浙江省瑞安市人民检察院
起 诉 书
瑞检刑诉〔2019〕16867号
被告单位浙江**车业有限公司，统一社会信用代码91330381725231****，经营场所地瑞安市**镇**村**路，法定代表人谢某甲。
诉讼代表人谢某乙，男，1988年**月**日出生，公民身份号码3303811988********，系浙江**车业有限公司员工，住浙江省瑞安市**镇**路**号，联系方式1370578****。
被告人谢某甲，男，1961年**月**日出生，公民身份号码3303251961********，汉族，文盲，系浙江**车业有限公司法定代表人，户籍所在地浙江省瑞安市**镇**路**号。因涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2018年9月20日被瑞安市公安局取保候审，于2019年9月9日被本院决定取保候审。
本案由瑞安市公安局侦查终结，以被告单位浙江**车业有限公司、被告人谢某甲涉嫌骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，于2019年9月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人及认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。其间，因部分事实不清、证据不足退回侦查机关补充侦查一次（自2019年10月17日至11月14日）；因案情复杂延长审查起诉期限两次（自2019年10月3日至10月17日、12月16日至12月30日）。
经依法审查查明：
被告单位浙江**车业有限公司系有限责任公司，被告人谢某甲系该公司的法定代表人。2012年3月至2013年9月期间，被告单位浙江**车业有限公司在没有真实交易的情况下，由被告人谢某甲多次伪造购销合同等材料，编造资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行、瑞安市农商银行等8家银行贷款、承兑汇票、信用证合计金额达人民币15355万元。上述资金被用于公司经营、投资及偿还债务等，后因资金链断裂而无法偿还。截至目前，被告单位浙江**车业有限公司已偿还部分款项。具体分述如下：
（一）骗取上海浦东发展银行瑞安支行信用证、贷款、承兑汇票事实
1.2012年3月6日，被告人谢某甲编造向浙江**进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行信用证715万元（保证金215万元）。同日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买刹车蹄块的资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行贷款600万元。
2.2012年3月12日，被告人谢某甲编造向浙江**进出口贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行承兑汇票860万元（保证金260万元）。
3.2012年9月4日，被告人谢某甲编造向瑞安市**进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行贷款450万元。
4.2012年9月6日，被告人谢某甲编造向瑞安市**进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，骗取上海浦东发展银行瑞安支行贷款200万元。
5.2012年9月7日，被告人谢某甲编造向瑞安市**进出口贸易有限公司购买铝锭的资金用途，先后骗取上海浦东发展银行瑞安支行贷款300万元、350万元。
截至2017年6月20日，上述信用证、承兑汇票、贷款尚有本金690.378175万元未偿还。
（二）骗取瑞安市农商银行贷款、承兑汇票事实
1.2012年5月15日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取瑞安市农商银行贷款1600万元。截至2012年11月8日，该笔贷款已清偿。
2.2012年6月6日，被告人谢某甲编造向浙江**电工有限公司购买漆包线的资金用途，骗取瑞安市农商银行贷款1050万元。截至2017年6月28日，尚有本金814万元及利息308.887262万元未偿还。
3.2012年7月18日，被告人谢某甲编造向上海**金属有限公司、无锡市**电子电器制造有限公司、莱阳**橡胶制品有限公司分别购买铝锭、弹簧、油封的资金用途，骗取瑞安市农商银行承兑汇票900万元（保证金270万元）。2012年10月17日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取瑞安市农商银行贷款450万元。截至2017年6月28日，尚有本金805万元及利息277.764093万元未偿还。
4.2012年12月11日，被告人谢某甲编造向上海**金属材料有限公司、宁夏**有色金属科技有限公司、无锡**钢管制造有限公司、莱阳**橡胶制品有限公司分别购买铝锭、油封等材料，骗取瑞安市农商银行承兑汇票300万元（保证金150万元）。截至2017年6月28日，尚有本金104.730994万元及利息40.123444万元未偿还。
（三）骗取温州银行瑞安支行贷款事实
