起诉书（熊某某骗取贷款案）(公开版)_德安县人民检察院

德安县人民检察院　

起 诉 书

德检一部刑诉〔2020〕38号　

　　被告人熊某某，男性，19**年**月**日出生，居民身份证号码360427********，汉族，初中文化程度，在泉州市做家政行业，户籍所在地江西省九江市共青城市**路**号**室。2013年4月，因犯信用卡诈骗罪，被共青城市人民法院判处拘役六个月，缓刑一年；2017年，因涉嫌诈骗罪，被黄梅县公安局取保候审；2019年3月，因犯容留、介绍卖淫罪，被共青城市人民法院判处有期徒刑九个月。因涉嫌骗取贷款罪，于2018年3月16日被德安县公安局刑事拘留，同年4月14日被德安县公安局依法取保候审。因涉嫌骗取贷款罪，2020年2月27日经本院决定对其取保候审，同日由德安县公安局执行取保候审。

本案由德安县公安局经侦大队侦查终结，以被告人熊某某涉嫌骗取贷款罪，于2020年1月7日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月8日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其值班律师的意见，审查了全部案件材料。

本院于2020年1月8日第一次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年2月5日补查重报。本院于2020年3月4日第一次延长审查起诉期限十五日，自2020年3月6日至2020年3月20日。本院于2020年3月20日第二次退回侦查机关补充侦查，侦查机关于2020年4月23日补查重报。本院于2020年5月20日第二次延长审查起诉期限十五日，自2020年5月24日至2020年6月7日。被告人同意本案适用简易程序审理。

经依法审查查明：2013年5月，被告人熊某某找到**车行欲以按揭贷款的方式购买奥迪A4轿车，由于其征信不良不能办理贷款，便找到被告人张某某（已判决），要以张某某名义购买，并对张某某承诺贷款及利息由其归还。张某某答应后，被告人熊某某为使贷款顺利通过审核，授意张某某、李某甲以夫妻的名义去办理贷款手续，实际张某某与李某甲都是未婚。后张某某与李某甲以夫妻名义在银行办理贷款手续和签字，其中李某甲是以其弟李某乙的名义签字。2013年6月9日，该笔贷款（贷款本金40万元，还款周期36期，每月按揭款11000元）通过银行审核，被告人熊某某也获得贷款并购买了一辆奥迪车（赣G****银灰色奥A4)。被告人熊某某在还款几个月后于2013年9月19日就未对该笔贷款偿还，经银行工作人员多次催收后仅偿还本金50000元，后一直未还款。截止2018年1月29日，欠贷款本金182678.82元、利息80000元。张某某家属在2018年3月29日代为归还赃款4万元予银行。另查明：被告人熊某某于2015年在湖北省黄梅县用该车抵押诈骗并被当地公安机关取保候审，该车辆在诈骗案发生前，被被告人熊某某变卖。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：接受刑事案件登记表、立案决定书、基本情况表、抓获经过、德安县农业银行报案材料、接受证据清单及材料、罗某甲、罗某乙判决书、调取证据通知书及材料、情况说明、张某某刑事文书、户籍证明、刑事判决书、情况说明等；2.证人证言：证人张某某（已判决）、罗某甲、田某某、李某乙的证言；3.被告人的供述与辩解：被告人熊某某的供述与辩解；4.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：辨认笔录。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人熊某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人熊某某使用虚假的证明文件骗取银行贷款，拒不偿还贷款，且数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人熊某某认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币三万元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一、二款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

德安县人民法院　

检察员：管荣勋

2020年6月4日　

附：

1.被告人熊某某现取保候审在家；

2.案卷材料四册；

3.《认罪认罚具结书》一份；

4.《量刑建议书》一份；

5.《适用简易程序建议书》一份。