起诉书（潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航、潘某甲诈骗案)_人民检察院

浙江省兰溪市人民检察院

起 诉 书

兰检一部刑诉〔2020〕1100号

被告人潘华健，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3307811990********，汉族，文化程度大学本科，中共党员，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**室。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人潘敦，男，1989年**月**日出生，居民身份证号码3307811989********，汉族，文化程度大专，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**路**室。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人周伟龙，男，1993年**月**日出生，居民身份证号码3307811993********，汉族，文化程度高中，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**村**号。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人潘晓成，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3307811992********，汉族，文化程度职高，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**村**号。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人董一飞，男，1991年**月**日出生，居民身份证号码3307811991********，汉族，文化程度大专，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**路**号。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人朱梦航，男，1992年**月**日出生，居民身份证号码3307811992********，汉族，文化程度大专，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**镇**村里**号。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

被告人潘某甲，男，1965年**月**日出生，居民身份证号码3307191965********，汉族，文化程度初中，户籍所在地浙江省兰溪市，住浙江省兰溪市**街道**路**室。因本案于2019年12月1日被兰溪市公安局刑事拘留，于2020年1月7日经本院批准逮捕，现羁押于兰溪市看守所。

本案由兰溪市公安局侦查终结，以被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航、潘某甲涉嫌诈骗罪，于2020年6月7日向本院移送起诉。本院受理后，于2020年6月8日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本案于2020年3月5日经金华市人民检察院批准延长侦查羁押期限至2020年4月7日，于2020年4月3日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限至2020年6月7日。本院于2020年7月7日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年8月6日补查重报。本院于2020年9月6日延长审查起诉期限。

经依法审查查明：

2016年7月至2017年3月期间，被害人钟某甲因沉迷于网络赌博等原因急需资金，主动向被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成等人借款，并出具虚高借条支付高额利息，之后被害人父亲钟某乙将借款全部归还。后被告人潘华健等人经了解掌握被害人钟某甲家境殷实的状况，在明知钟某甲无正常稳定的经济来源，自身还款能力不足，其所负债务由其家人出资才能偿还的情况下，不顾钟某甲家人不要借款给钟某甲的提醒，利用钟某甲沉迷赌博等急需要用钱的心理，于2017年6月至2018年7月期间，相互凑集共谋制造正常民间借贷假象，以假借从他人处拆借资金，实则自己出资的方式多次借款给钟某甲。在借款当时被告人以砍头息、保证金、好处费等名目对借款金额进行扣除，以让钟某甲签署高于实际到手金额的借条的方式虚增钟某甲的债务，并按虚高的借条金额收取高额利息。被告人在钟某甲借款到手后即向钟某甲索还之前的债务及高额利息，以此放纵借款垒高钟某甲的债务，迫使钟某甲以贷还债、以贷还息。最后被告人隐瞒之前向钟某甲收取的砍头息、保证金、高额利息等费用，按借条金额向钟某甲家人索要债务，非法占有被害人钟某甲及其家属财物。具体如下：

1.2017年6月3日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健与潘敦、潘晓成协商后由潘华健出资40000元，潘敦出资30000元，潘晓成出资20000元，以从其他朋友处帮钟某甲拆借的名义借给钟某甲90000元，要求钟某甲签写90000元借条，约定月息3毛，当日扣除砍头息9000元，钟某甲实际借得81000元，同年6月13日钟某甲归还借款90000元。被告人潘华健、潘敦、潘晓成实际共骗得人民币9000元。

2.2017年6月15日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健与潘晓成协商后由潘晓成出资30000元，潘华健出资60000元，以从其他朋友处帮钟某甲拆借的名义借给钟某甲90000元，要求钟某甲以6月3日的90000元借条作为此次借款的凭据，约定月息3毛，当日扣除砍头息9000元，钟某甲实际借得81000元，之后又以90000元的本金按期向钟某甲收取10期限利息共计90000元。2017年11月30日被告人潘晓成出面，隐瞒收取砍头息、高额利息等费用的情况，以90000元借条向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于当日归还全部借款。被告人潘华健、潘晓成实际骗得人民币99000元。

