起诉书（王某甲、汪某甲等人诈骗案)_浙江省乐清市人民检察院

浙江省乐清市人民检察院

起 诉 书

乐检三部刑诉〔2020〕1907号

被告人王某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份号码4115241988********，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地河南省信阳市商城县**镇**楼村**，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人汪某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3429011992********，汉族，初中文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人张某甲，男，1996年**月**日出生，公民身份号码4109221996********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地河南省濮阳市华龙区**村乡**楼村**。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人陈某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份号码3429011993********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**社**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人吴某甲，男，1989年**月**日出生，公民身份号码3429011989********，汉族，中专文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**幢**室。因犯故意伤害罪，于2007年5月8日被安徽省池州市贵池区人民法院判处一年二个月有期徒刑（未成年），于2008年1月28日刑满释放；因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人荣某某，男，1995年**月**日出生，公民身份号码3429011995********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人张某乙，女，1992年**月**日出生，公民身份号码3729251992********，汉族，大专文化程度，无业，户籍所在地山东省菏泽市单县，住山东省单县**镇**村**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人方某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份号码3429011990********，汉族，大专文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**区**栋**单元**室，因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被乐清市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人何某某，男，1992年**月**日出生，公民身份号码3429011992********，汉族，高中文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道**社**。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

被告人徐某某，女，1996年**月**日出生，公民身份号码3429011996********，汉族，中专文化程度，务工，户籍所在地安徽省池州市贵池区**街道**村**号。因涉嫌诈骗罪，于2019年7月31日被温州市公安局刑事拘留，经本院批准，于2019年8月27日被乐清市公安局逮捕，经温州市人民检察院批准延长侦查羁押期限一个月，经浙江省人民检察院批准延长侦查羁押期限二个月。

本案由乐清市公安局侦查终结，以被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某涉嫌诈骗罪、寻衅滋事罪，于2020年1月15日向本院移送审查起诉。本院受理后，于2020年1月16日已告知被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。各被告人同意适用简易程序。其间，退回侦查机关补充侦查一次（自2020年2月15日至2020年3月13日）。

经依法审查查明：

2017年开始，赵某某（另案处理）经营浙江**科技集团有限公司大肆发展非法网络高利借贷活动，为逃避侦查分别在安徽省池州市、江苏省盱眙市、浙江省义乌市等地注册成立不同的分公司，分别由王某乙、陈某乙（均另案处理）经营义乌**公司负责客服，罗某某（另案处理）经营义乌**贸易有限公司，黄某甲、陆某某（均另案处理）经营义乌**电子商务有限公司和江苏省盱眙县各分公司，积极招收汪某乙、方某乙、黄某乙、汪某丙、董某某、吴某乙（均另案处理）等人为骨干成员，组成恶势力犯罪集团，实施套路贷诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索等恶势力违法、犯罪活动，严重扰乱社会经济秩序和生活秩序，社会影响极为恶劣。

赵某某实际控制的浙江**科技集团有限公司先后开发“阿尔法”、“富贵舟”、“抱金砖”、“放心贷”等各种手机放贷APP（下文详列），运用网络、短信向公众推广，并虚构低息、无抵押、无担保、额度高等各种诱饵，引诱借款人下载借款APP，在放贷过程中刻意向借款人隐瞒收取高息、高服务费、高续期费、高逾期费等事实，诱骗借款人注册、借款，并上传手机通讯录及苹果手机ID密码等个人信息。同时在APP操作过程设置陷阱，在违背借款人意愿的情况下强行放款，并设置取消借款障碍，对被害人实施诈骗。前期通过王某乙实际控制的义乌**公司和罗某某实际控制的义乌**贸易有限公司，以服务费的名义，收取25%至30%的高额“砍头息”，还款期限为7日。之后，由黄某甲实际控制的义乌**电子商务有限公司、江苏盱眙各分公司负责催收借款，通过话务员“推荐”，引诱借款人续借，并收取每7天30%的高额续期费、每日3%的高额逾期费；对逾期或无力偿还的借款人，则采用电话轰炸借款人、爆通讯录、锁定苹果手机ID等滋扰手段追讨借款及所谓的服务费、续期费、逾期费等费用，进行非法牟利。

