起诉书（欧某甲诈骗罪）_湖南省耒阳市人民检察院

湖南省耒阳市人民检察院

起 诉 书

耒检公诉刑诉〔2019〕278号

被告人欧某甲，外号“阳某某”、“某”，女，1972年**月**日出生，公民身份号码4304811972********，汉族，高中文化，群众，无业，湖南省耒阳市人，户籍所在地湖南省衡阳市耒阳市**街道**路**市场**栋**单元**室，居住地**，因涉嫌诈骗罪，于2018年10月9日被耒阳市公安局刑事拘留，2018年11月13日经本院批准，次日由耒阳市公安局执行逮捕。

本案由耒阳市公安局侦查终结，以被告人欧某甲涉嫌诈骗罪，于2019年1月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年1月9日已告知被告人有权委托辩护人，2019年1月10日已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被害人的意见，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足，退回侦查机关补充侦查一次（自2019年1月25日至2019年2月22日止）。2019年3月21日本院以诈骗罪对被告人欧某甲提起公诉，2019年7月12日耒阳市人民法院建议本院撤回起诉，2019年8月28日本院决定撤回起诉，次日耒阳市人民法院作出（2019）湘0481刑初81号刑事裁定书准许本院撤回起诉。2019年9月3日本院建议公安机关补充证据。

经依法审查查明：1996年至2006年5月，被告人欧某甲系耒阳市农村信用社**街道办事处**村代办点临时聘用的信贷员，负责办理当地村民的存、贷款业务，代办点位于耒阳市**村**组村民李某丙家。2006年5月被告人欧某甲被耒阳市农村信用社清退，**村代办点被撤销。因被告人欧某甲任信贷员时挪用耒阳市农村信用社资金用于投资失败，为弥补亏空，被告人欧某甲便将办公地点搬迁至耒阳市**街道办事处**村村民李某甲家的房屋，隐瞒其被清退的消息，冒充耒阳市农村信用社工作人员，制刻带有“阳某某”字样的私章，利用之前工作剩余或仿制的“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”，继续为村民办理存取款业务。因当地村民不知晓被告人欧某甲被清退的消息，在被告人欧某甲处办理业务多年未出问题，村民尤其是老年人不知道应在正规银行营业点办理存取款业务，并使用正规的银行存单，加之被告人欧某甲是当地人，与村民熟识，故当地村民仍在被告人欧某甲处办理存取款业务。村民存款时，被告人欧某甲便手写一张抬头为“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”字样的凭证，加盖私章后交给村民。村民取款时，被告人欧某甲收回凭证，对于续存的村民，被告人欧某甲则收回原凭证，重新开具新的“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”给村民，新凭证的本金为原凭证的本金与年利息之和。被告人欧某甲通过上述方式骗取众多村民到其处存款，将骗取款项用于投资及个人家庭日常生活。被告人欧某甲将村民的存款用完后，为应付前来取款的村民及支付利息，在自己没有偿还能力的情况下，以做工程为由高息向村民借款。截至案发时，被告人欧某甲骗取被害人资某某、李某乙、欧某丙、罗某某、肖某某、曹某某、梁某丙、龙某某、杨某某等67人共计587.81万元，其中有“农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐（副本）”凭证的被害人共有51人，被骗金额合计314.61万元（之中自述为存款但单据为借条的被害人有4人，被骗金额合计33.5万元，分别是被害人欧某丁被骗10万元、被害人欧某戊被骗2.1万元、被害人刘某某被骗1.4万元、被害人李某丙被骗20万元；自述由存款转为借条的被害人2人，被骗金额合计26.7万元，分别是被害人雷某某被骗1.5万元、被害人李某丁被骗25.2万元）。有借条的被害人共有19人，被骗金额合计258.2万元。有入股收条的被害人共有2人，被骗金额合计15万元（分别是被害人欧某己被骗10万元、被害人周某某被骗5万元）。被告人欧某甲将骗取的钱财用于投资、个人家庭生活开支、支付本息，目前其所得赃款己无法追回。

认定上述事实的证据如下：

1.户籍资料、到案经过、扣押决定书、农村信用合作社整存整取定期储蓄卡片帐、借条等书证；2.证人梁某甲、梁某乙、李某甲、欧某乙的证言；3.辨认笔录；4.现场勘验笔录；5.被害人资某某、李某乙、欧某丙、罗某某、肖某某、曹某某、梁某丙、龙某某、杨某某、欧某庚、欧某辛、李某丁、欧某壬、李某丙等人的陈述；6.被告人欧某甲的供述与辩解；7.视听资料。

本院认为，被告人欧某甲以非法占有为目的，隐瞒其被耒阳市农村信用社辞退的真相，诱骗村民继续存款，明知自己无偿还能力，高息向他人借款，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

湖南省耒阳市人民法院

检察员：谢永红

2019年9月26日

附：

1.被告人欧某甲现羁押于衡阳市女子看守所。

2.案卷材料和证据陆册，光碟一张。_