3.2017年6月28日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健伙同潘敦、潘晓成共同出资，以潘敦的名义出借钟某甲250000元，要求钟某甲签写250000借条，约定月息3毛，当日扣除砍头息25000元，钟某甲实际借得225000元。后被告人隐瞒收取砍头息的情况向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2017年11月23日按照借条金额归还250000元。被告人潘华健、潘敦、潘晓成实际共骗得人民币25000元。

4.2017年8月3日，被害人钟某甲向被告人周伟龙借钱，被告人周伟龙以从朋友处拆借资金的名义出借钟某甲200000元，当日向钟某甲收取20000元好处费，钟某甲实际借得180000元。后被告人隐瞒收取好处费的情况向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2017年12月14日、2018年1月10日分别归还100000元。被告人周伟龙实际骗得人民币20000元。

5.2017年8月7日，被害人钟某甲以王某某奥迪A4轿车为抵押向被告人潘华健借钱。被告人潘华健与潘敦、周伟龙、潘晓成、朱梦航、董一飞协商后，由潘华健出资40000元，潘敦出资50000元，潘晓成出资50000元，周伟龙出资40000元，朱梦航出资10000元，董一飞出资10000元，由潘敦和朱梦航出面出借钟某甲200000元，约定月息1.5毛，当日扣除砍头息10000元，钟某甲实际借得190000元。之后又以200000元的本金按期向钟某甲收取5期限利息共计50000元。后被告人隐瞒收取砍头息等费用的情况向钟某甲家人索要债务。钟某甲妻子陈某甲于2018年1月21日归还190000元，钟某甲归还10000元。被告人潘华健、潘敦、潘晓成、周伟龙、朱梦航、董一飞实际骗得60000元。

6.2017年8月9日，被害人钟某甲向被告人周伟龙借款，周伟龙将自己的奥迪A7抵押至浙江车贷网借款给钟某甲200000元。并于借款当天向钟某甲借款50000元，通过银行实际转账给钟某甲150000元。之后，周伟龙归还钟某甲20000元，另30000元作为自己的好处费。后被告人周伟龙在隐瞒30000元好处费的情况下，以200000元的借款金额向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2018年1月10日归还周伟龙200000元。周伟龙实际骗得人民币30000元。

7.2017年8月11日，被害人钟某甲向被告人朱梦航借款，朱梦航与潘华健、潘晓成、周伟龙、潘敦、董一飞协商后，由朱梦航出资50000元，潘华健、潘晓成、周伟龙、潘敦、董一飞各出资30000元。以朱梦航的名义借款给钟某甲200000元，要求钟某甲签写200000元的借条，约定月息3毛，当日扣除砍头息40000元，钟某甲实际借得160000元。之后被告人又以200000元的借款金额向钟某甲2期利息共计80000元。后被告人隐瞒收取砍头息、保证金、高额利息的情况以200000元的借条向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2017年11月1日、2018年1月10日归还200000元。被告人朱梦航、潘华健、周伟龙、潘晓成、潘敦、董一飞共骗得人民币120000元。

8.2017年8月23日，被害人钟某甲向被告人周伟龙借钱，被告人周伟龙以周某乙的名义分两次借款给钟某甲500000元，分别为8月23日出借400000元，9月29日出借100000元。并要求钟某甲分别签写400000元借条和100000元的借条，约定月息2.4毛。其中8月23日当天扣除砍头息96000元，钟某甲实际借得304000元，期间以400000元的借款金额向钟某甲收取利息96000元；9月29日当天扣除砍头息20000元，钟某甲实际借得80000元。后被告人隐瞒收取砍头息及高额利息的情况向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2017年10月25日归还450000元。被告人周伟龙实际骗得人民币162000元。

9.2017年9月20日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健与潘敦、潘晓成协商后，由潘敦出资40000元，潘华健出资30000元，潘晓成出资30000元，以潘敦的名义借款给钟某甲100000元，要求钟某甲签写100000元借条，约定月息3毛，当场扣除砍头息10000元、保证金10000元，钟某甲实际借得80000元。后被告人隐瞒收取砍头息及保证金的情况以100000元的借条向钟某甲家人索要债务，钟某甲妻子陈某甲于2018年1月10日归还100000元。被告人潘敦、潘华健、潘晓成共骗得人民币20000元。