其中，黄某甲先后在安徽池州、江苏盱眙、浙江义乌等地注册公司进行电话催收工作，负责为浙江**科技集团有限公司的“套路贷”APP向逾期还款的借款人进行电话催收。义乌**电子商务有限公司于2019年4月注册成立，租用义乌市**路**号**电子商务产业园**园区**号**楼为公司办公场所。黄某甲为公司实际负责人，陆某某、沈某某（均另案处理）等人为总监，下设初催、复催、终催组及稽查组，有催收、400售后话务员、稽查人员共百余人。方某乙、汪某乙、黄某乙、汪某丙、董某某、沈某某、吴某乙、左某某（均另案处理）等人为催收组长，朱某某（另案处理）为稽查及400售后组组长。吴某乙组有组员被告人荣某某、汪某甲、何某某、陈某甲、徐某某、方某甲、王某甲、张某甲、张某乙、吴某甲等人。催收、稽查及400售后组明知放贷APP前期放贷过程中采用诱骗、隐瞒真相等欺诈手段进行非法高利放贷，由初催租、复催组、终催组催收人员分别在借款人到期3天内、第4天到第10天，第11天到第14天陆续以“爆通讯录”威胁、打电话骚扰借款人及亲友、锁定苹果ID等各种滋扰手段进行催收，并引诱借款人续期，积极协助放贷APP以手续费、续期费、逾期费等名目骗取被害人财物，每个催收话务员平均每日使用“金鸿”网络电话系统给每个客户及其亲友至少拨打10通以上。同时，该犯罪集团通过稽查组人员稽查催收人员是否规范使用“话术”规避政府打击、上班纪律，在催收过程中发挥一定积极作用。

一、赵某某团伙涉及的放贷APP平台数据如下：

2018年4月23日至2019年4月5日，闪电花花APP平台总共放款16950万元以上。其中已还款总金额13556万元以上，被害人实际到账金额10167万元以上，收取展期及滞纳金总费用5282万元以上；未还款总金额3394万元以上，被害人实际到账金额2545万元以上，收取展期及滞纳金总费用2647万元以上。闪电花花平台诈骗总既遂1.2167亿元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣蚂蚁APP平台总共放款1704万元以上。其中已还款总金额773万元以上，被害人实际到账金额581万元以上，收取展期及滞纳金总费用818万元以上；未还款总金额930万元以上，被害人实际到账金额698万元以上，收取展期及滞纳金总费用64万元以上。趣蚂蚁平台诈骗总既遂1307万元以上。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金砖1APP平台总共放款34352万元以上。其中已还款总金额29554万元以上，被害人实际到账金额22751万元以上，收取展期及滞纳金总费用6481万元以上；未还款总金额4797万元以上，被害人实际到账金额3694万元以上，收取展期及滞纳金总费用2162万元以上。抱金砖1平台诈骗总既遂1.655亿元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金砖2APP平台总共放款34322万元以上。其中已还款总金额28015万元以上，被害人实际到账金额21021万元以上，收取展期及滞纳金总费用6298万元以上；未还款总金额6306万元以上，被害人实际到账金额4729万元以上，收取展期及滞纳金总费用2218万元以上。抱金砖2平台诈骗总既遂1.7087亿元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了发APP平台总共放款38416万元以上。其中已还款总金额33702万元以上，被害人实际到账金额25299万元以上，收取展期及滞纳金总费用9262万元以上；未还款总金额4714万元以上，被害人实际到账金额3535万元以上，收取展期及滞纳金总费用2243万元以上。借了发平台诈骗总既遂2.1087亿元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，及时雨APP平台总共放款10589 万元以上。其中已还款总金额8760万元以上，被害人实际到账金额6136万元以上，收取展期及滞纳金总费用2445万元以上；未还款总金额1828万元以上，被害人实际到账金额1280万元以上，收取展期及滞纳金总费用3341万元以上。及时雨平台诈骗总既遂8959万元以上。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿尔法APP平台总共放款23480万元以上。其中已还款总金额18041万元以上，被害人实际到账金额12660万元以上，收取展期及滞纳金总费用4318万元以上；未还款总金额5439万元以上，被害人实际到账金额3807万元以上，收取展期及滞纳金总费用2419万元以上。阿尔法平台诈骗总既遂1.37亿元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛维APP平台总共放款780万元以上。其中已还款总金额588万元以上，被害人实际到账金额417万元以上，收取展期及滞纳金总费用149万元以上；未还款总金额192万元以上，被害人实际到账金额134万元以上，收取展期及滞纳金总费用43万元以上。艾洛维平台诈骗总既遂422万元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西APP平台总共放款4076万元以上。其中已还款总金额3084万元以上，被害人实际到账金额2164万元以上，收取展期及滞纳金总费用775万元以上；未还款总金额991万元以上，被害人实际到账金额694万元以上，收取展期及滞纳金总费用403万元以上。卡卡西平台诈骗已还款既遂部分1695万元以上，未还款既遂部分700万元以上，总既遂2395万元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺APP平台总共放款3781万元以上。其中已还款总金额1656万元以上，被害人实际到账金额1195万元以上，收取展期及滞纳金总费用283万元以上，未还款总金额2124万元以上，被害人实际到账金额1487万元以上，收取展期及滞纳金总费用363万元以上。海螺平台诈骗总既遂1745万元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心贷APP平台总共放款835万元以上。其中已还款总金额436万元以上，被害人实际到账金额305万元以上；未还款总金额398万元以上，被害人实际到账金额278万元以上。放心贷平台诈骗总既遂250万元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，富贵舟APP平台总共放款5667万元以上。其中已还款总金额3208万元以上，被害人实际到账金额2265万元以上，收取展期及滞纳金总费用546万元以上；未还款总金额2458万元以上，被害人实际到账金额1721万元以上，收取展期及滞纳金总费用620万元以上。富贵舟平台诈骗总既遂2848万元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果APP平台总共放款2533万元以上。其中已还款总金额1261万元以上，被害人实际到账金额886万元以上，收取展期及滞纳金总费用221万元以上；未还款总金额1272万元以上，被害人实际到账金额890万元以上，收取展期及滞纳金总费用249万元以上。圣女果平台诈骗总既遂1227万元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲珑心APP平台总共放款704万元以上。其中已还款总金额293万元以上，被害人实际到账金额209万元以上，收取展期及滞纳金总费用48万元以上；未还款总金额410万元以上，被害人实际到账金额287万元以上，收取展期及滞纳金总费用73万元以上。玲珑心平台诈骗总既遂330万元以上。

