起诉书（王某某非法吸收公众存款案)_上海市浦东新区人民检察院

上海市浦东新区人民检察院

起 诉 书

沪浦检金融刑诉〔2020〕3461号

被告人王某某，女，1974年**月**日生，公民身份号码：3706021974********，汉族，研究生文化，原系上海**投资管理有限公司**，户籍在山东省**市**区**街**号**号，住上海市浦东新区**路**弄**号**室。2019年12月因犯危险驾驶罪由上海市杨浦区人民法院判处拘役二个月，罚金人民币二千元。2020年3月24日因涉嫌非法吸收公众存款罪，由上海市公安局浦东分局刑事拘留，2020年3月27日延长拘留期限至三十天，2020年4月28日经本院批准，同日由上海市公安局浦东分局执行逮捕。

本案由上海市公安局浦东分局侦查终结，以被告人王某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2020年6月28日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年6月28日告知被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果；依法讯问了被告人，听取了被告人及辩护人的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2008年5月，钱某某（已死亡）、李某某（另案处理）注册成立上海**投资管理有限公司（以下简称“**公司”），李某某为**人，**中为**。2008年3月起，钱某某、李某某在**公司未取得金融监管部门批准的情况下，组织、指示他人采用召开酒会、口口相传等方式，向不特定社会公众公开宣传“**”，承诺高额固定回报，并以**公司的名义与集资参与人签订相关理财合同、托管协议等，非法募集资金，造成集资参与人损失7000余万元（以下币种均为“人民币”）。

2011年3月，被告人王某某进入**公司工作，担任**公司**，负责理财产品的**。至案发，被告人王某某非法吸收公众资金资金人民币2900余万元，未兑付余额1200余万元。

2019年11月11日，被告人王某某主动至公安机关投案，并如实供述自己的罪行。

认定上述事实的证据如下：

1.档案机读材料等书证，证实上海**投资管理有限公司等单位的基本信息。

2.证人吴某甲、吴某乙、常某某等人的证言，证实**公司的组织构架、职能分工、业务模式以及被告人王某某在**公司的任职情况。

3.集资参与人华某某、梁某某、高某某等人的证言及提供的银行交易流水、投资管理协议书等书证，证实**公司以口口相传等方式，向社会不特定公众宣传及销售理财产品，并且以承诺10%-14%的年化收益率诱使集资参与人华某某等人与该公司签订协议，后公司无法兑付，造成集资参与人**际经济损失。

4.上海**会计师事务所有限公司出具的《会计鉴定意见书》，证实被告人王某某参与非法吸收公众存款的金额。

5.上海市公安局浦东分局提供的案发经过、常住人口基本信息等书证，证实本案案发及被告人王某某的到案经过和身份信息。

6.被告人王某某对上述犯罪事实供认不讳。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某某违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人王某某自愿认罪认罚，依据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。被告人王某某犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或者减轻处罚。建议对被告人王某某判处有期徒刑三年，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法审判。

此致

上海市浦东新区人民法院

检察官徐冬

2020年7月27日

附：

1.被告人王某某现羁押于上海市浦东新区看守所。

2.案卷材料2册和审计报告1册。

3.《认罪认罚具结书》一份

4.相关法律条文

《中华人民共和国刑法》

第二十五条  共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。

第一百七十六条第一款  非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

第六十七条第一款 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。

《中华人民共和国刑事诉讼法》

第十五条  被告人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。

第一百七十六条 人民检察院认为被告人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。

被告人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。