起诉书（沈某某等人非法吸收公众存款案）(公开版)_浙江省绍兴市越城区人民检察院

浙江省绍兴市越城区人民检察院

起   诉   书

越检二部刑诉〔2020〕617号

被告人沈某某，男，1992年**月**日出生，身份证号码3429221992********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司浙北区域负责人，住安徽省石台县**。因本案于2019年8月14日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，经本院批准，于同年9月12日被依法逮捕，同年10月21日变更为取保候审。

辩护人***，上海**律师事务所律师。

被告人夏某某，男，1996年**月**日出生，身份证号码3306211996********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部经理，住绍兴市柯桥区**号。因本案于2019年8月10日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月23日变更为取保候审。

被告人程某某，女，1992年**月**日出生，身份证号码3308241992********，汉族，本科文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部经理，住浙江省开化县**号。因本案于2019年8月14日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月23日变更为取保候审。

被告人龙某甲，男，1987年**月**日出生，身份证号码4304811987********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司柯桥营业部经理，住湖南省耒阳市**组。因本案于2019年9月11日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月14日变更为取保候审。 

被告人任某甲，男，1985年**月**日出生，身份证号码3306211985********，汉族，高中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部副经理，住绍兴市柯桥区**号。因本案于2019年8月9日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，经本院批准，于同年9月12日被依法逮捕，同年11月5日变更为取保候审。

被告人潘某甲，男，1994年**月**日出生，身份证号码3306021994********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司上虞营业部副经理，住绍兴市越城区**室。因本案于2019年9月18日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月20日变更为取保候审。

被告人龙某乙，女，1990年**月**日出生，身份证号码4304811990********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部团队经理，住绍兴市越城区**新村**幢**室。因本案于 2019年9月11日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月14日变更为取保候审。

被告人张某某，女，1985年**月**日出生，身份证号码4110241985********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部团队经理，住绍兴市越城区**室。因本案于2020年3月2日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人徐某某，女，1997年**月**日出生，身份证号码3306021997********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部团队经理，住绍兴市越城区**室。因本案于2019年12月22日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月25日变更为取保候审。

被告人刘某某，男，1993年**月**日出生，身份证号码3309021993********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部团队经理，住浙江省舟山市定海区**号。因本案于2020年1月18日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月19日变更为取保候审。

被告人马某某，女，1992年**月**日出生，身份证号码3306831992********，汉族，本科文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部团队经理，住浙江省嵊州市**号。因本案于2019年8月6日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月9日变更为取保候审，2020年8月9日被本院取保候审。

被告人朱某甲，女，1993年**月**日出生，身份证号码3301221993********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司上虞营业部团队经理，住浙江省桐庐县**号。因本案于2020年1月14日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人王某某，女，1996年**月**日出生，身份证号码3306211996********，汉族，中专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部业务员，住绍兴市柯桥区**号。因本案于2019年12月10日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月13日变更为取保候审。

辩护人***，浙江**（绍兴）律师事务所律师。

被告人龙某丙，男，1985年**月**日出生，身份证号码4304811985********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部业务员，住绍兴市越城区**室。因本案于2019年9月17日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月20日变更为取保候审。 

被告人潘某乙，男，1994年**月**日出生，身份证号码3306021994********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住绍兴市越城区**号。因本案于2019年9月18日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月20日变更为取保候审。

辩护人***，浙江**律师事务所律师。

被告人陈某某，女，1987年**月**日出生，身份证号码3306211987********，汉族，高中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部团队经理，住绍兴市柯桥区**号。因本案2019年8月6日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月9日变更为取保候审，2020年8月9日被本院取保候审。

被告人朱某甲，女，1991年**月**日出生，身份证号码5115261991********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部业务员，住绍兴市越城区**号。因本案于2019年12月22日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月25日变更为取保候审。

被告人任某乙，女，1982年**月**日出生，身份证号码3306211982********，汉族，初中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住绍兴市柯桥区**号。因本案于2019年9月11日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人任某丙，女，1991年**月**日出生，身份证号码3306211991********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住绍兴市柯桥区**号。因本案于2020年3月2日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人邓某某，女，1997年**月**日出生，身份证号码4331221997********，汉族，中专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住湖南省泸溪县**组。因本案于2019年11月26日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月27日变更为取保候审。 