总共骗取被害人李某某、虞某某、万某某（均乐清籍）、马某某、吴某丙等人总既遂金额10.0124亿元以上。

二、个人参与事实

被告人王某甲至迟于2017年底2018年初左右入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入11.9万元以上。

被告人江某某至迟于2018年6月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入8.4万元以上，已退赃8.4万元。

被告人张某甲至迟于2018年7月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入7.7万元以上，已退赃7.7万元。

被告人陈某甲至迟于2018年8月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入7万元以上。

被告人吴某甲至迟于2018年9月入职，系400售后话务员， 2018年12月左右任催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话客服和催收业务，在职期间个人收入5.6万元以上。 

被告人荣某某至迟于2018年10月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入5.6万元以上，已退赃5.6万元。

被告人张某乙至迟于2018年11月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入4.9万元以上，已退赃4.9万元。

被告人方某甲至迟于2019年4月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入1.4万元以上，已退赃1.4万元。

被告人何某某至迟于2019年4月入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入1.4万元以上，已退赃1.4万元。

被告人徐某某至迟于2019年4月左右入职，系催收话务员，明知公司放贷存在高额砍头息、手续费等情况仍从事电话催收业务，在职期间个人收入1.4万元以上，已退赃2.1万元。

2019年7月30日11时许，被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某等人在浙江省义乌市**路**号**电子商务产业园**园区义乌**电子有限公司被抓获。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：前科证明、户籍证明、罪犯档案、扣押清单、营业执照等；

2.证人证言：证人张某丙、王某丙等人的证言、情况说明、抓获经过；

3.被害人陈述：被害人李某某、虞某某、万某某、马某某、吴某丙等人的陈述；

4.被告人的供述与辩解：被告人荣某某、汪某甲、何某某、陈某甲、徐某某、方某甲、王某甲、张某甲、张某乙、吴某甲等人的供述与辩解；

5.勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：检查笔录；

6.视听资料、电子数据：后台数据等。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实，被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚，同意适用简易程序。

本院认为，被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某以非法占有为目的，利用电信网络诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某在共同犯罪中起次要作用，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条的规定，系从犯，应当减轻处罚。被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某到案后如实供述自己的犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，系坦白，可以从轻处罚。被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某无前科劣迹，可以酌情从轻处罚。被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议判处被告人张某甲、汪某甲、荣某某、张某乙三年有期徒刑，适用缓刑，并处罚金；判处被告人王某甲、吴某甲、陈某甲三年有期徒刑，并处罚金；判处被告人方某甲、何某某、徐某某二年六个月有期徒刑，适用缓刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

浙江省乐清市人民法院

检  察  官：周 勇

检察官助理：周朝虎

2020年4月7日

附：

 1.被告人王某甲、江某某、张某甲、陈某甲、吴某甲、荣某某、张某乙、方某甲、何某某、徐某某现羁押于温州市看守所。

2.案卷材料和证据贰拾册。

3.《认罪认罚具结书》拾份；《适用简易程序建议书》壹份。

4.随案移送现金缴款单壹张（叁拾壹万伍仟元）