起诉书（毛某某非法经营案）(公开版)_河南省滑县人民检察院

河南省滑县人民检察院　

起 诉 书

安滑检二部刑诉〔2020〕17号　

　　被告人毛某某，女，1985年*月*日出生，公民身份号码4105261985********，汉族，大专文化，非中共党员，非人大代表、政协委员。河南省滑县人，住滑县**镇**村。无前科。因涉嫌非法经营罪，于2020年1月8日被滑县公安局取保候审；经本院决定，于2020年6月8日被滑县公安局执行取保候审。

本案由滑县公安局侦查终结，以被告人毛某某涉嫌非法经营罪，于2020年6月5日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月5日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人的意见，审查了全部案件材料。本院于2020年7月3日第一次退回滑县公安局补充侦查，滑县公安局于2020年8月3日补查重报。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

被告人毛某某自2012年开始，在**县**路**楼下经营滑县道口**家纺店，经营期间以自己名义分别在中信银行、建设银行和***支付股份有限公司注册办理POS机，以其弟媳杜某某名义在农业银行注册办理POS机。2016年10月12日至2019年7月9日间，被告人毛某某用上述POS机为杨某某、巨某某、焦某某、柴某某、陈某某刷卡套现、代还信用卡。套现系利用POS机以虚构交易方式为信用卡持有人套取现金；代还系通过网银转账先为信用卡持卡人代还透支额，再利用POS机刷出。被告人毛某某为上述五人套取资金合计4553243元，套现、代还10000元收取60元手续费，扣除POS机公司套现、代还10000元收取的50-60元不等的手续费，毛某某从中收取0-0.1%不等的手续费，非法所得人民币830.7元。

案发后，被告人毛某某退缴全部违法所得。

2020年1月8日，被告人毛某某经滑县公安局电话通知到案。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人毛某某户籍信息、非党员、非政协委员及无违法犯罪记录证明、**县人民医院关于毛某某特检专用表、检验报告单及诊断证明书、毛某某非法经营案刷卡套现明细表、被告人毛某某在农业银行、建设银行、中信银行、***支付股份有限公司注册办理的POS机开户信息及交易明细、河南省行政事业单位资金往来结算票据复印件、杨某某、焦某某、陈某某刷卡套现明细表、扣押清单及情况说明等书证。2.证人杨某某、巨某某、焦某某、柴某某、陈某某的证言。3.被告人毛某某的供述与辩解。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人毛某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人毛某某违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额为4553243元，情节严重，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法经营罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

滑县人民法院　

检察官：郭晓娜

检察官助理：李松洪

（院印）

2020年8月31日　

附件：

1.被告人毛某某取保候审于家中；

2.案卷材料和证据六册；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份。