起诉书（涂艳非法吸收公众存款案)_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

                     沪浦检金融刑诉〔2020〕1795号

被告人涂艳，女，1982年**月**日生，公民身份号码：3601021982********，汉族，大学文化，系上海**集团有限公司**，户籍在上海市虹口区**路**弄**号**室，2019年4月8日因涉嫌非法吸收公众存款罪由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2019年4月10日延长刑事拘留期限至三十天，2020年5月14日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕,2019年5月30日由上海市公安局浦东分局变更强制措施为取保候审。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人涂艳涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月13日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年1月13日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2012年3月，上海**集团有限公司（以下简称“**集团”）注册成立。2013年10月至2017年1月，**集团组建以上海**科技有限公司（以下简称“**网络公司”）、上海**服务有限公司（以下简称“**金融公司”）、**金融信息服务（上海**有限公司（以下简称“**金融公司”）为主体，以**猫、**财、**双创、**华泰为主要融资通道，通过由**集团统一管理各公司人事、财务、资金方式实现个人实际控制的**系经营平台。

2014年初，**集团决定通过下属公司、融资平台进行非法集资，以“超级债权人”名义对外进行放贷，并通过放大债权、重复使用债权等方式制作虚假债权材料提供给**猫、**财融资平台。**猫、**财融资平台将上述虚假债权包装成“壹财宝”“言禹贷”“日日盈”等投资期限、年化收益不同的各种理财产品，连同**双创融资平台擅自发行的企业股权投资理财产品、**融资平台擅自发行的应收账款理财产品、上海**管理有限公司发行的基金产品，在未经有关部门批准的情况下，采用召开推介会、发送传单和互联网广告等方式通过门店、互联网等途径向社会公众公开宣传和销售，从而进行非法集资。

2014年10月至2018年6月**集团通过实际控制的**金融公司、**商务公司和**猫、**财等融资平台非法集资共计人民币50.37亿余元（以下币种均为人民币），上述非法集资所得钱款均被转入**集团**吴某某（另案处理）、**集团实际控制银行账户，除34.49亿余元用于兑付前期投资者本息外，其余钱款被用于归还吴某某个人欠款、支付运营费用、对外投资、购置车辆、租借豪华住宅等。至案发，共计造成实际经济损失16.3亿余元。

2012年3月，被告人涂艳进入**集团,先后担任集团**典当行**、集团总部**部**，2014年底开始担任**集团**，协助吴某某通过对外开展赞助活动等提升集团形象以及负责公司的产业运营。经审计，被告人涂艳非法集资累计交易量金额65.5亿余元，入金额50亿余元，至案发未兑付金额15.9亿余元。

2018年6月27日，**集团**吴某某主动至公安机关投案并如实交代单位犯罪事实。2019年4月8日被告人涂艳主动至公安机关投案，到案后如实供述了上述犯罪事实，并退缴违法所得人民币2,018,925.22元。

认定上述事实的证据如下：

1.同案关系人吴某某、徐某某、李某某、周某某等人的供述，**集团投资人信息登记表、银行交易记录、理财合同等书证，证实**集团以上述模式向社会公众吸收资金。

2.同案关系人吴友某某、戚某某、孔某某等人的供述，证人翁某某、高某某等人的证言，证实被告人涂艳的职务及其职责范围。

3.上海**联合会计师事务所司法审计报告及相关书证，证实被告人涂艳参与非法集资的总金额及未兑付金额。

4.被告人涂艳家属出具的退款说明、招商银行业务凭证,证实被告人涂艳的退赔情况。

5.上海市公安局浦东分局出具的案发、到案经过，证实被告人涂艳及吴友建的到案情况。

6.上海市公安局浦东分局出具的全国常住人口信息，证实被告人涂艳的身份情况。

7.被告人涂艳的供述，证实其对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人涂艳对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人涂艳作为**集团直接负责的主管人员，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十条、第三十一条、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪（单位）追究其刑事责任。被告人涂艳能认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人涂艳系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，可以从轻或者减轻处罚。被告人涂艳退缴全部违法所得，可以酌情从轻处罚。综上，建议判处被告人涂艳两年以上四年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

上海市浦东新区人民法院

                                  检察官吴菊萍

                               检察官助理汤志娟

2020年4月21日

附：

1.被告人涂艳现取保候审于住处（电话：1391148****）。

2.案卷材料二册和审计报告一册。

3.《认罪认罚具结书》、《征询辩护人意见函》各一份。

4.相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第三十条公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。

第三十一条单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。　_ 

犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。_ 

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