8月23日将案件重新移送本院审查起诉。因案情复杂，本院分别于2019年4月26日、2019年7月11日、2019年9月24日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2009年以来，被告人柏雪花在淮安区**镇**街的住宅内，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，由其本人担任牵头人，并制定会规，规定每个月5号为开标时间，经营的会种有100元、1000元、2000元、10000元和20000元，且规定每开标一次收取50元至200元不等的手续费。被告人柏雪花采用口口相传的方式向其朋友、周围邻居及熟人宣传自己请会，传播其从事民间标会的信息，在与其不熟悉的社会公众经人介绍得知其从事民间标会的信息时，仍放任对方加入其经营的标会，同时，被告人柏雪花还多次向会员承诺自己所请的会有保障、利润高，以此取得会员信任。

经统计，被告人柏雪花共向陈某某、王某某、吴某某等35名社会公众吸收资金达430余万元，造成直接经济损失 222余万元。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人柏雪花户籍信息、发破案经过、应会登记表等书证；2.证人曹某某、柏某某等人的证言；

3.被害人陈某某、王某某、吴某某等人的陈述；

4.被告人柏雪花的供述与辩解。

本院认为，被告人柏雪花违反国家金融管理法律规定，向社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

淮安市淮安区人民法院

检察员：徐成

2019年10月8日

附：

    1.被告人现被羁押于淮安市看守所。

2.案卷材料和证据5册。