起诉书（王某某诈骗案）(公开版)_长春市九台区人民检察院

长春市九台区人民检察院　

起 诉 书

长九检一部刑诉〔2020〕175号　

　　被告人王文会，男，1963年**月**日出生，居民身份证号码2201231963********，汉族，专科毕业，中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处**经理。户籍所在地吉林省长春市九台区**街道，现住址吉林省长春市九台区**街道。因涉嫌诈骗罪，于2019年9月18日被长春市公安局九台区分局刑事拘留，经我院批准，于2019年10月23日被长春市公安局九台区分局执行逮捕。

本案由吉林省长春市公安局九台区分局侦查终结，以被告人王文会涉嫌诈骗罪，于2020年5月9日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月3日已告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，依法讯问了被告人，听取了被告人及其辩护人的意见，审查了全部案件材料。被告人同意本案适用普通程序审理。

经依法审查查明：被告人王文会在担任中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处**经理期间，于2015年至2018年，在银行未授权的情况下，虚构为贷款人代收、代还贷款的事实，隐瞒将钱款私自使用的真相，多次从贷款人手中骗取用于偿还贷款的本金及利息，合计367.6947万元人民币，导致贷款无法追回，贷款人因未按期偿还贷款被银行列入征信黑名单。被告人王文会到案后自愿如实的供述自己的罪行。现将被告人王文会的具体犯罪事实分述如下：

1.2016年，被害人戴某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处，以钟某某名义贷款8万元人民币、杨某某名义贷款9万元人民币、李某甲名义贷款8万元人民币、李某乙名义贷款5万元人民币、周某甲名义贷款8万元人民币、朱某某名义贷款9万元人民币、陈某甲名义贷款9万元人民币、姚某甲名义贷款7万元人民币、姚某乙名义贷款7万元人民币、任某甲名义贷款7万元人民币、顾某某名义贷款7万元人民币、陈某乙名义贷款5万元人民币，共计贷款89万元人民币。贷款临期时，王文会提出由其代还，多次到戴某某家将贷款本息私自收回。贷款人周某甲多次向戴某某索要还款凭证，王文会为掩饰其未还款的真相，伪造一张还款凭证提供给戴某某。

2.2016年6月21日，被害人方某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将方某某用于还款的3.1万元人民币贷款本息私自收回并使用。

3.2016年1月，被害人刘某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处办理贷款6万元人民币。2017年1月10日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将刘某甲用于还款的6.4万元人民币贷款本息私自收回并使用。

4.2016年2月12日，被害人李某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某丙用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。

5.2016年8月28日，被害人屠某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将屠某某用于还款的6.4万元人民币贷款本息私自收回并使用。

6.2016年8月28日，被害人张某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。2017年8月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将张某某用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。

7.2017年8月25日，被害人王某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行***分理处贷款6万元人民币，其中4万元人民币被王文会借走，剩余2万元人民币由王财山使用。2018年7月4日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某甲用于还款的1.4万元人民币贷款本息私自收回并使用。

8.2016年11月份，被害人陈某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币，其中1万元人民币借给王文会使用，剩余2万元人民币由陈某丙使用。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将陈某丙用于还款的3.08万元人民币贷款本息私自收回并使用。

9.2016年1月，被害人李某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。2016年11月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某丁用于还款的6.38万元人民币贷款本息私自收回并使用。

10.2015年，被害人王某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币，其中1万元人民币借给林某某，剩余2万元人民币被王某乙使用。2016年12月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将王某乙用于还款的2.14万元人民币贷款本息私自收回并使用。

11.2017年6月份，被害人李某丁过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币，其中借给王文会2万元人民币，李某丁用1万元人民币。2018年6月份该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某丁用于还款的1.1万元人民币贷款本息私自收回并使用。

12.2016年，被害人刘某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。同年3月27日，被告人王文会提出由其代还，并将刘某丁用于还款的6万元人民币贷款本息私自收回并使用。

13.2016年3月份，被害人邓某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款共计15万元。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将邓某甲、邓某乙用于还款的9.1857万元人民币贷款本息私自收回并使用。

14.2016年7月，被害人房某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币，其中借给王文会2万元人民币。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将房某某用于还款的3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

15.2016年6月，被害人周某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。2017年6月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将周某乙用于还款的3.3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

16.2016年4月，被害人赵某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。2017年2月该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将赵某甲用于还款的3.15万元人民币贷款本息私自收回并使用。

17.2016年6月，被害人郝某甲、郝某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处欲贷款6万元人民币，办理完贷款手续后，郝某甲、郝某乙未收到贷款，被告人王文会将6万元人民币贷款支出并私自使用。

18.2018年1月3日，被害人张某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。同年6月10日，被告人王文会提出由其代还，并将张某甲用于还款的3.08万元人民币贷款本息私自收回并使用。

19.2016年10月9日，被害人徐某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款到期时，被告人王文会提出由其代还，并将徐某某用于还款的3.197万元人民币贷款本息私自收回并使用。

20.2016年10月9日，被害人程某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将程某甲用于还款的4.9万元人民币贷款本息私自收回并使用。

21.2015年11月，被害人王某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将王某丙用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。
    22.2016年4月13日，被害人任某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款到期后，被告人王文会提出由其代还，并将任某乙用于还款的9.6万元人民币贷款本息私自收回并使用。

