起诉书（王某甲、黄某甲非法吸收公众存款案）_浙江省余姚市人民检察院

浙江省余姚市人民检察院　

起 诉 书

余检诉刑诉〔2020〕Z30号　

被告人王某甲，曾用名王某乙，男，1983年**月**日出生，居民身份证号码3302261983********，汉族，大专文化，公司职员，住浙江省宁波市鄞州区**街道**幢**号**室。因本案，于2019年1月17日被余姚市公安局刑事拘留，同月30日被依法变更为取保候审，于2020年1月15日被本院取保候审。

被告人黄某甲，曾用名黄某乙，男，1990年**月**日出生，居民身份证号码3403221990********，汉族，大学文化，公司职员，住浙江省宁波市海曙区**镇**幢**号**室。因本案，于2019年1月17日被余姚市公安局刑事拘留，同月30日被依法变更为取保候审，于2020年1月15日被本院取保候审。

本案由余姚市公安局侦查终结，以被告人王某甲、黄某甲涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月20日向本院移送审查起诉。本院受理后，已告知两被告人有权委托辩护人和认罪认罚可能导致的法律后果，并依法讯问了两被告人，听取了被告人及辩护人、值班律师的意见，审查了全部案件材料。

经依法审查查明：

2014年6月和2015年6月，被告人王某甲、黄某甲先后加入宁波**资产有限公司（后更名为宁波**商务信息咨询有限公司）担任业务员。该公司由王某丙（已判决）担任法定代表人，在宁波多地设有分公司及门店，在未经金融监管部门批准的情况下，通过集中讲课、分发传单等宣传手段，推广上海**金融服务有限公司开发的“微拍贷”平台，以投资理财等为由，承诺高额利息等作为回报，向某某不特定公众吸收巨额存款，造成巨大损失。

2016年10月起，被告人王某甲担任该公司宁波第二分公司第六营销部经理，至2018年2月期间参与吸收资金人民币13700万余某某。2016年11月起，被告人黄某甲担任该公司第六营销部余姚门店经理，至2018年2月期间参与吸收资金人民币1600万余某某。

2019年1月17日，被告人王某甲、黄某甲主动至余姚市公安局经侦大队投案，并如实供述了上述犯罪事实。

案发后，被告人王某甲、黄某甲分别向公安机关退缴违法所得人民币28万元和20万元。

认定上述事实的证据如下：

1.书证：工商登记材料、银行流水、浙江省行政/司法执法暂扣款票据、到案经过、人口信息、余姚门店投资人信息一览表、转账记录、协议书、借款合同、微拍贷业务截图、证明、信息投资表、审计报告等；

2.证人王某丙、SHI JIAN（时间）、王某丁、冯某甲、诸某某、张某甲、万某某、周某甲、俞某某、陈某甲、冯某乙、劳某某、邵某甲、施某乙、吴某某、徐某甲、杨某甲、应某某、楼某甲、诸某某、陈某乙、柳某某、张某乙、谢某某、徐某乙、徐某丙、徐某丁、杨某乙、陈某丙、陈某丁、张某丁、张某戊、孙某甲、张某丙、周某乙、朱某甲、邹某某、方某某、郭某某、黄某丙、楼某乙、罗某某、孙某乙、张某甲、周某丙、朱某乙、邵某乙、王某戊、王某己、徐某戊、施某甲等人的证言；

3.被告人王某甲、黄某甲的供述与辩解；

4.视听资料、电子数据：平台运营数据。

上述证据收集程序合法，内容客观真实，足以认定指控事实。被告人王某甲、黄某甲对指控的犯罪事实和证据没有异议，并自愿认罪认罚。

本院认为，被告人王某甲、黄某甲的行为违反国家金融管理法律规定，未经金融监管部门批准，结伙共同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究两被告人的刑事责任。案发后，被告人王某甲、黄某甲有自首情节，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻或者减轻处罚；被告人王某甲、黄某甲在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或者减轻处罚；被告人王某甲、黄某甲自愿认罪认罚，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条，可以从宽处理。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条、第二百一十四条的规定，提起公诉，请依法判处，建议适用简易程序。

此致

余姚市人民法院

检  察  员：宋方平

代理检察员：陈雨禾

2020年9月30日

(此页无正文)

附：

1.被告人王某甲、黄某甲现被取保侯审在家，联系电话分别为1866786****和1866858****。

2.案卷材料和证据8册及补充证据5份。

3.认罪认罚具结书2份。