起诉书（王圣聪，潘某乙等4人诈骗、勒索案)_温州市鹿城区人民检察院

浙江省温州市鹿城区人民检察院

起 诉 书

鹿检一部刑诉〔2020〕2077号

被告人王圣聪，男，1975年**月**日出生，公民身份号码3303021975********，汉族，初中肄业，经商，户籍所在地浙江省温州市鹿城区**街道**路**大厦**室。曾因犯故意伤害罪、抢劫罪、流氓罪，于1992年5月12日被浙江省温州市中级人民法院分别判处有期徒刑十五年、有期徒刑二年、有期徒刑二年，决定执行有期徒刑十七年。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月20日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2020年1月23日经本院批准，于2020年1月24日被温州市公安局鹿城区分局逮捕，于2020年3月13日经浙江省温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，于2020年4月16日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人潘某乙，女，1971年**月**日出生，公民身份号码3303021971********，汉族，高中文化程度，无业，户籍所在地浙江省温州市瓯海区**街道**街**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月20日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2020年1月23日经本院批准，于2020年1月24日被温州市公安局鹿城区分局逮捕，于2020年3月13日经浙江省温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，于2020年4月16日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人林某某，男，1970年**月**日出生，公民身份号码3303211970********，汉族，文盲，无业，现住浙江省温州市瓯海区**路**号**幢**室（户籍所在地浙江省温州市瓯海区**镇**村**组）。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月20日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2020年1月23日经本院批准，于2020年1月24日被温州市公安局鹿城区分局逮捕，于2020年3月13日经浙江省温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，于2020年4月16日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人陈某丁，男，1994年**月**日出生，公民身份号码3303811994********，汉族，中专文化程度，务工，现住浙江省温州市瓯海区**街道**路**商贸城**幢**室**号（户籍所在地浙江省瑞安市**街道**村）。曾因嫖娼，于2019年10月16日被温州市公安局鹿城区分局行政拘留十日。因涉嫌诈骗罪，于2019年12月20日被温州市公安局鹿城区分局刑事拘留，于2020年1月23日经本院批准，于2020年1月24日被温州市公安局鹿城区分局逮捕，于2020年3月13日经浙江省温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，于2020年4月16日经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

本案由温州市公安局鹿城区分局侦查终结，以被告人王圣聪、潘某乙、林某某涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪；被告人陈某丁涉嫌诈骗罪、敲诈勒索罪、侵犯公民个人信息罪，于2020年6月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。本院于2020年7月23日延长审查起诉期限15日。

经依法审查查明：

2015年12月，被告人王圣聪伙同潘某甲、刘某甲、项某某（均另案处理）在本区**路**号**锦园**幢**号（后搬迁至本区**路**号**文化园**幢**室）注册成立温州**互联网金融服务有限公司（下称“**公司”），以低息、快速放款名义引诱被害人前来进行车辆抵押“贷款”，从中以“GPS费”“平台服务费”“风险金”“押金”“保证金”等名目向被害人收取费用并和被害人签订金额虚高的“合同”，再通过认定被害人“违约”以“拖车”要挟的手段迫使被害人支付“剩余本息”以及高额“违约金”“拖车费”等费用，并在被害人无法“还款”的情况下变卖被害人的车辆“抵债”。自“**公司”成立以来，被告人王圣聪以及潘某甲、刘某甲、项某某为获得经济利益，先后纠集被告人潘某乙、林某某、陈某丁等人，逐渐将“**公司”发展为以经营民间借贷为名，实际上从事“套路贷”犯罪活动的犯罪组织，并逐步形成以被告人王圣聪以及刘某甲、潘某甲、项某某为首要分子，以被告人潘某乙、林某某、陈某丁以及郑某某、蒋某某、卢某某、刘某乙（均另案处理）等人为成员的恶势力犯罪集团。涉案犯罪集团在实施“套路贷”犯罪的过程中，通过“肆意拖车”“卖车抵债”等方式向被害人索要高额钱款，干扰、破坏他人正常生活，并在本市借贷行业形成较为恶劣的影响。

“**公司”的股东包括被告人王圣聪以及潘某甲、刘某甲、项某某。其中，潘某甲系法人代表，主管公司财务；刘某甲系公司监事，主管公司“借贷”业务；项某某主管风控部门，主要负责车辆评估、贷后违约处理；被告人王圣聪系主要出资人，出资供公司“放贷”。“**公司”另有财务人员、文员、抵押专员、风控人员、业务员负责公司日常“借贷”业务。其中，被告人潘某乙系财务人员，主要负责管理公司主要资金账户、客户“放款”、工资及分红的发放；郑某某系文员，主要负责和客户签订“借贷”合同、保管客户“借贷”资料；卢某某、刘某乙等人系抵押公证专员，主要负责带客户去**借贷中心办理抵押登记、二手车委托交易公证；被告人林某某及蒋某某系风控人员，主要负责催收、“违约拖车”；被告人陈某丁系业务员，主要负责招揽客户前来签订“借款”合同。