被告人朱某乙，男，1994年**月**日出生，身份证号码3306211994********，汉族，大专文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住绍兴市越城区**室。因本案于2020年3月2日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人梁某某，女，1991年**月**日出生，身份证号码3306821991********，汉族，本科文化，原系宁波**财富投资管理有限公司胜利路营业部业务员，住绍兴市上虞区**号。因本案于2020年1 月11日被绍兴市公安局越城区分局取保候审。

被告人曹某某，女，1989年**月**日出生，身份证号码3306211989********，汉族，高中文化，原系宁波**财富投资管理有限公司延安路营业部业务员，住绍兴市越城区**号。因本案于2019年11月26日被绍兴市公安局越城区分局刑事拘留，同月27日变更为取保候审。

本案由绍兴市公安局越城区分局侦查终结，以被告人沈某某、夏某某、程某某、龙某甲、任某甲、潘某甲、龙某乙、张某某、徐某某、刘某某、马某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、陈某某、朱某甲、任某乙、任某丙、邓某某、朱某乙、梁某某、曹某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年3月27日移送本院审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，分别于2020年7月30日、8月4日、6日告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，听取了被告人及其辩护人、值班律师的意见，依法讯问了被告人，审查了全部案卷材料。本院经审查发现部分事实不清、证据不足，于2020年5月12日退回补充侦查，公安机关经补充侦查，于同年6月12日重新移送审查起诉。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：

从2012年开始，方某某、毛某某（均另案处理）等人在浙江省宁波市鄞州区成立宁波**财富投资管理有限公司（以下简称聚*公司），在未取得金融部门许可的情况下，在宁波、绍兴等地开设门店销售聚**等理财产品，以年利率8%至15%的高息，通过发宣传单、组织推介会等公开方式向不特定社会公众募集资金。

2015年10月，方某某指派毛某某先后在绍兴市越城区胜利东路**号注册成立宁波**财富投资管理有限公司绍兴分公司（以下简称胜利路营业部），在绍兴市越城区延安路**号注册成立宁波**财富投资管理有限公司绍兴延安路分公司（以下简称延安路营业部）。2017年6月，指派乐某某（另案处理）在绍兴市柯桥区**花园**幢**室注册成立宁波**商务咨询有限公司绍兴柯桥分公司（以下简称柯桥营业部），在绍兴市上虞区**街道**路**号注册成立宁波**商务咨询有限公司上虞分公司（以下简称上虞营业部）。2015年12月，被告人沈某某应聘进入聚*公司绍兴分公司，后担任浙北区域负责人（城市经理），先后招募被告人夏某某、程某某等人担任营业部经理、团队经理、业务员，以高额利息为诱饵，通过派发传单、电话邀约、上门走访、组织推介会等方式吸引不特定公众到公司存款。至案发，聚*公司在绍兴区域累计非法吸收存款金额人民币8000余万元。案发前，聚*公司已兑付部分本金，目前仍有130余名投资者至少3141万元本金尚未兑付。

被告人沈某某，自胜利路营业部注册成立起，先后任胜利路营业部经理、浙北区域负责人（城市经理），组织管理绍兴地区各营业部，在职期间累计参与吸收资金合计人民币8000余万元。

被告人程某某，先后任胜利路营业部团队经理、延安路营业部经理，带领团队发展客户存款，组织管理延安路营业部，在职期间累计参与吸收资金合计人民币2324.4万元。

被告人夏某某，先后任胜利路营业部业务员、团队经理、营业部经理，发展客户存款，组织管理胜利路营业部，在职期间累计参与吸收资金合计人民币4534.6万元。

被告人龙某甲，先后任胜利路营业部业务员、延安路营业部业务员、柯桥营业部经理，带领团队发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币896.5万元。

被告人任某甲，先后任胜利路营业部业务员、延安路营业部团队经理、营业部副经理，带领团队发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币830万元。

被告人潘某甲，先后任胜利路营业部业务员、团队经理、延安路营业部团队经理、上虞营业部团队经理，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币414.7万元。

