起诉书（熊某高利转贷案)_台江县人民检察院

台江县人民检察院

起 诉 书

台检公诉刑诉〔2019〕470号

被告人熊某某，曾用名熊某甲，性别：**男，**族苗族，1980年**月**日出生，居民身份证号码5226301980********，****大专文化，贵州省台江县人，个体户，住台江县**镇**道**号。因涉嫌高利转贷罪于2019年9月6日被台江县公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年9月18日被台江县公安局逮捕。本院于2019年11月18日决定对其取保候审，同日已交付公安机关执行。

本案由台江县公安局侦查终结，以被告人熊某某涉嫌高利转贷罪，于2019年11月13日向本院移送审查起诉。本院受理后，于三日内已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：2015年7月，被告人熊某某向贵阳银行黔东南分行贷款90万元，年利率为12%（月息1分），贷款用途为进购货物（习酒等）。熊某某从贵阳银行黔东南分行贷得90万元后，与张某某签订借款合同，将此笔贷款中的80万元以3分月息高利转贷给张某某，张某某用台江车站附近华***楼整体二楼房屋抵押，双方约定还款时间为三个月。熊某某分别于2015年7月29日、8月4日、8月5日将钱转账给张某某。因张某某到期未还款，张某某将该抵押物出售给田某某，2016年4月28日，经熊某某、田某某、张某某三方协商，约定由田某某代张某某偿还熊某某的80万元借款以及利息19万元，本息共99万元。熊某某在此笔转贷交易中获利11.8万元。

认定上述事实的证据如下：

1.受案登记表、立案决定书、户籍信息、银行流水、转账凭证等书证；2.证人张某某、田某某等人的证言；3.被告人熊某某的供述与辩解等。

本院认为，被告人熊某某以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以高利转贷罪追究其刑事责任。被告人熊某某归案后，能够如实供述自己的罪行，属于坦白，依法可以从轻处罚；被告人熊某某已经退赃，在审查起诉阶段认罪认罚并自愿签署《认罪认罚具结书》，且同意适用简易程序，因此，建议判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币十一万八千元。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第一百七十三条、第一百七十四条、第一百七十六条第一款、第二款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

台江县人民法院

检察员：伍永棋

2019年12月2日

附：

    1.被告人熊某某取保候审于台江县**镇**道**号家中，联系电话1880855****。

2.案卷材料叁册。

3.《认罪认罚从宽制度告知书》、《认罪认罚具结书》各壹份。