起诉书（潘兆奇违法发放贷款、职务侵占案)_营口市西市区人民检察院

营口市西市区人民检察院

起 诉 书

营西检公刑诉〔2019〕106号

被告人潘兆奇，男，1976年**月**日出生，身份证号码2108031976********，汉族，原中共党员，大学学历，**银行股份有限公司原行长，住营口市站前区**号**。2019年4月10日被营口市西市区监察委员会采取留置措施。因涉嫌违法发放贷款罪、职务侵占罪，经我院决定，于2019年6月27日被刑事拘留，同年7月5日被逮捕。

本案由营口市西市区监察委员会调查终结，以被告人潘兆奇涉嫌违法发放贷款罪、职务侵占罪于2019年6月27日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年6月27日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间延长审查起诉期限一次。

经依法审查查明：

一、被告人潘兆奇涉嫌违法发放贷款罪犯罪事实

2017年2月至2018年11月间，潘兆奇任**银行股份有限公司行长，多次违反国家规定，干扰信贷审批委员会（以下简称“审贷会”）委员独立发表决策意见，通过改票的方式更改审贷会决议，后经其最终签批，违法发放贷款共计42,642.1015万元。具体如下：

1、2017年2月22日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为营口经济技术开发区**实业有限公司及其关联企业授信77828万元。同年3月至2018年9月，向该企业发放贷款4250万元，目前，该笔贷款已进入不良。

2、2017年3月7日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为辽宁**建设有限公司授信47300万。同年3月至2018年3月，向该企业发放贷款28652.1015万元，目前，该笔贷款已进入不良。

3、2017年8月22日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为**实业（大连）有限公司授信4000万元。同年9月至12月，向该企业发放贷款4000万元，目前，该笔贷款已进入不良。

4、2017年9月12日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为大连**能源科技有限公司授信900万元。同年9月29日，向该企业发放贷款900万，截至2019年6月30日，该企业已偿还本息693.87万元，剩余贷款及利息已进入不良。

5、2018年8月7日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为辽宁**物资燃料有限公司授信2000万元。同年10月31日，向该企业发放贷款1000万元，目前，该笔贷款为关注一级状态。

6、2018年9月18日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为辽宁**镀锌彩涂钢板有限公司授信9640万元。同年9月27日，向该企业发放贷款2640万元，目前，该笔贷款为关注状态。

7、2018年11月16日，**银行总行依据改票后形成的审贷会决议，为营口**环保彩印有限公司授信1200万元。同年11月28日，向该企业发放贷款1200万元，目前，该笔贷款为关注状态。

二、被告人潘兆奇涉嫌职务侵占罪犯罪事实

2014年1月至2015年11月间，潘兆奇利用担任**银行股份有限公司沈阳分行行长的职务便利，安排下属姜某某、周某某、景某某等人利用虚开发票的方式套取该行综合费用，形成“小金库”，并将其中的139万元据为己有，用于个人日常支出。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：案件来源、到案经过、户籍证明等；2.证人刘某某、高某某、姜某某等人的证言；3.被告人潘兆奇的供述与辩解。

本院认为，被告人潘兆奇身为银行工作人员，违反国家规定发放贷款，数额特别巨大；利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十一条第一款、第六十九条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以违法发放贷款罪、职务侵占罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

                   此致

营口市西市区人民法院

                               检  察  官：邵天雯

                               检察官助理：张珊珊               

                                 2019年8月20日

附：1.被告人潘兆奇现羁押于营口市看守所；

2.案卷材料伍拾壹册。