起诉书（潘敬岩妨害信用卡管理、信用卡诈骗、诈骗案）_哈尔滨市南岗区人民检察院

哈尔滨市南岗区人民检察院

起 诉 书

哈南检三部刑诉〔2020〕5号

被告人潘敬岩，女，1969年**月**日出生，居民身份证号码2321261969********，汉族，初中文化，无固定职业，现在黑龙江省女子监狱服刑（户籍所在地:哈尔滨市巴彦县**镇**委**组）。2019年6月5日因犯诈骗罪被哈尔滨市香坊区人民法院判处有期徒刑十二年。2019年10月8日因涉嫌伪造国家机关证件被哈尔滨市南岗公安分局刑事拘留。

本案由哈尔滨市公安局南岗分局侦查终结，以被告人潘敬岩涉嫌妨害信用卡管理、信用卡诈骗、诈骗罪，于2019年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年11月12日已告知被告人有权委托辩护人，已告知被害人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。审查后，于2019年12月27日退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年1月27日补充侦查完毕，重新移送审查起诉。分别于2019年12月14日、2020年2月28日延长审查起诉期限半个月。  

经依法审查查明：

1.信用卡诈骗犯罪

2018年6月22日，被告人潘敬岩以其妹妹潘某某的身份，在哈尔滨市香坊区和平路7-1号中国银行乐松支行骗领一张长城电子信用卡（卡号62166953000********）。次日潘敬岩使用该卡在平安普惠申请贷款人民币30,000元，截至2019年9月11日累计欠款人民币29,962.9元。

2.诈骗犯罪

2018年6月21日，被告人潘敬岩为还农商银行贷款，伪造哈尔滨市南岗区福顺尚都**栋**单元**室房屋所有权证，向被害人闫某某谎称自己是该处房屋的房屋所有权人，将该房屋以人民币100万元的卖给闫某某。签订房屋买卖协议后，闫某某替潘敬岩偿还农商银行贷款及利息568,674.62元以充当购房款，并支付给潘敬岩购房定金人民币50,000元，后被潘敬岩挥霍。潘敬岩总计诈骗人民币648,637.61元。     

经哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定，送检的证号为哈房权证南字第100106****号的中华人民共和国房屋所有权证上“哈尔滨市住房保障和房产管理局房屋产权发证专用章”印文与样本引文不是同一印章所盖印。

经侦查，被告人潘敬岩于2019年10月8日被公安机关在黑龙江省女子监狱解回。

认定上述事实的证据如下：

1.物证：扣押的假房产证；

2.书证：信用卡申请材料、信用卡账单、银行流水、中国联通公司号码申请单、贷款资料、诉讼告知函、购房协议、收条、还款凭证、民事判决书、刑事判决书、情况说明、案件来源及到案经过、户籍证明及现实表现等；

3.证人证言：邱某某、潘某某的证言；

4.被害人陈述：被害人闫某某的陈述；

5.被告人的供述与辩解：被告人潘敬岩的供述与辩解；

6.鉴定意见：哈尔滨市公安局刑事技术支队鉴定文书；

7. 勘验、检查、辨认等笔录：邱某某的辨认笔录；

8.电子数据：微信聊天截图。

本院认为，被告人潘敬岩使用虚假的身份证明骗领信用卡后使用，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（一）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。潘敬岩虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人潘敬岩一人犯数罪，应根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定对其处罚。潘敬岩被判处有期徒刑之后，刑罚执行完毕以前，发现在判决宣告以前还有其他罪没有判决，应根据《中华人民共和国刑法》第七十条之规定对其处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

哈尔滨市南岗区人民法院

检察员：魏重

 2020年3月13日

附：

    1.被告人潘敬岩现羁押于哈尔滨市第二看守所；

2.案卷材料和证据三册。