具体犯罪事实如下：

1、2015年12月8日，**公司以“放贷”名义与被害人周某某签订数额为人民币（币种下同）5万元的“借款合同”，扣除“各项费用”后实际仅给予4.1万元。2015年12月28日，**公司以“放贷”名义与被害人周某某签订数额为11万元的“借款合同”（分12期，每期归还1.09万元），后由吴某某（另案处理）带周某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，扣除“各项费用”和上笔“借款剩余本息”，实际仅给予6.1262万元。2016年1月至8月，被害人周某某支付8期“本息”共计8.72万元。

2016年9月，**公司以“放贷”名义与被害人周某某签订数额约12万元的“借款合同”，扣除“各项费用”和上笔“借款剩余本息”，实际仅给予约8.0098万元。2016年10月至2017年5月，被害人周某某支付7期“本息”共计8.3972万元。

2017年4月，**公司以“放贷”名义与被害人周某某签订数额为5万元的“借款合同”，扣除“各项费用”，实际仅给予4.73万元。2017年5月17日，被害人周某某分别支付2.675万元、5.325万元作为“本息”和**公司将其车辆从其他借贷公司赎回的钱款，周某某的车辆赎回后遂被**公司扣住。

2017年6月，**公司以“放贷”名义与被害人周某某签订数额为10万元的“借款合同”，扣除“各项费用”和上笔“借款剩余本息”，实际仅给予约2.9954万元。2017年7月至8月，被害人周某某支付“本息”共计5.9194万元，后因周某某未继续支付“本息”，公司将周某某的车辆变卖“抵债”（车辆价值无法鉴定）。

在被害人周某某上述“借款”期间，由蒋某某“家访”（收到“家访费”200元），由被告人林某某负责催款。

2.2016年9月30日，**公司以“放贷”名义与被害人滕某某签订数额为11.3万元的“借款合同”（分12期，每期归还1.1005万元），扣除“各项费用”后实际仅给予约10万元，并由杨某某（另案处理）“家访”（收到“家访费”500元）。2016年10月至2017年8月，被害人滕某某支付10期“本息”共计11.005万元。

2017年6月，**公司以“放贷”名义与被害人滕某某签订数额为4.5万元的“借款合同”（分12期，每期归还0.4561万元），扣除“各项费用”后实际仅给予约4万元。2017年7月至2017年9月，被害人滕某某支付“本息”共计1.8383万元。

2017年8月，**公司以未收到被害人滕某某实际已经支付的“本息”为由认定“违约”，由被告人林某某将滕某某的车辆开走（收到“拖车费”600元），以此要挟滕某某支付“违约金”“拖车费”“剩余本息”等费用，后滕某某由林某某介绍至其他公司借款并支付8万元赎回车辆。

3.2017年1月12日，**公司以“放贷”名义与被害人李某某签订数额为2.5万元的“借款合同”（分12期，每期归还0.2579万元），后由王某某（另案处理）带李某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，由刘某乙办理车辆交易委托公证，扣除“各项费用”后实际仅给予2.13万元。2017年2月至4月，被害人李某某支付3期“本息”共计0.7737万元。

2017年5月，**公司以被害人李某某逾期为由认定“违约”，由被告人林某某将李某某的车辆开走（收到“拖车费”600元），以此要挟李某某支付“违约金”“拖车费”“本息”等费用约3.7万元，后因李某某未支付上述钱款，公司将李某某的车辆变卖抵债。经鉴定，被害人李某某被变卖的奇瑞牌轿车价值人民币3.572万元。

4.2017年1月13日，**公司以“放贷”名义与被害人黄某某签订数额为14万元的“借款合同”（分24期，每期归还2.1938万元），后由卢某某带黄某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，扣除“各项费用”后实际仅给予36.48万元。2017年2月至7月，被害人黄某某支付6期“本息”共计13.1628万元。

2017年7月，因被害人黄某某提出一次性结清债务，**公司以黄某某“二抵”为由认定“违约”，由被告人林某某将黄某某的车辆开走（收到“拖车费”1400元）以此进行要挟，迫使黄某某支付“违约金”“剩余本息”等费用共计47.0884万元，后因黄某某报警，公司遂同意黄某某支付30万元赎回车辆。

5.2017年1月13日，**公司以“放贷”名义与被害人伍某某签订数额为14万元的“借款合同”，后由卢某某带伍某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，扣除“各项费用”后实际仅给予13.034万元。2017年2月至4月，被害人伍某某支付“本息”共计0.346万元。

2017年5月，**公司以被害人伍某某逾期为由认定“违约”，由卢某某将伍某某的车辆开走（收到“拖车费”600元）以此进行要挟，迫使伍某某支付“违约金”“拖车费”“利息”等费用共计1.1401万元后赎回车辆。2017年6月至10月，被害人伍某某继续支付“本息”共计1.9314万元，2017年11月13日，伍某某支付11万元结清“借款”。

