起诉书（楼某某非法吸收公众存款案）_宁波市奉化区人民检察院

浙江省宁波市奉化区人民检察院

起 诉 书

甬奉检刑诉〔2020〕1918号

被告人楼某某，性别：**，1958年**月**日生，公民身份号码3302241958********，**族，****，个体，住浙江省宁波市鄞州区**街道**村**号。2020年7月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被宁波市公安局奉化分局刑事拘留，经本院批准，于同年8月11日被执行逮捕。

本案由宁波市公安局奉化分局侦查终结，以被告人楼某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年10月10日向本院移送审查起诉。本院受理后，已依法告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。其间，依法延长审查起诉期限一次。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

1.2014年9月至2019年4月期间，被告人楼某某未经依法批准，以本区莼湖街道其经营的“完美专卖店”为会堂，采用“月月会”的形式非法组织民间标会22个，至2019年4月因资金断裂等原因倒会。现已查实楼某某非法吸收首会资金169.5万（人民币，下同），共造成陈某某等23名不特定对象经济损失222万余元。

2.2014年至2019年4月期间，被告人楼某某为维持标会正常运转，以借款形式向吴某乙等9名社会公众吸收资金，数额共计35.94万元，造成经济损失共计31.15万元。具体如下：

（1）向吴某乙借款1万元，造成损失1万元。

（2）向王某丙借款5万元，造成损失4.65万元。

（3）向陈某某借款3万元，造成损失2.72万元。

（4）向吴某甲借款9万元，造成损失6.8万元。

（5）向楼某某借款0.94万元，造成损失0.94万元。

（6）向竺某某借款2万元，造成损失2万元。

（7）向吴某某借款4万元，造成损失3.04万元。

（8）向邬某某借款1万元，造成损失1万元。

（9）向吴某某借款10万元，造成损失9万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：人口信息、到案经过、民间标会详情表、非法吸收公众存款损失统计表等；

2.证人证言：证人陈某某、王某甲、竺某某、王某乙、吴某甲、胡某某、沈某甲、金某某、楼某某、谢某某、沈某乙、吴某乙、程某某、冯某某、王某丙、吴某丙等人的证言；

3.被告人供述和辩解：被告人楼某某的供述和辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人楼某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人楼某某违反国家金融管理法律规定，在社会上变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人楼某某到案后能如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

宁波市奉化区人民法院 

                                    检察官：张春宝、陆元桔

检 察 官 助 理：刘天枪

2020年11月25日

附：1.被告人楼某某现被羁押于宁海县看守所；

2.案卷材料和证据4册；

3.《认罪认罚具结书》1份；

4.《量刑建议书》1份。