2012年6月15日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取温州银行瑞安支行贷款500万元。2014年12月8日，被告人谢某甲将471万元的贷款转让给温州市华阳起重电机有限公司。截至2019年8月13日，尚有本金457.926928万元未偿还。
（四）骗取广发银行温州分行贷款事实
2012年7月24日、2013年1月21日被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，先后骗取广发银行温州分行贷款1100万元、500万元。截至目前，尚有本金1600万元未偿还。
（五）骗取中信银行瑞安支行贷款、承兑汇票事实
1.2012年7月23日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取中信银行瑞安支行贷款500万元。
2012年7月25日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买材料的资金用途，骗取中信银行瑞安支行贷款500万元。
2013年4月11日，被告人谢某甲编造向宜兴市**铸机制造有限公司购买节能压铸机的资金用途，骗取中信银行瑞安支行承兑汇票1000万元（保证金500万元）。
2013年4月24日，被告人谢某甲编造向宜兴市**铸机制造有限公司、瑞安市**机械厂、九江**电镀涂装设备有限公司、福建省古田县**特钢有限公司、宁夏**有色金属科技有限公司购买节能压铸机、JDL机台、喷漆涂装生产线、不锈钢带、铝锭的资金用途，骗取中信银行瑞安支行承兑汇票1000万元（保证金500万元）。
截至2019年8月16日，上述贷款、承兑汇票尚有本金2000万元未偿还。
2.2013年9月9日，被告人谢某甲编造资金用途，骗取中信银行瑞安支行贷款400万元。后将债务转让给浙江**汽车部件有限公司。截至2019年8月16日，尚有本金60万元未偿还。
（六）骗取中国民生银行温州分行承兑汇票事实
2012年9月13日、14日，被告人谢某甲编造向瑞安市**进出口贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取中国民生银行温州分行承兑汇票500万元、750万元（保证金250万元）。截至2019年8月22日，尚有本金988.5万元未偿还。
（七）骗取中国建设银行温州支行贷款、承兑汇票事实
1.2012年9月11日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买铝锭的资金用途，骗取中国建设银行温州支行贷款1230万元。截至2019年8月15日，尚有本金1094.103457万元及利息819.118575元未偿还。
2.2013年3月15日，被告人谢某甲编造向瑞安市**金属材料有限公司购买铝锭的资金用途，骗取中国建设银行温州支行申请承兑汇票245万元。截至2019年8月15日，尚有本金216.718264万元及利息389.560791万元未偿还。
3.2013年5月3日，被告人谢某甲编造向瑞安市**贸易有限公司购买摩托车减震器的资金用途，骗取中国建设银行温州支行贷款500万元。截至2019年8月14日，该笔贷款尚未清偿。
（八）骗取中国光大银行瑞安支行贷款事实
2013年1月7日，被告人谢某甲编造向瑞安市**机车部件有限公司购买摩托车刹车蹄块的资金用途，骗取中国光大银行瑞安支行贷款1000万元。截至2019年8月19日，尚有本金241.248672万元及利息199.11822万元未偿还。
2018年9月14日，被告人谢某甲委托谢某乙代为投案。
认定上述事实的证据如下：
1.书证：购销合同、贷款合同、最高额抵押合同、最高额保证合同、房产查询、担保物收妥通知书、支付委托及审核单、承兑申请书、银行承兑汇票承兑协议、银行承兑汇票清单、汇票保证金入账通知书、开立信用证协议书、进账单、开证申请书、贷款用途承诺书、账户明细、还款凭证、欠款查询、执行裁定书、承诺书、报告、债务现状说明、情况说明、营业执照、公司登记基本情况、不动产登记信息查询记录、归案经过、人口信息等；
2.证人证言：证人周某某、黄某某、薛某某、岑某某、项某某、朱某某、张某某、葛某某、陈某某、蒋某某、谢某乙的证言；
3.被告人供述和辩解：被告人谢某甲的供述和辩解。
本院认为，被告单位浙江**车业有限公司以欺骗手段取得银行贷款、票据承兑、信用证，有特别严重情节且给银行造成特别重大损失，被告人谢某甲系被告单位浙江**车业有限公司直接负责的主管人员，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以骗取贷款、票据承兑、金融票证罪追究其刑事责任。被告单位浙江**车业有限公司、被告人谢某甲均能自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻处罚。被告人谢某甲自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。
此致
瑞安市人民法院
检察员：胡凯
2019年12月30日
附：
1.被告人谢某甲现取保候审（联系方式1360067****）。
2.案卷材料和证据11册。
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