起诉书（江乔诈骗案）_安徽省黄山市屯溪区人民检察院

安徽省黄山市屯溪区人民检察院

起 诉 书

屯检刑诉〔2020〕18号

被告人江乔，男，1991年**月**日出生，居民身份证号码3410241991********，汉族，大专文化，无业，户籍所在地安徽省祁门县，住安徽省祁门县**乡**村**村组。因涉嫌诈骗罪，于2019年6月6日被黄山市公安局屯溪分局刑事拘留，2019年6月17日经本院批准逮捕，于2019年6月17日由黄山市公安局屯溪分局执行逮捕。

本案由黄山市公安局屯溪分局侦查终结，以被告人江乔涉嫌诈骗罪，于2019年8月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年8月16日告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本案于2019年9月16日延长审查起诉期限十五日，于2019年9月30日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2019年10月28日补查重报。本案于2019年11月29日延长审查起诉期限十五日，于2019年12月13日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年1月13日补查重报，本案于2020年2月14日延长审查起诉期限十五日。

经依法审查查明：

2018年，被告人江乔因网络赌博、夜场消费等导致自己负债累累。期间，江乔以帮他人办理银行贷款、提高银行信用卡额度、做生意借款等名义，诈骗方某某、丁某某、马某某等多人钱款，并将这些钱款用于自己网络赌博及夜场消费等。

1.2018年8月，江乔称可以帮方某某办理民生银行贷款。江乔谎称要找人办理，以做流水、支付手续费等为由向方某某收取钱款共计27500元。

之后，江乔称可以帮方某某办理蚂蚁借呗提额等业务，以做流水、支付手续费等为由从方某某处收取费用共计97000元。

2018年9月，江乔称可以帮方某某办理广发银行财智金贷款，以支付手续费和做流水等名义收取方某某钱款共计58000元。

2018年10月，江乔称可以帮方某某办理光大银行信用卡提额等业务，以支付费用和做流水等名义收取了方某某钱款共计58000余元。

江乔并未找人办理以上业务，也未办理成功以上业务。江乔谎称代办人没有退还钱款，拖着未将钱款返还给方某某，实际上将这些钱款用于网络赌博。

因方某某一直催江乔返还钱款，2018年10月底，江乔谎称自己在一个期货平台上有一笔36万元钱款可以提现，但提现需要支付手续费，以此骗取方某某钱款11万余元。后江乔又谎称该平台的钱被上海警方冻结，需要钱款去疏通关系，以此骗取方某某钱款2万元。期间，在方某某的催讨下，江乔归还方某某部分钱款，剩余的27万多元钱款一直未归还。江乔将这些钱款用于网络赌博等开销。

2.2018年12月，江乔告诉丁某某能办理中信银行信用卡提额等业务。江乔以需要交纳相关费用为由，收取丁某某3000元“手续费”和6000元“做流水费用”。之后江乔又以要做流水等为由，收取丁某某钱款，共计7400元。江乔将骗取的丁某某的钱款16400元用于归还个人信用卡等开销。

3.2018年8月至9月期间，江乔称可以帮马某某办理光大银行信用卡提额等业务，让马某某刷资金流水、支付手续费等，先后获取马某某钱款7万多元，江乔将从马某某处骗取的钱款实际用于网络赌博输掉了。之后，江乔在马某某的催讨下退还马某某5万余元，剩余的2万多元一直未归还。

4.2018年8月17日，江乔联系张某某称准备去求婚，需借款2万元，张某某借给江乔3000元钱。之后，江乔将该笔钱款用于夜场消费，并一直拖着未归还张某某钱款。

5.2018年8月，江乔称可以帮葛某某在银行办理额度为15万元的贷款，并以此收取葛某某5000元包装费和7500元手续费，但业务并未办理成功，江乔一直未退还以上钱款。

2018年9月初，江乔称可以帮葛某某办理光大银行信用卡提额，并以刷资金流水的名义收取葛某某钱款19000元。但业务并未办理成功，葛某某向江乔催要钱款，后江乔被迫将19000元钱款退还给葛某某。

2018年12月，江乔称可以帮葛某某在支付宝上办理网商贷贷款，并以需要支付手续费、刷资金流水等为由，骗取葛某某钱款共计24000余元。江乔将这些钱款用于归还信用卡以及个人其他欠款。

6.2018年10月，江乔称可以帮姜某某办理房屋装修贷款。称办理贷款需要交纳相关费用，并承诺这些费用在贷款办下来后可以退还，以此收取了姜某某钱款共计20000元。之后，江乔一直未办理成功该贷款，后在姜某某的催讨下退还5000元。江乔将获取的钱款实际用于归还个人债务。

7.2017年12月至2018年8月期间，江乔多次以需要资金周转为由向金某某借款。金某某便将多张银行信用卡借给江乔，江乔以将金某某的多张银行信用卡用POS机刷卡套现等方式，获取金某某钱款18万多元。江乔将这些钱款用于赌博及归还个人欠款。

8.2018年7月中旬至9月，江乔谎称做生意需要资金周转，多次向高某某借款，但未按时还款，一直拖延。期间，高某某陆续向江乔转款，江乔未归还的钱款共计8万多元。江乔将这些借来的钱款用于赌博输掉了。

认定上述事实的证据如下：

1.物证苹果手机一部；

2.户籍信息、抓获经过、接受证据材料清单、微信聊天记录、转账记录、银行交易流水等书证；

3.证人左某某、江某某等人的证言；

4.被害人方某某、丁某某、马某某、葛某某的陈述；

5.被告人江乔的供述与辩解；

6.电子证物检查工作记录等笔录；

7.讯问录像、电子证物检查工作记录等光盘资料。

本院认为，被告人江乔以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

安徽省黄山市屯溪区人民法院

检察员　江佳俊

2020年2月20日

附：

1.被告人江乔现羁押于黄山市看守所。

2.公安卷五册。

3.光盘七张。

4.手机一部。