起诉书（王惠集资诈骗案)_湖北省咸宁市咸安区人民检察院

湖北省咸宁市咸安区人民检察院　

起 诉 书

咸安检刑诉〔2019〕677号　

被告人王惠，女，1988年**月**日出生，身份证号码4212021988********，汉族，大学文化，原系咸宁市**服务中心**局员工，户籍所在地：湖北省咸宁市咸安区，现住咸宁市温泉**街**号**栋**室。因涉嫌集资诈骗罪，于2017年3月21日被咸宁市公安局温泉分局取保候审（怀孕），于2018年3月22日及9月22日被咸宁市公安局温泉分局监视居住（哺乳），于2019年3月22日再次被咸宁市公安局温泉分局监视居住，于2019年9月20日被本院监视居住。

本案由咸宁市公安局温泉分局侦查终结，以被告人王惠涉嫌集资诈骗罪，于2019年3月22日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年3月22日已告知被告人有权委托辩护人，审查期间，因事实不清、证据不足，二次退回公安机关补充侦查（2019年4月22日至5月7日，2019年7月24日至8月20日），延长审理期限三次（2019年4月22日至5月7日，2019年7月8日至7月23日，2019年9月21日至9月30日）。2019年9月20日告知被告人认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。在值班律师的见证下，与被告人王惠签署了认罪认罚具结书并进行证据开示，被告人同意本案适用简易程序审理。

  经依法审查查明：

从2010年开始，被告人王惠从同事黄某某处看到可从网上购买**彩票，每十分钟开奖一次，随后王惠从自已租住地附近的福彩点了解这种彩票是国家允许发行的彩票，再从网上查询予以证实。于是王惠就从网上下载了一个相关的APP客户端，即**网络投注平台，注册账号进行投注**彩票。2015 年，王惠在自己微信朋友圈及周围同事中进行宣传，自已在博彩网——**时时彩网上投注赚了钱，从而引起周围的同事和朋友的兴趣，先期部份有兴趣的朋友、同事就让王惠带他们在诺亚平台自已开设账户进行投注**时时彩，但中彩率不高，于是他们表示可以投资，将钱交给王惠操作，王惠同意，并承诺每1万元可以每天获得100元或200元不等的回报，（休息天及节假日不给返利），由于王惠在前期吸收资金购买**时时彩彩票，每天按时按承诺返利，至使可以投资王惠购买**时时彩获得高额红利回报的宣传从同事、同学、朋友及朋友中的朋友、同学中扩散宣传开来，王惠默认这种宣传，并把愿意投资的人建立一个微信群，也不断发布相关投注和中奖的信息，致使投资的人数不断增多，投资金额也不停加大（有的将返利的金额重新投注），从2015年10到2016年8月投注购买**时时彩期间，先后共吸收十九名愿意投资的集资人资金636.38万元（包括返利后又重新投注的资金），2016年8月份，王惠在**平台继续投注**时时彩彩票时，将各投资人的投注资金及自已的本金全部亏尽。事后，王惠与部份愿意重新投注的投资人签允了一个双方合作重新投注**时时彩协议，重新投注，但未能挽回各自的损失。至此，造成各投资人损失379.4708万元。具体情况如下：

1、投资人刘某某于2015年11月开始向王惠投资，王惠每天能兑现200元或100元的投资回报，回报由王惠以微信红包或支付宝支付的方式给刘曾，到2016年10月，刘某某共计投资54万元。但是到2016年8月，王惠以投注平台、帐号被封为由开始停发投资回报红包，2016年9月承诺退款，投资款改成欠条，并向刘某某出具扣除所发红包后的46万元的欠条。

2、投资人范某某，从2015 年9 月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入12万元，扣除红包返利，损失6.3万元。

3、投资人谢某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年8 月共投入29万元，扣除红包返利，损失16.61万元。

4、投资人胡某某，从2015 年9月左右开始投资王惠，到2016年8月共投入26 万元，扣除红包返利，损失11.585万元。

5、投资人葛某某，咸安区**局工作人员，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016 年8 月共投投入9.98 万元，扣除返利5.21万元，损失4.77万元。

6、投资人周某某，从2015 年11开始到2016年8月25日止共投资王惠32.1万元，损失15.823万元。

7、投资人秦某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投投入39万元，扣除返利红包，损失25万元。

8、投资人张某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入65.5万元，扣除返利红包及4万元本金，损失金额34.9728万元。

9、投资人王某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入35万元，扣除返利红包，损失金额6.8万元。

10、投资人徐某某从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入27.8万元，扣除返利红包，损失18.5万元。

11、投资人李某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入32万元，扣除返利红包，损失14.7万元。

12、投资人吕某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入53万元，扣除返利红包，损失33万元。

13、投资人董某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入35万元，扣除返利红包，损失金额26.57万元。

14、投资人方某某，咸宁市规划设计院工作人员，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入52万元，扣除返利红包，损失29.16万元。

15、投资人方某乙，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入56万元，扣除返利红包，损失金额40万元。

16、投资人唐某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入40万元，扣除返利红包，损失金额26.68万元。

17、投资人陈某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2015年10月共投入5万元，损失5万元。

18、投资人唐某乙，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入22万元，扣除返利红包，损失13万元。

19、投资人谢某某，从2015年9月左右开始投资王惠，到2016年6月共投入11万元，扣除返利红包，损失5万元。

经咸宁信达会计师务有限责任公司司法会计审计：王惠通过十一个银行账户、三个支付宝账户、五个微信账户与投资人及通过**网络平台的相关联账户进行**时进彩投注往来。王惠使用钱某某8756、8434账户充值汇总；累计重复投注**时时彩金额为14，335，462.20元，收回6，923，023.55元；未收回7，412，438.75元。

2017年2月23日，被告人王惠投案如实供述自已的涉嫌非法集资的犯罪事实。

认定上述事实的证据如下：

1.被告人王惠的到案经过、身份信息、相关银行往来、**网络平台及投注开户帐户、投资相关银行往来、**福利彩票中心的相关证明等书证；2.证人刘某某、范某某、谢某某、胡某某、葛某某、周某某、秦某某、张某某、王某某、徐某某、李某某、吕某某、董某某、方某某、方某乙、唐某某、陈某某、唐某乙、谢某某和黄某某、赵某某、彭某某、李某乙、朱某某等人的证言；3. 鉴定意见：审计报告；4. 被告人王惠的供述与辩解。

本院认为，被告人王惠自2015年来，违反国家金融管理法规，以在**网络平台投注**时时彩彩票，通过特定渠道对外宣传获利情况，承诺在一定期限内给出资的投资人高额回报，以日结算，向社会不特定公众19人筹集资金，变相吸收公众存款636.38万元（包括返利回报作本又重新投注的资金），并致各投资人损失379.4708万元（扣除红利回报金额），数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王惠主动到公案机关投案，如实供述自已的涉嫌非法集资的犯罪事实，系自首，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，可以从轻或减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处，并适用简易程序审理。

此  致

湖北省咸宁市咸安区人民法院

检察员：张吉生

  2019年9月25日

附：

1.被告人现监视居住于家中，联系电话：1597100****。

2.案卷材料八册，随案光碟盘六张。

3.王惠非法集资金额及投资人损失金额统计表。

4.《量刑建议书》一份。