起诉书（王某某非法吸收公众存款案）_上海市黄浦区人民检察院

上海市黄浦区人民检察院

起 诉 书

沪黄检金融刑诉〔2019〕72号

被告人王某某，男，1985年**月**日出生，公民身份号码：3401041985********，汉族，大专文化，上海**企业咨询有限公司技术负责人,原系上海**服务有限公司技术部门负责人，户籍地在上海市虹口区**路**号**室，住上海市浦东新区**路**弄**号**。2018年7月23日因涉嫌非法吸收公众存款罪，被上海市公安局黄浦分局取保候审。2019年7月22日，由本院决定继续取保候审。

本案由上海市公安局黄浦分局侦查终结，以被告人王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年7月8日移送本院审查起诉。本院受理后，于次日告知被告人有权委托辩护人。经审查，本院于2019年8月21日、2019年11月1日将本案退回公安机关补充侦查，上海市公安局黄浦分局补充侦查终结，于2019年11月21日将本案重新移送本院审查起诉。本院依法讯问了被告人，审查了全部案件材料，被告人王某某对本案同意适用简易程序审理。

经依法审查查明：

上海**服务有限公司（以下简称“**公司”）成立于2015年11月，公司登记经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术外包，商务咨询等，2018年5月25日公司变更名称为**服务有限公司。

2017年6月，被告人王某某经**公司实际控制人卢某某招募入职**公司，以本市**路**号**大厦**、**室为办公点，带领技术团队，开设“**理财”网络平台，并在第三方支付平台上海富友服务股份有限公司（以下简称“富友公司”）开设**公司运营账户，用以招揽社会公众资金，在卢某某的授意下，“**理财”网络平台悬挂委托投资或者借款类理财产品，期限为2天至184天不等，对应年化利率在6.17%至18.47%，通过让投资人在“**理财”平台上充值买标的方式吸收社会公众资金。

期间，王某某负责“**理财”平台的日常运营管理，以及与富友公司的对接事项，并依据卢某某的要求，将吸收的公众资金汇入上海**管理有限公司（以下简称“**管理公司”）等卢某某指令的相关银行账户，供卢某某控制使用。

2018年7月，因无法兑付投资人的本息，王某某遂停止运营“**理财”平台，并于同月23日，携带“**理财”平台相关数据，主动向公安机关投案。到案后，王某某如实供述了自己的犯罪事实。

经审计，2017年7月起至2018年8月，共有2689社会公众在“**理财”平台进行充值，充值金额共计人民币39017.7万元；迄今，共造成1020名社会公众实际损失人民币19021.25万元。

公安机关现冻结**公司在富友公司平台上的运营账户,内有人民币共计62万余元；冻结**管理公司建设银行账户，内有资金人民币50万余元。

上述事实，有以下证据证明：

1、**公司、**管理公司的工商登记资料，《房租租赁合同》证实，上述公司的登记经营范围以及**公司的办公地址。

2、卢某某、梁某某、阮某某、渐某某、王某某、袁某某、阳某某的证言证实，卢某某系**公司实际控制人，王某某系**公司技术团队负责人，卢某某通过“**理财”平台对外招揽资金等相关事实。

3、詹某某、赵某某、沈某某等“**理财”平台投资人的证言，借款协议、委托投资明细等证实，投资人的出资方式，以及理财产品的期限以及对应的年化收益等事实。

4、**公司、富友公司提供的电子数据，**公司、**管理公司银行账户明细，部分“**理财”平台借款人银行账户明细等证实，“**理财”平台对外招揽资金的状况以及部分资金的流转状况。

5、上海复兴明方会计师事务所有限公司《司法会计鉴定意见书及其补充说明》及相关附件等证实，本案“**理财”平台招揽投资人资金的数量，涉及的人数，造成的损失以及资金流转状况等。

6、被告人王某某的多次供述证实，其入职**公司以及在卢某某的安排下，组建技术团队，搭建“**理财”平台，对外招揽公众资金的状况，以及其主动向公安机关投案的事实。

7、协助冻结财产通知书证实，相关资产被公安机关冻结的情况。

8、上海市公安局黄浦分局出具的“到案经过”证实，被告人王某某的到案情况。

上述证据来源及收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某某对基本犯罪事实无异议。

本院认为，被告人王某某协助他人，未经批准面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第一百七十六条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某在共同犯罪中起次要作用，依据《中华人民共和国刑法》第二十七条之规定，系从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人王某某主动投案，并如实供述了自己的犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款之规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市黄浦区人民法院

检察员：陆俊

2019年11月28日

附：

1、被告人王某某现被取保候审于其住处。

2、侦查卷宗八册、司法鉴定意见书五册、光盘七张。

3、《适用简易程序建议书》一份。

4、相关法律条文。

附：相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条第一款  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七条　在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。

对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

第六十七条第一款  犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

第一百七十六条第一款  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第一百七十六条第一款  人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。