被告人龙某乙，先后任胜利路营业部业务员、团队经理、延安路营业部团队经理，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币1999万元。

被告人张某某，先后任胜利路营业部业务员、团队经理，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币1467.3万元。

被告人徐某某，先后任胜利路营业部业务员、团队经理，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币1190万元。

被告人刘某某，先后任胜利路营业部团队经理、延安路营业部团队经理，带领团队发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币634.6万元。

被告人马某某，任延安路营业部团队经理，带领团队发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币392.5万元。

被告人朱某甲，先后任上虞营业部业务员、团队经理，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币119.3万元。

被告人王某某，任胜利路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币1029万元。

被告人龙某丙，任胜利路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币859.8万元。

被告人潘某乙，先后任胜利路营业部业务员、延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币574万元。

被告人陈某某，先后任胜利路营业部业务员、延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币362.8万元。

被告人朱某甲，任胜利路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币345.2万元。

被告人任某乙，任延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币268.9万元。

被告人任某丙，任延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币235.3万元。

被告人邓某某，任延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币225万元。

被告人朱某乙，先后任胜利路营业部、延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币203万元。

被告人梁某某，任胜利路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币149万元。

被告人曹某某，任延安路营业部业务员，发展客户存款，在职期间累计参与吸收资金合计人民币127万元。

2019年8月6日至2020年3月2日，被告人马某某、陈某某、任某甲、夏某某、沈某某、程某某、潘某乙、任某乙、龙某丙、潘某甲、曹某某、王某某、梁某某、朱某甲、张某某、任某丙、朱某乙先后主动至公安机关投案；2019年9月11日至2020年1月17日，被告人龙某乙、龙某甲、邓某某、徐某某、朱某甲、刘某某分别在绍兴市越城区、柯桥区、浙江省舟山市定海区被警察抓获归案。案发后，被告人潘某甲、龙某乙、刘某某、马某某、朱某甲、朱某甲、任某丙、梁某某均已全额退赃，其余人员部分退赃。

认定上述事实的证据如下：

1、书证：出借咨询与服务协议、银行账户交易明细、工资表、聚*公司后台数据、扣押清单、随案移送清单、聚*公司宣传册、培训笔记、营业执照、分公司登记基本情况、户籍证明等；

2、证人方某乙、董某某、唐某某等人的证言，情况说明、到案经过；

3、被告人沈某某、夏某某、程某某、龙某甲、任某甲、潘某甲、龙某乙、张某某、徐某某、刘某某、马某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、陈某某、朱某甲、任某乙、任某丙、邓某某、朱某乙、梁某某、曹某某的供述。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人均对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人沈某某、夏某某、程某某、龙某甲、任某甲、潘某甲、龙某乙、张某某、徐某某、刘某某、马某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、陈某某、朱某甲、任某乙、任某丙、邓某某、朱某乙、梁某某、曹某某违反国家规定，伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。二十三名被告人系共同犯罪，在共同犯罪中起次要作用，均系从犯。被告人沈某某、程某某、夏某某、潘某甲、任某甲、张某某、马某某、陈某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、任某乙、任某丙、朱某乙、梁某某、曹某某在犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，均属自首。二十三名被告人均认罪认罚。对被告人沈某某、夏某某、程某某、龙某甲、任某甲、潘某甲、龙某乙、张某某、徐某某、刘某某、马某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、陈某某、朱某甲、任某乙、任某丙、邓某某、朱某乙、梁某某、曹某某应分别依照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条、第六十七条及《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定处罚。依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

    此致

绍兴市越城区人民法院

                                                              检察官 ***

2020年8月14日

附：

1、被告人沈某某、夏某某、程某某、龙某甲、任某甲、潘某甲、龙某乙、张某某、徐某某、刘某某、马某某、朱某甲、王某某、龙某丙、潘某乙、陈某某、朱某甲、任某乙、任某丙、邓某某、朱某乙、梁某某、曹某某均取保候审于居住地。

2、案卷材料和证据7册。

3、《认罪认罚具结书》23份。

4、《量刑建议书》1份。