起诉书（潘思英、潘炜喆非法吸收公众存款案)_天津市河西区人民检察院

天津市河西区人民检察院

起 诉 书

津西检公诉刑诉〔2017〕378号

被告人潘思英，女，1957年**月**日出生，身份证号码1201071957********，汉族，大学文化，**公司**，出生地上海市闸北区，户籍地天津市滨海新区**家园**门**号，现住址同户籍地。2016年9月20日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准逮捕，同日由天津市公安局河西分局执行。

被告人潘炜喆（曾用名张炜喆），男，1983年**月**日出生，身份证号码1201071983********，汉族，大学文化，**公司**，出生地天津市塘沽区，户籍地天津市滨海新区**小区**座**门**号，现住天津市滨海新区**大街**号楼**门**号。2016年9月10日因涉嫌非法吸收公众存款罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年9月30日因涉嫌非法吸收公众存款罪经本院批准逮捕，同日由天津市公安局河西分局执行。

本案由天津市公安局河西分局侦查终结，以被告人潘思英、潘炜喆涉嫌非法吸收公众存款罪，于2016年12月30日向本院移送审查起诉。本院受理后，于同年12月30日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人刘某甲、刘某乙的意见，审查了全部案件材料。其间，因事实不清、证据不足退回公安机关补充侦查两次（自2017年2月14日至2017年3月13日、自2017年4月28日至2017年5月25日）；因案情复杂延长审查起诉期限三次（自2017年1月31日至2017年2月14日、自2017年4月14日至2017年4月28日、自2017年6月26日至2017年7月10日）。

经依法审查查明：被告人潘思英系**公司（以下简称*甲公司）**，负责公司全面工作；被告人潘炜喆系*甲公司**，负责员工培训、业务咨询等。2015年3月至2016年7月间，被告人潘思英、潘炜喆在明知*甲公司未经国家有关部门依法批准、无经营许可的情况下，对外以该公司名义，以保本保息、资金安全为由，通过召开推介会、散发传单、口口相传等方式，向社会不特定人宣传投资理财产品，并承诺年化收益率12%-24%进行高息揽存。截止案发，*甲公司共吸揽投资人58人，存款人民币5181万元，后因资金链断裂，无法返还投资人本息。投资人报案后，被告人潘炜喆、潘思英分别于2016年9月10日、9月20日到公安机关投案。

认定上述犯罪事实的证据如下：

1．理财产品宣传单等物证；

2．营业执照、房屋租赁合同、借款合同、担保函、借据、还款计划书、银行账户明细等书证；

3．证人霍某某、于某某等人的证言；

4．投资人戴某某、杨某某等人的陈述；

5．被告人潘思英、潘炜喆的供述和辩解；

6．身份证明、案件来源及抓获经过等其他证明材料。

本院认为，被告人潘思英、潘炜喆违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，共计人民币5181万元，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第（一）款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

天津市河西区人民法院

检  察  员：李康蕊

代理检察员：张玉恒

2017年6月28日   

附：

1．被告人潘思英、潘炜喆现羁押于天津市河西区看守所。

2．案卷材料和证据三十二册。

3．量刑建议书六份。