起诉书（王某某、李某某违法发放贷款案）_淅川县人民检察院

淅川县人民检察院

起 诉 书

淅检二部刑诉〔2019〕504号

被告人李某某，男，汉族，高中文化，中共党员。2017年8月29日因犯违法发放贷款罪被**法院判处拘役六个月，缓刑六个月。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年7月24日被淅川县公安局刑事拘留。2019年8月1日被淅川县公安局取保候审。

被告人王某某，男，汉族，高中文化。2017年8月29日因犯违法发放贷款罪被**法院判处拘役三个月，缓刑三个月。因涉嫌违法发放贷款罪，于2019年7月17日被淅川县公安局刑事拘留。2019年8月1日被淅川县公安局取保候审。

本案由淅川县公安局侦查终结，以被告人李某某、王某某涉嫌违法发放贷款罪，于2019年10月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2019年10月10日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

1、20**年至20**年，被告人李某某任**主任、被告人王某某任**客户经理期间，两被告在明知李某甲、张某某、武某某冒用他人身份证，不符合贷款条件的情况下，王某某出具了虚假的调查报告，李某某予以审批，导致**发放贷款5笔，共计50万。贷款到期后，经**工作人员多次催要，李某甲、张某某、武某某拒不归还贷款。案发后50万元贷款予以偿还，取得了淅川县农村信用联社的谅解。

2、20**年至20**年，被告人王某某任**经理期间，冒用他人身份证申请贷款，出具了虚假的调查报告，导致**发放贷款2笔，共计10万。贷款到期后，王某某拒不归还贷款。案发后，10万元贷款予以偿还，取得了**的谅解。

认定上述事实的证据如下：

1、被告人李某某、王某某的供述与辩解；2、证人李某甲、张某某、武某某等人证言；3、**贷款档案、借款借据、情况说明等书证。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人李某某、王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人李某某身为金融机构工作人员，违反国家规定，违法发放贷款50万元，给金融机构造成重大损失；被告人王某某身为金融机构工作人员，违反国家规定，违法发放贷款60万元，给金融机构造成重大损失。被告人李某某、王某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，被告人李某某、王某某如实供述自己罪行，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第二款之规定，被告人王*违法向关系人发放贷款10万元，应从重处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条之规定，提起公诉，请依法判处。

此致

淅川县人民法院

检察员：万尊和

杜  良

二○二○年三月二十七日

附：

    1.被告人李某某、王某某现取保候审； 

2.案卷材料和证据4册；

3.证人、鉴定人名单1份。