起诉书（王某甲、周某某等非法吸收公众存款案）_浙江省杭州市西湖区人民检察院

浙江省杭州市西湖区人民检察院

起 诉 书

西检公诉刑诉〔2020〕22号

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1989年**月**日出生，身份证号码3308811989********，汉族，文化程度高中，原杭州**健康咨询有限公司经理（现浙江美兆医疗投资管理有限公司员工），住浙江省杭州市西湖区**花园**村**幢**单元**室（户籍地浙江省衢州市江山市**镇三**村**号）。因本案于2018年11月29日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，2019年9月11日被本院依法取保候审。

被告人周某某，男，1986年**月**日出生，身份证号码3210811986********，汉族，文化程度中专，原杭州**健康咨询有限公司经理（现无业），住江苏省仪征市**镇**村**组**号。因本案于2018年10月17日被杭州市公安局西湖区分局刑事拘留，2018年10月25日被取保候审，2019年9月12日被本院依法取保候审。

被告人程某某，男，1992年**月**日出生，身份证号码3408221992********，汉族，文化程度大专，原杭州*甲健康咨询有限公司一组主管（现无业），住浙江省杭州市余杭区**苑**幢**室（户籍地安徽省安庆市怀宁县**镇**村**组**号）。因本案于2018年11月8日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，2019年9月11日被本院依法取保候审。

被告人洪某某，男，1987年**月**日出生，身份证号码3301271987********，汉族，文化程度职高，原杭州*甲健康咨询有限公司二组主管（现个体经营），住浙江省淳安县**乡**村**号。因本案于2018年11月8日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，2019年9月12日被本院依法取保候审。

被告人戚某甲，曾用名戚某乙，男，1992年**月**日出生，身份证号码3302821992********，汉族，文化程度小学，原杭州*甲健康咨询有限公司业务员，住浙江省慈溪市**镇**村**路**号。因本案于2018年11月9日被杭州市公安局西湖区分局取保候审，2019年9月12日被本院依法取保候审。

被告人张某甲，男，1987年**月**日出生，身份证号码3301821987********，汉族，文化程度职高，原杭州*乙健康咨询有限公司经理（现**传媒员工），住杭州市江干区**公寓**幢**单元**室。因本案于2019年6月5日被杭州市公安局西湖区分局依法取保候审。

被告人毕某甲，曾用名毕某乙，男，1988年**月**日出生，身份证号码5139011988********，汉族，文化程度大专肄业，原杭州*乙健康咨询有限公司**组主管，住杭州市西湖区**公寓**幢**单元**室（户籍地四川省资阳市雁江区**镇**组**村**号）。因本案于2019年6月4日被杭州市公安局西湖区分局依法取保候审。

本案由杭州市公安局西湖区分局侦查终结，以被告人王某甲、周某某、程某某、洪某某、戚某甲、张某甲、毕某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年8月2日向本院移送审查起诉。本院受理后，于受案当日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，审查了全部案件材料。期间，退回侦查机关补充侦查两次，延长审查起诉期限三次。

经依法审查查明：

杭州*甲健康咨询有限公司（以下简称“*甲公司”）、杭州*乙健康咨询有限公司（以下简称“*乙公司”）系**集团旗下的**投资控股（上海）有限公司子公司，上述两家公司自设立之日起，以“发鸡蛋券”、宣传单、“口口相传”、电视、报纸等形式对外宣传，主要面向中老年人群体推销以居家服务合同、艺术品投资合同为名、承诺保本保息的投资理财产品，约定年化收益9%至14.5%,投资期限三个月或一年。

2017年10月，*甲公司和*乙公司合并为一家公司（拟以2018年3月21日注册成立杭州*丙健康咨询有限公司替代*甲公司，但尚未实际启用），并租用杭州市西湖区**花园**幢**层继续开展非法吸收公众存款的活动。2018年4月底，**投资控股（上海）有限公司因资金困难、停止向*甲公司转账，导致该公司无法正常兑付投资人本息。经查，*甲公司、*乙公司设立后至案发，共向社会不特定公众非法吸收资金人民币（以下币种相同）10858.35万元，返还本息2343.12万元，客户损失8886.8万元，其中从413名报案投资人处非法吸收资金6921.7万元，返还本息129.23万元，造成损失6792.47万元（具体明细详见附表）。

2016年5月至2017年11月，被告人王某甲担任*甲公司经理，期间，向300名投资人非法吸收资金3387.2万元，造成损失3119.76万元，目前退赃10万元。

2018年2月至2018年5月，被告人周某某担任合并后的*甲公司经理，期间，向258名投资人非法吸收资金2598.5万元，造成损失2575.77万元，目前退赃10万元。

2017年2月至2018年4月，被告人程某某担任*甲公司业务一组主管，期间，向93名投资人非法吸收资金1791万元，造成损失1713.37万元，目前退赃5万元。

2017年7月至2018年5月，被告人洪某某担任*甲公司业务二组主管，期间，向95名投资人非法吸收资金1513万元，造成损失1473.35万元。

2017年4月至2017年6月，被告人戚某甲担任*甲公司业务员，期间，向2名投资人非法吸收资金63万元，造成损失56.25万元；2017年7月至2018年4月，被告人戚某甲担任*甲公司业务四组主管，期间，向44名投资人非法吸收资金807万元，造成损失772.92万元。

2016年11月至2017年5月，被告人张某甲担任*甲公司经理，期间，向25名投资人非法吸收资金110万元，造成损失100.64万元，目前退赃2万元。

2016年11月至2017年9月，被告人毕某甲担任*甲公司业务四组主管，期间，向11名投资人非法吸收资金82万元，造成损失74.73万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：受案登记表、工商资料、银行流水、居家服务合同合同、艺术品投资合同、房屋租赁合同、员工手册、宣传资料、照片、查封清单、投资人信息登记表、户籍证明等；

2.证人证言：证人祝某某、黄某某、张某乙等的证言；

3.被告人王某甲、周某某、程某某、洪某某、戚某甲、张某甲、毕某甲的供述与辩解；

4.搜查、扣押笔录；

5.鉴定意见：审计报告；

6.电子数据：银行流水、U盘资料。

本院认为，被告人王某甲、周某某、程某某、洪某某、戚某甲、张某甲、毕某甲违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，有其他严重情节，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，均应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

杭州市西湖区人民法院

检  察  员：姜琪

检察官助理：姜鸿

2020年2月10日

附：

1.被告人王某甲（1826810****）、周某某（1339063****）、程某某（1526857****）、洪某某(1515802****)、戚某甲(1888865****)、张某甲(1506715****)、毕某甲(1595811****)现均取保候审于其住处。

2.侦查卷一百零玖卷、补充卷壹卷、审计报告一份。

3.投资人明细表。