起诉书（江某某、马某某违法发放贷款案）_西安市雁塔区人民检察院

西安市雁塔区人民检察院

起诉书

雁检诉刑诉〔2019〕1724号

被告人江某某，男，1969年**月**日出生，居民身份证号码3303031969********，汉族，本科文化程度，户籍所在地浙江省温州市龙湾区**街道**路**弄**号。2019年9月10日因涉嫌犯有违法发放贷款罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留；2019年10月15日经本院批准逮捕，次日由西安市公安局雁塔分局执行逮捕。

被告人马某某，男，1988年**月**日出生，居民身份证号码6103231988********，汉族，本科文化程度，户籍所在地陕西省西安市莲湖区**巷**号**栋**层**号。2019年9月11日因涉嫌违法发放贷款罪被西安市公安局雁塔分局刑事拘留；2019年10月15日经本院批准逮捕，次日由西安市公安局雁塔分局执行逮捕。

本案由西安市公安局雁塔分局侦查终结，以被告人江某某、马某某涉嫌违法发放贷款罪,于2019年11月25日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，告知被害单位有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。其间依法延长审查起诉期限半个月。

经依法审查查明：

2017年3月至9月间，李某某（已起诉）等34人伪造房产资料、银行交易流水、营业执照等向**银行用于申请贷款，贷款金额为人民币10万元至15万元不等，贷款期限为一年。贷款到期后李某某等人拒绝还款。被告人马某某、江某某分别作为**银行的客户经理、副行长，在对上述贷款进行审核时，未按照规定核实贷款人提供资料的真实性，导致贷款人李某某等人利用虚假资料成功贷款共计4356263.29元，造成银行资金不能收回。2019年9月10日，江某某自动投案，同年9月11日，马某某自动投案。案发后，部分贷款人已归还贷款万元，**银行对马某某表示谅解。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：报案材料、抓获经过、户籍证明、贷款资料、营业执照、金融许可证、任免资料、谅解书等；

2.证人康某某、靖某某、项某某等人的证言；

3.同案犯李某某、闫某某、孟某某、张某甲、郭某某、张某乙的供述及辩解；

4.被告人江某某、马某某的供述

5.辨认笔录及照片。

本院认为，被告人江某某、马某某作为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。

根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

西安市雁塔区人民法院

检察员：李媛

2019年12月26日

附：

1.被告人江某某、马某某现羁押于雁塔区看守所；

2.案卷三册、光盘二张、量刑建议书一份。