起诉书（梁某甲、吕某等六人贷款诈骗案）_广西壮族自治区兴业县人民检察院

广西壮族自治区兴业县人民检察院

起 诉 书

兴检公诉刑诉〔2019〕207号

被告人吕某，男，1996年**月**日出生，居民身份证号码4507221996********，汉族，小学文化，户籍所在地广西壮族自治区浦北县，住钦州市浦北县**镇**村**队**号，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人覃某某，男，1986年**月**日出生，居民身份证号码4509231986********，汉族，本科文化，户籍所在地广西壮族自治区博白县，住玉林市玉州区**路**号**幢**室，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人梁某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份证号码4509241987********，汉族，高中文化，户籍所在地广西壮族自治区兴业县，住玉林市兴业县**镇**村**号，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人蔡某，女，1980年**月**日出生，居民身份证号码4525011980********，汉族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区兴业县，住玉林市兴业县**镇**村**号，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人梁某乙，女，1985年**月**日出生，居民身份证号码4509241985********，汉族，中专文化，户籍所在地广西壮族自治区兴业县，住玉林市兴业县**镇**村**号，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人周某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份证号码4525011981********，汉族，初中文化，户籍所在地广西壮族自治区容县，住玉林市玉州区**号，因涉嫌贷款诈骗罪，经玉林市公安局决定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌贷款诈骗罪，2019年8月22日经玉林市人民检察院批准，于次日被玉林市公安局逮捕。

本案由玉林市公安局侦查终结，以被告人覃某某、吕某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲涉嫌贷款诈骗罪，于2019年11月18日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月18日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：

1.被告人吕某、覃某某与广西某某互联网金融服务有限公司（以下简称**公司）员工欧某某（另案处理）密谋从该公司骗取贷款，伙同被告人梁某甲组织潘某某与李某某、唐某某与蔡某、林某某与周某乙、汤某与彭某某、周某甲与梁某乙等十人假扮夫妻，帮助他们伪造工作证明、结婚证、征信报告等等虚假材料，利用虚假居住房屋，向广西某某企业融资担保有限公司申请担保，从**公司贷款共计人民币150万元(以下货币单位均为人民币）。事后，按约定比例瓜分所得贷款，其中吕某、覃某某、欧某某共占50%，梁某甲和贷款人共占50%。上述150万贷款到期后均未偿还。

2.被告人蔡某与唐某某（另案处理）、周某甲与梁某乙在梁某甲的指使下，以假扮夫妻，冒充国家公职人员，利用虚假居住房屋，协助梁某甲等人伪造结婚证等虚假材料，各向**公司申请公职人员消费贷款15万元，同时向广西某某企业融资担保有限公司申请担保，蔡某与唐某某共骗取贷款30万元，周某甲与梁某乙共骗取贷款30万元。事后，蔡某分得45000元，梁某乙、周某甲各分得37500元。贷款到期后三人未偿还上述贷款。

另查明，2019年10月18日，被告人蔡某家属转账48000元到广西某某企业融资担保有限公司账户用于归还所欠贷款。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：还款情况说明、贷款情况说明、放款流水、户籍证明、结婚登记审查处理表等；2.证人证言：证人陈某某、杨某某、王某某、梁某丙等人的证言；3.被告人梁某甲、欧某某、覃某某、吕某、蔡某、梁某乙、周某甲的供述与辩解；4. 勘验、检查、辨认笔录：微信聊天记录复印件、辨认笔录；5. 视听资料、电子数据：电子数据检查笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控犯罪事实。被告人吕某、覃某某、梁某甲、蔡某、周某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人吕某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲等人以非法占有为目的，诈骗金融机构贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究刑事责任。吕某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲等人共同实施犯罪的行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。在共同犯罪中均起主要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第一、四款之规定，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人吕某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲到案后，如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，系坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

广西壮族自治区兴业县人民法院

副检察长： 何钊

2019年12月17日

附：

1．被告人吕某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲现羁押于玉林市看守所。

2．案卷材料和证据拾册随文移送。

3．《认罪认罚具结书》伍份。