10.2017年9月30日，被害人钟某甲向被告人潘华健等人借钱，被告人潘华健与潘敦，朱梦航协商后，由潘敦出资150000元，潘华健出资100000元，朱梦航出资50000元，以潘敦的名义借款给钟某甲300000元，约定月息3毛，分两次转账给钟某甲，于9月27日出借给钟某甲100000元，由潘华健扣除砍头息1万元，扣除之前债务的部分利息7000元，通过银行转账实际借给钟某甲83000元；于9月30日出借给钟某甲200000元，由潘敦扣除砍头息10000元、保证金10000元，以及扣除给潘华健之前借款的10000元，钟某甲实际借得170000元。在钟某甲收到170000元后，潘敦另向钟某甲索要了5000元好处费。后被告人在隐瞒收取砍头息、保证金及好处费的情况下以300000元的借条向钟某甲家人索要债款，钟某甲妻子陈某甲2017年11月1日归还潘敦300000元。潘华健、潘敦、朱梦航共骗得人民币35000元。

11.2017年10月9日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健介绍钟某甲到被告人董一飞处借款，被告人董一飞借款给钟某甲50000元，约定月息3毛，让钟某甲签署50000元的借条，当日扣除砍头息5000元，钟某甲实际借得45000元。后被告人隐瞒收取砍头息的情况以50000元借条向钟某甲家人索要债款，2017年 12 月09日，钟某甲妻子陈某甲归还董一飞50000元。被告人董一飞实际骗得人民币5000元。

12.2018年6月2日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健与潘敦协商各出资一半，以从朋友处帮钟某甲借钱的名义于6月3日，6月4日，6月14日，6月23日分四次总计借款给钟某甲480000元，约定月息4.5毛，十天一付息,借款当时扣除砍头息、保证金74500元后钟某甲实际借得405500元，并让钟某甲补写500000元借条，期间被告人收回本金120000元，收取利息52000元。

13.2018年7月12日，被害人钟某甲向被告人潘华健借钱，被告人潘华健与潘敦，潘晓成，董一飞等人协商后，由董一飞出资100000元，潘华健出资120000元，潘敦出资60000元，潘晓成出资20000元，以潘敦父亲潘某甲的名义出借给钟某甲300000元，让钟某甲签署300000元的借条，月息3毛，当日扣除砍头息60000元、保证金30000元，钟某甲实际借得210000元。2018年9月3日，被告人潘华健、潘敦、董一飞、潘晓成、潘某甲协商后，由潘某甲用虚高的300000元借条向兰溪市人民法院起诉，要求钟某甲归还本金300000元及利息，后兰溪市人民法院判决钟某甲归还潘某甲借款本金300000元，并按照本金以月息2分归还利息。判决后被告人向兰溪市人民法院申请执行民事判决书。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：户籍信息、扣押决定书、扣押清单、发还清单、借款借据、收条、查封决定书、查封清单、协助查封通知书、银行流水、民事起诉状、民事判决书等；

2.证人周某乙、徐某某、王某某、潘某戊、钟某乙的证言；

3.被害人钟某甲、陈某甲的陈述；

4.被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航、潘某甲的供述和辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查证、搜查笔录；

6.视听资料、电子数据：电子数据提取笔录、视频光盘。

本院认为，被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航、潘某甲以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增借款本金、假借他人名义、恶意制造借款转账凭证等手段放贷，以虚增借款金额向被害人及其家人索债、以提起虚假诉讼方式意欲实现非法目的，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。其中被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航诈骗数额巨大，被告人潘某甲诈骗数额较大。各被告人在所共同参与的犯罪活动中系共同犯罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十五条之规定，被告人潘某甲在共同犯罪中其次要、辅助作用，系从犯，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定。被告人潘华健、潘敦、潘晓成、董一飞、潘某甲在部分犯罪中已着手实行，由于意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，应当适用《中华人民共和国刑法》第二十三条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

兰溪市人民法院

检察官：陈倩

检察官助理：何洁

二〇二〇年九月二十一日                                      （院印）

附件：1.被告人潘华健、潘敦、周伟龙、潘晓成、董一飞、朱梦航、潘某甲现羁押在兰溪市看守所。

2.电子卷宗材料随案移送。

3.有关涉案财物随案移送。