起诉书（潘某某非法吸收公众存款案）(公开版)_驻马店市驿城区人民检察院

驻马店市驿城区人民检察院

起 诉 书

驻驿检二部刑诉〔2020〕5号

被告人潘某某，女，1965年**月**日出生，居民身份证号码4128011965********，汉族，高中，驻马店市**投资服务有限公司投资一部经理，户籍所在地河南省驻马店市驿城区**路**号**号楼**号，现住河南省驻马店市驿城区**小区**号楼**单元**楼**户，因涉嫌非法吸收公众存款罪，经驻马店市公安局雪松分局决定，于2019年10月8日被驻马店市公安局雪松分局刑事拘留；因涉嫌非法吸收公众存款罪，经本院批准，于2019年11月15日被驻马店市公安局雪松分局执行逮捕。

本案由驻马店市公安局雪松分局侦查终结，以被告人潘某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年1月8日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月9日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，2020年1月9日已告知集资参与人有权委托诉讼代理人，依法讯问了被告人，听取了被告人、辩护人、集资参与人的意见，审查了全部案件材料。本院于2019年2月8日延长审查起诉期限十五日；本院于2019年2月21日退回侦查机关补充侦查；本院于2019年4月22日延长审查起诉期限十五日；本院于2019年5月6日退回侦查机关补充侦查。

经依法审查查明：2012年6月以来，位于驻马店市驿城区置地大道中段的驻马店市**投资服务有限公司（以下简称**投资公司，法人代表：张某甲）以高息揽储的方式，非法吸收不特定群众存款，2015年6月，**投资公司资金链断裂，不能兑付群众的本金和利息，现报案存款人二百多人，涉案金额5000余万元。

被告人潘某某任**投资公司业务一部经理，负责该部的非法吸收公众存款业务。根据驻马店正泰会计师事务所有限公司关于**投资公司业务经理潘某某及团队涉嫌非法吸收公众存款鉴证报告（驻正泰会鉴字（2019）第044号）意见及补充说明：**投资公司业务一部经理潘某某及其团队名下的62名存款人累计申报存款136笔，申报存款本金12,823,000.00元，已还本金2,800.00元，已得利息1,915,765.00元，申报损失10,904,435.00元。其中潘某某个人介绍的11名存款人累计申报存款20笔，申报存款本金3,300,000.00元，已还本金0元，已得利息531,460.00元，申报损失2,768,540.00元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证；2.集资参与人刘某某、郝某某、崔某某、宋某某等人陈述；3.证人张某乙、张某丙、杨某某、袁某某等人证言；4.被告人潘某某的供述与辩解；5.鉴定意见：本案司法会计鉴定报告及补充说明；6.视听资料。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人潘某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人潘某某伙同他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人潘某某案发后自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条第一款之规定，系自首。建议判处被告人潘某某有期徒刑一年八个月至两年两个月，并处罚金三万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

驻马店市驿城区人民法院

检察员：杨卓 

2020年6月23日

附：

    1.被告人潘某某现羁押在驻马店市看守所。

2.案卷材料和证据叁册、光盘壹张。

3.证人、鉴定人名单壹份。

4.《认罪认罚具结书》壹份。