23.2016年4月22日，被害人孟某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孟某某用于还款的3.15万元人民币贷款本息私自收回并使用。

24.2016年1月8日，被害人李某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某丁用于还款的3.127万元人民币贷款本息私自收回并使用。

25.2016年1月26日，被害人王某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某丁用于还款的3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

26.2016年1月21日，被害人孙某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孙某甲用于还款的3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

27.2015年11月3日，被害人郑某某过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将郑某某用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。

28.2016年3月23日，被害人韩某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将韩某某用于还款的3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

29.2016年，被害人尹某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将尹某某用于还款的9.7万元人民币贷款本息私自收回并使用。

30.2016年2月16日，被害人周某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某丙用于还款的3.3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

31.2016年9月，被害人马某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款8万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将马某甲用于还款的8万元人民币贷款本息私自收回并使用。

32.2016年，被害人孙某甲通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将孙某甲用于还款的9.6万元人民币贷款本息私自收回并使用。

33.2014年，被害人刘某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某丙用于还款的9.9万元人民币贷款本息私自收回并使用。

34.2016年，被害人刘某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款13万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某丁用于还款的14万元人民币贷款本息私自收回并使用。

35.2016年，被害人陆某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币，其中借给王文会2万元人民币，陆某某使用1万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将陆某某用于还款的1.16万元人民币贷款本息私自收回并使用。

36.2016年，被害人李某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。2017年3月16日该笔贷款临期，被告人王文会提出由其代还，并将李某丁用于还款的3.2万元人民币贷款本息私自收回并使用。

37.2016年，被害人李某戊通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款20万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某戊用于还款的16.4万元人民币贷款本息私自收回，其中4.4万元用于偿还李某戊贷款本金及利息，剩余12万元被其私自使用。

38.2014年，被害人林某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将林某某用于还款的9万元人民币贷款本息私自收回并使用。

39.2016年，被害人刘某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处带贷款18万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某丁用于还款的19.1万元人民币贷款本息私自收回并使用。

40.2015年，被害人赵某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款20万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将赵某乙用于还款的10万元人民币贷款本息私自收回并使用。

41.2016年，被害人王某戊通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某戊用于还款的3.16万元人民币贷款本息私自收回并使用。

42.2015年，被害人张某乙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某乙用于还款的3万元人民币贷款本息私自收回并使用。

43.2015年2月，被害人张某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款6万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将张某丙用于还款的6.935万元人民币贷款本息私自收回并使用。

44.2015年，被害人李某己通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将李某己用于还款的3.27万元人民币贷款本息私自收回并使用。

45.2015年，被害人王某己通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款20万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将王某己用于还款的21万元人民币贷款本息私自收回，其中14万元人民币用于偿还王某己的贷款本金及利息，剩余7万元被其私自使用。

46.2016年，被害人任某丙通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将任某丙用于还款的7.6万元人民币贷款本息私自收回并使用。

47.2016年，被害人高某某通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款9万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将高某某用于还款的9.9万元人民币贷款本息私自收回，其中6.9万元人民币用于偿还高某某的贷款本金及利息，剩余3万元被其私自使用。

48.2015年，被害人刘某戊通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款3万元人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将刘某戊用于还款的4万元人民币贷款本息私自收回并使用。

49.2014年，被害人周某丁通过王文会在中国农业银行股份有限公司长春**支行**分理处贷款21万人民币。贷款临期时，被告人王文会提出由其代还，并将周某丁用于还款的22.28万元人民币贷款本息私自收回并使用。

认定上述事实的证据如下：

1.书证:受案登记表、立案决定书、抓获经过、户籍证明、欠条、收条、情况说明、汇款凭证、未还款名单、诈骗明细表、债务明细表、关于客户经理的说明、银行查询贷款信息表、借条、银行交易凭证、银行协助调查清单等；

2.证人马某某、周某甲、刘某戊、任某甲、尚某某、华某某、孙某甲、刘某己、刘某庚、程某乙、李某甲、胡某某、赵某丙等人的证言；

3.被害人戴某某、方某某、刘某辛、李某乙、屠某某、张某丙、王某戊、陈某甲、李某辛、王某乙、李某庚、刘某丙、邓某某、房某某、周某丙、赵某丙、郝某某、张某丙、徐某某、程某甲、王某乙、任某甲、孟某某、李某巳、王某丁、孙某甲、郑某某、韩某某、尹某某、周某丙、马某乙、孙某甲、刘某丙、刘某己、陆某某、李某丁、李某戊、林某某、刘某己、赵某丁、王某庚、张某甲、张某乙、李某己、王某己、任某乙、高某某、刘某庚、周某丁等人的陈述；

4.被告人王文会的供述与辩解；

5.视听资料：通话录音。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王文会对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王文会以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。鉴于被告人王文会承认犯罪事实，自愿接受处罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

长春市九台区人民法院　

检察官：刘易思

检察官助理：孙震

2020年6月9日　

附件：

1.被告人王文会现被羁押于九台区看守所。

2.起诉卷宗一册，刑事侦查卷宗九册。

3.《认罪认罚具结书》一份。

4.《量刑建议书》一份。