起诉书（王某甲、龚某某等非法吸收公众存款案)_江苏省南京市玄武区人民检察院

江苏省南京市玄武区人民检察院

起 诉 书

宁玄检诉刑诉〔2019〕629号

被告人王某甲，女，1983年**月**日生，身份证号码3211811983********，汉族，大学文化，原深圳**财富管理有限公司、南京**资本管理有限公司大行宫营业部业务总监、团队经理，出生地：江苏省丹阳市，户籍地：江苏省南京市秦淮区**号**幢**室，住南京市秦淮区**号**幢**单元**室。被告人王某甲因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月26日经本院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。

被告人龚某某，男，1982年**月**日生，身份证号码3411221982********，汉族，中专文化，原深圳**财富管理有限公司、南京**资本管理有限公司大行宫营业部团队经理，出生地：安徽省全椒县，住江苏省南京市浦口区**路**号**幢**单元**室。被告人龚某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月26日经本院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。

被告人周某某，女，1982年**月**日生，身份证号码3211811982********，汉族，大专文化，原深圳**财富管理有限公司、南京**资本管理有限公司大行宫营业部团队经理，出生地：江苏省丹阳市，户籍地：江苏省丹阳市**街道**号，住江苏省南京市浦口区**小区**幢**单元**室。被告人周某某因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年3月21日被南京市公安局玄武分局刑事拘留，同年4月26日经本院批准逮捕，次日由该分局执行逮捕。

本案由南京市公安局玄武分局侦查终结，以被告人王某甲、龚某某、周某某涉嫌非法吸收公众存款罪，于2019年6月26日向本院移送审查起诉。本院受理后，已于次日分别告知三名被告人有权委托辩护人，依法讯问了被告人，听取了辩护人的意见，审查了全部案件材料。因部分事实不清、证据不足，本院于2019年8月9日将本案退回南京市公安局玄武分局补充侦查，该分局于2019年9月9日重新移送审查起诉。2019年7月26日、10月9日，本案两次延长审查起诉期限各十五日。

经依法审查查明：2015年6月2日，严某某、张某甲（均在逃）在深圳注册成立深圳**财富管理有限公司，同年12月，该公司经营地址变更至本市玄武区**路**号**大厦**楼，并成立大行宫营业部及多家分公司，组织、雇佣大量业务员，通过发放传单、开推介会、投资人口口相传等形式，在未经中国人民银行批准的情况下，以P2P为名宣传，以做汽车质押贷款项目为由，向社会不特定人群借款，并签订投资协议书，承诺到期还本付息。

2016年12月，徐某某、李某甲（均另案处理）以南京**资本管理有限公司名义收购深圳**财富管理有限公司，并于2017年2月开发网络平台、“**”APP，成立江苏**信息咨询有限公司。2018年1月，南京**资本管理有限公司转让给张某甲（在逃），仍以上述方法向社会不特定人群非法集资。2018年8、9月，南京**资本管理有限公司再次转让给金某某，后基本没有进行非法集资。

2016年6月至2018年8月间，被告人王某甲先后担任大行宫营业部业务总监、团队经理，期间共向140名集资参与人吸收存款人民币3395余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币545余万元；向目前已报案的25名集资参与人吸收存款人民币469余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币453余万元。

2016年6月至2018年8月间，被告人龚某某担任大行宫营业部团队经理，期间共向56名集资参与人吸收存款人民币1601余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币428余万元；向目前已报案的18名集资参与人吸收存款人民币388余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币322余万元。

2016年6月至2018年4月间，被告人周某某担任大行宫营业部团队经理，期间共向55名集资参与人吸收存款人民币1301余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币162余万元；向目前已报案的10名集资参与人吸收存款人民币168余万元，造成上述集资参与人实际损失人民币150余万元。

2019年3月21日，被告人王某甲主动向公安机关投案；同日，被告人龚某某、周某某被公安机关抓获归案。

案发后，被告人王某甲的亲属代为退赃人民币2万元，被告人周某某的亲属代为退赃人民币15万元。

认定上述事实的证据如下：

1.出借咨询与管理服务协议、借款合同、收款确认书、银行卡交易明细、扣押清单、工商登记资料、归案经过、户籍资料等书证；

2.证人张某乙、徐某某、李某甲、郑某某、于某某等人的证言； 

3.投资人刘某某、李某乙、刘某某、王某乙等人的陈述；

4.被告人王某甲、龚某某、周某某的供述和辩解；

5.南京南审希地会计师事务所有限公司出具的资金情况鉴证报告等鉴定意见；

6.电子数据公司台账资料等。

本院认为，被告人王某甲、龚某某、周某某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究三名被告人的刑事责任。三被告人与他人共同实施非法吸收公众存款犯罪行为，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，系共同犯罪。被告人王某甲犯罪后主动投案，如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条的规定，系自首，可以减轻处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提起公诉，请依法判处。

此致

江苏省南京市玄武区人民法院

                                     检察员：郑海燕

2019年10月24日

                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                                  

附：

1.被告人王某甲、周某某现均羁押于南京市看守所，被告人龚某某现羁押于南京市第三看守所。 

2.案卷材料和证据29卷3710页及审计报告1册。

3.《认罪认罚具结书》3份。

4.随案移送光盘1张。