起诉书（柯某非法吸收公众存款案)_武宁县人民检察院

武宁县人民检察院

起 诉 书

武检公诉刑诉〔2020〕78号

被告人柯某，女性，1957年**月**日出生，居民身份证号码3604231957********，汉族，小学文化程度，无业，户籍所在地江西省九江市武宁县**镇**巷**号，现住武宁县**小区**栋**单元**室。因涉嫌非法吸收公众存款罪，经武宁县公安局决定，于2019年10月23日被武宁县公安局刑事拘留，经本院批准，于同年11月28日被武宁县公安局执行逮捕。

本案由武宁县公安局侦查终结，以被告人柯某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月21日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月22日已告知被告人有权委托辩护人，于2020年4月26日已告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及值班律师的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年3月7日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月6日补查重报。本院于2020年2月17日延长审查起诉期限15日。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

2010年至2015年期间，被告人柯某以养猪场经营、房地产投资需要资金周转等为由，承诺在一定期限内还本并以月息1.8分至月息3分不等利息，先后向麻某某、柯某某、黄某某六十余名社会不特定对象吸收资金共计779.2103万元。具体情况如下：

1、2009年至2010年期间、2014年10月5日，被告人柯某先后三次向熊某甲借款共计20万元，年息2分和月息2分不等。现已归还9.6万元。

2、2009至2013年期间，被告人柯某多次向刘某某借款共计20万元，月息2分。现已归还15.6万元。

3、2009年期间，被告人柯某向罗某甲借款5万元，月息2分。现已归还1.4万元。

4、2010年至2012年期间，被告人柯某向柯某某借款共计20万元，月息3分和月息2分不等。现已归还10.9万元。

5、2011年期间，被告人柯某向雷某甲借款5.5万元，月息2分。现已归还2.64万元。

6、2011年期间、2014年4月27日，被告人柯某先后两次向翁某某借款共计12万元，月息2分。现已归还2万元。

7、2012年1月，被告人柯某向张某某借款10万元，月息均为2分。现已归还7.2万元。

8、2012年至2013年期间，被告人柯某先后两次向卢某甲借款共计4.5万元，月息2分。

9、2012年期间，被告人柯某向雷某乙借款10万元，月息2分。现已归还4.8万元。

10、2012年至2013年期间，被告人柯某先后多次向王某甲借款共计10.5万元，月息2分。现柯某已归还4.8万元。

11、2012年至2013年期间，被告人柯某多次向罗某乙借款共计18万元，月息2分。现已归还11.24万元。

12、2012年至2014年10月，被告人柯某多次向熊某乙借款共计28万元，月息2分。现已归还5.6万元。

13、2012年至2015年11月8日，被告人柯某向刘某甲借款共计22万元，月息2分。现已归还13.4万元。

14、2013年期间，被告人柯某向朱某某借款3万元，月息2分。现已归还0.2万元。

15、2013年期间，被告人柯某向柯某乙借款共计14万元，月息2分。

16、2013年期间，被告人柯某向邹某某借款共计10万元，月息2分。

17、2013年至2014年期间，被告人柯某向郭某某借款共计8.8万元，月息2分。

18、2013年至2015年5月，被告人柯某多次向刘某乙借款共计27万元，月息2分。现已归还9万元。

19、2013年至2014年期间，被告人柯某先后两次向柯某丙借款共计25万元，月息2分。现已归还8.6万元。

20、2013年至2015年期间，被告人柯某先后五次向黎某某借款共计29万元，月息2分。现已归还11.94万元。

21、2013年期间，被告人柯某向刘某丙借款10万元，月息2分。现已归还3.6万元。

22、2013年期间，被告人柯某向吴某某借款共计20万元，月息2分。现已归还12.4万元。

23、2013年期间，被告人柯某向王某某借款10万元，月息2分。现已归还4.8万元。

24、2013年至2014年期间，被告人柯某先后两次向段某某借款共计15万元，月息2分。

25、2013年期间，被告人柯某向雷某丙借款10万元，月息2分。现已归还2.4万元。

26、2013年期间，被告人柯某先后两次向柯某丁借款共计16.5万元，月息2分。

27、2013年期间，被告人柯某向刘某丙借款9.9万元，月息均为2分

28、2013年2月，被告人柯某向柯某戊借款共计4万元，月息2分。现已归还1.78万元。

29、2013年4月3日，被告人柯某向朱某乙借款10万元，月息2分。现已归还4.8万元。

30、2013年6月7日、2014年1月6日、2014年10月21日被告人柯某先后三次向陈某某借款共计30万元，月息2分。现已归还10.3万元。

31、2013年8月，被告人柯某向夏某某借款5万元，月息2分。现已归还1.2万元。

32、2013年7月29日、2013年10月23日、2013年12月13日、2014年3月12日，被告人柯某先后四次向刘某丁借款共计6.08万元，月息2分。现已归还0.45万元。