6.2017年2月16日，蒋某某在**公司以“放贷”名义与被害人葛某某签订数额为3.5万元的“借款合同”（分12期，每期归还0.357万元），后由王某某带葛某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，由刘某乙办理车辆交易委托公证，扣除“各项费用”后实际仅给予约3.04万元。2017年2月至8月，被害人葛某某支付6期“本息”共计2.142万元。

2017年7月，**公司以被害人葛某某逾期为由认定“违约”，由被告人林某某将葛某某的车辆开走（收到“拖车费”800元）以此进行要挟，迫使葛某某支付“违约金”“拖车费”共计0.8万元后赎回车辆。2017年9月，被害人葛某某支付1.9万元结清剩余“借款”。

7.2017年3月1日，**公司以“放贷”名义与被害人沙某某签订数额为8万元的“借款合同”，后由卢某某带沙某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，由刘某乙办理车辆交易委托公证，扣除“各项费用”后实际仅给予7.168万元。2017年5月，被害人沙某某支付“利息”0.202万元。

2017年6月，公司以被害人沙某某逾期为由认定“违约”，并将沙某某的车辆开走，以此要挟沙某某支付“违约金”“拖车费”“利息”等费用，后因沙某某未支付上述钱款，公司遂将沙某某车辆变卖“抵债”。经鉴定，被害人沙某某被变卖的东风标志牌轿车价值人民币8.9768万元。

8.2017年11月21日，**公司以“放贷”名义与被害人曾某某签订数额为6万元的“借款合同”（分24期，每期归还0.3548万元），由王某某带曾某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，扣除“各项费用”后实际仅给予5.41万元，被告人林某某给车辆安装GPS。2017年12月至2018年4月，被害人曾某某支付5期“本息”共计1.774万元。

2018年5月，**公司以被害人曾某某“二抵”为由认定违约，由蒋某某将曾某某的车辆开走（收到“拖车费”1500元）以此进行要挟，迫使曾某某支付“违约金”“拖车费”“本息”等费用共计5.4万元后赎回车辆。

9.2018年8月9日，被告人陈某丙在**公司以“放贷”名义与被害人施某某签订数额为5.5万元的“借款合同”，后由王某某带施某某至**借贷中心办理抵押登记并放款，扣除“各项费用”后实际仅给予4.295万元。

2018年9月，公司以被害人施某某逾期为由认定“违约”，由蒋某某将施某某的车辆开走（收到“拖车费”1500元）以此进行要挟，迫使施某某支付“违约金”“拖车费”“本息”等费用共计5万元后赎回车辆。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：扣押清单、调取证据清单、公司登记基本情况、车辆抵押登记信息、抵押借款合同、放款记录、还款记录、转账记录、云指贷还款说明书、车辆信息查询、客户信息登记表、协助冻结财产通知书、刑事判决书、行政处罚决定书、前科情况核查表、人口信息；

2.证人证言：证人刘某甲、潘某甲、项某某、蒋某某、卢某某、刘某乙、郑某某、吴某某、杨某某、陈某甲、陈某乙的证言及归案经过；

3.被害人陈述：被害人周某某、滕某某、李某某、黄某某、伍某某、葛某某、沙某某、曾某某、施某某的陈述；

4.被告人的供述和辩解：被告人王圣聪、潘某乙、林某某、陈某丙的供述和辩解；

5.鉴定意见：价格认定结论书；

6.辨认、搜查等笔录：人员辨认笔录、地点搜查笔录、提取笔录；

7.电子证据：财务报表。

本院认为，被告人王圣聪、潘某乙、林某某、陈某丁以非法占有为目的，结伙采用要挟方法强行索要公私财物，其中被告人王圣聪、潘某乙、林某某数额巨大，被告人陈建峰数额较大，行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以敲诈勒索罪追究其刑事责任。

鉴于被告人王圣聪系组织、领导犯罪集团的首要分子，根据《中华人民共和国刑法》第二十六条第三款的规定，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人潘某乙在共同犯罪中起辅助作用，被告人林某某、陈某丁在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十七条的规定，是从犯，应当从轻或者减轻处罚；被告人潘某乙、林某某、陈某丁归案后如实供述自己罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚；被告人潘某乙、林某某、陈某丁自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

    此 致

浙江省温州市鹿城区人民法院

检  察  官 陈岳翔

检察官助理 吴晨笛

2020年8月5日

附件：

1.被告人王圣聪、潘某乙、林某某、陈某丁现羁押于温州市鹿城区看守所；

2.随案移送案卷捌卷；认罪认罚材料叁份；补充材料壹份；手机捌部、电脑主机壹台、笔记本壹本、银行卡壹张。