33、2013年10月份、2013年11月6日，被告人柯某先后两次向麻某某借款共计11万元，月息2分。现已归还6.4万元。

34、2013年10月，被告人柯某向邓某某借款3万元，月息2分。现已归还1.09万元。

35、2013年10月15日，被告人柯某向柯某己借款6万元，月息2分。

36、2013年10月23日、2014年3月26日，被告人柯某先后两次向刘某戊借款共计1.76万元，月息2分。

37、2013年11月，被告人柯某向陈某某借款4.7万元，月息2分。现已归还1.8万元。

38、2013年12月、2014年6月，被告人柯某先后两次向方某某借款共计8万元，月息2分。现已归还5.9万元。

39、2014年期间，被告人柯某向刘某己借款4万元，月息2分。现已归还0.5万元。

40、2014年年初，被告人柯某向范某某借款5万元，月息2分。现已归还2.4万元。

41、2014年2月27日、2015年4月29日、2016年5月16日，被告人柯某先后三次向张某某借款共计21万元，月息2分。现已归还1.46万元。

42、2014年2月、2015年5月，被告人柯某先后两次向熊某丙借款共计7万元，月息2分。现已归还1.2万元。

43、2014年3月13日，被告人柯某向汤某某借款8万元，月息2分。现已归还1.05万元。

44、2014年期间，被告人柯某向陈某丙借款5万元，月息2分。

45、2014年5月13日、2014年9月16日、2014年10月14日、2015年1月10日、2015年4月22日，被告人柯某先后五次向华某某借款共计34.8903万元，月息2分。现已归还9.647万元。

46、2014年5月16日，被告人柯某向夏某某借款10万元，月息均为2分。现已归还1万元。

47、2014年6月13日，被告人柯某向张某乙借款5万元，月息2分。

48、2014年6月、2015年4月，被告人柯某先后两次向邱某乙借款共计16万元，月息2分。现已归还3.6万元。

49、2014年6月13日，被告人柯某向龚某某借款6万元，月息2分。

50、2014年8月，被告人柯某向叶某某借款10万元，月息2分。现已归还3.42万元。

51、2014年9月23日，被告人柯某向聂某某借款22万元，月息2分。现已归还5.28万元。

52、2014年11月，被告人柯某向江某某借款3万元，月息均为2分。

53、2014年11月10日，被告人柯某向戴某某借款10万元，月息2分。

54、2014年12月、2015年4月，被告人柯某先后两次向夏某乙借款共计25万元，月息2分。

55、2014年年底，被告人柯某向杨某某借款15万元，月息2分。现已归还0.2万元。

56、2015年1月20日、2015年1月25日的时候，被告人柯某先后两次向罗某丙借款共计18.24万元，月息2分。

57、2015年4月13日，被告人柯某向金某某借款5万元，月息2分。

58、2015年5月8日，被告人柯某向余某某借款20万元，月息2分。现已归还1.35万元。

59、2015年5月12日，被告人柯某向黄某某借款4.7万元，月息2分。

60、2015年6月，被告人柯某向王某丙借款10万元，月息1.8分。现已归还0.18万元。

61、2015年6月，被告人柯某向邹某乙借款23万元，年息2分

62、2015年8月26日，被告人柯某向邱某乙借款共计10万元，月息2分。

被告人柯某到案后如实供述自己罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、立案决定书，归案情况说明等；2.证人证言：证人吴某某、叶某某、叶某某的证言；3.被害人陈述：被害人麻某某、柯某某、黄某某的陈述；4.被告人的供述与辩解：被告人柯某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人柯某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人柯某违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序，未经批准向社会不特定人员吸收资金，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人柯某到案后如实供述自己罪行，属坦白，依据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。被告人柯某案发前已归还部分资金，酌情可从轻处罚。被告人柯某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，可以依法从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

武宁县人民法院

检察员：王苑

2020年4月30日

附：

1．被告人柯某现羁押于九江市看守所。

2．案卷捌册。

3．《认罪认罚具结书》一份。

4．《量刑建议书》一份。　_